Prisiminti: Neišmeskite visų kiaušinių į vieną krepšelį
Nesvarbu, ar esate naujas investuotojas, ar jau esate investuojantis žaidimas, vienas žodis, kurį dažnai girdėsite, yra diversifikavimas . To priežastis yra paprastas ir svarbus. Diversifikacija yra būtina norint sušvelninti riziką. Jim Cramer, liūdnai įsitvirtinęs CNBC "Mad Money" televizijos programoje, sako: "Diversifikacija yra vienintelis svarbiausias investavimo konceptas. Tai yra raktas, kad išvengtumėte didžiulių nuostolių ir užtikrintumėte, kad galite ištikti audrą. "
Taigi, kaip tiksliai galite diversifikuoti savo portfelį ir pernelyg didelį diversifikavimą padaryti blogu? Yra keletas skirtingų būdų diversifikuoti savo portfelį, tačiau nepamirškite, kad bet kokie dideli finansiniai sprendimai turėtų būti priimami patikimu finansų patarėju ar atlikus daugybę svarbių namų darbų. Taip pat svarbu nepamiršti, kad per daug diversifikacijos gali būti mažinančios ir brangus.
1. Apsaugos įvairinimas
Svarbiausias diversifikacijos lygis yra saugumo diversifikavimas . Čia rizika sumažinama didinant įvairių portfelių skaičių. Čia yra didelis klausimas, kiek atsargų turi būti tinkamai diversifikuotas. Tyrimai parodė, kad diversifikacijos lygis toliau didėja, nes į atsargas įtraukiamos daugiau atsargų, tačiau mažėja. Atsakomybė per mažai atsargų yra rizikinga, tačiau per daug jos gali būti mažinančios. Tai taip pat gali būti labai brangiai kainuojanti, ir, žinoma, sunku sekti daugybės įmonių naujienoms ir finansams.
Siekiant optimalaus saugumo įvairinimo, geriausia kalbėti su ekspertu, kiek atsargų turėtų būti jūsų portfelyje. Patikimas patarėjas gali pasiūlyti strategiją, kuri užtikrins saugumo įvairinimo naudą, nepradėdama už jos ribų.
2. Sektorių diversifikavimas
Sektoriaus diversifikacija yra labai svarbi apsvarstyti.
Sektoriai yra konkreti tam tikros ekonomikos rinkos atsargų grupė. Viename sektoriuje pernelyg didelis svoris gali sukelti tik galvos skausmą, jei šis sektorius patirs didelį smūgį. Apsvarstykite 2008 m. Finansų krizę. Pasakyti, kad finansų sektorius buvo smarkiai nukentėjęs, tai yra nepakankamas dėmesys. Kiekvienas, turintis daug bankų akcijų, tikriausiai pamatė jų grynąją vertę dramatiškai, praktiškai per naktį.
Štai pagrindinių rinkos sektorių sąrašas:
- Komunalinės paslaugos
- Transportas
- Technologija
- Vartotojų diskrecija
- Pramoniniai produktai
- Vartotojų Staples
- Komunalinės paslaugos
- Finansai
- Energija
- Pagrindinės medžiagos
- Ryšių paslaugos
- Sveikatos apsauga
Atminkite, kad atskiri rinkos sektoriai gali ir daro didelę įvairią grąžą, kuri daugiausia priklauso nuo ekonominių sąlygų. Investicijos į tik tam tikrą skaičių sektorių gali padidinti nepastovumą (grąžos riziką).
3. Pramonės diversifikavimas
Kitas diversifikacijos lygis yra pramonės diversifikavimas . Galima tikėtis, kad vertybiniai popieriai yra viename sektoriuje, bet ne tas pats verslo centras. Paimkime technologijų sektorių kaip pavyzdį. Yra kompanijų, kurios sutelkia dėmesį į kompiuterių kūrimą, kitus, kurie sukuria kompiuterių komponentus, ir kitus, kurie kuria programinę įrangą. Ir tai tik šiek tiek trašku paviršių, kai kalbama apie technologijas.
Sveikatos priežiūros sektoriuje rasite įmones, gaminančias vaistus, kitus, kurie kuria medicinos įrangą, ir kitus, kurie siekia rasti vaistų nuo ligų ir ligų. Kaip matote, galite plačiai diversifikuoti savo investicijas tam tikrame sektoriuje.
4. Kapitalizacijos diversifikavimas
Kitas diversifikacijos rinkos kapitalizacijos lygis . Neabejotinai jūs naudojatės kasdien klausytis ar skaityti "didelio kapitalo", "vidutinio dydžio" ir "mažos kapitalizacijos" atsargų terminus. Peržiūrint kapitalizacija yra tiesiog bendrovės akcijų kaina, padauginta iš akcijų skaičiaus. Pavyzdžiui, bendrovė, kurios akcijų kaina yra 25 doleriai ir 10 000 000 akcijų, yra 250 000 000 dolerių. Kapitalizacijos lygis nustatomas pagal jų rinkos viršutinę ribą:
- Didelės kapitalizacijos atsargos - didelės kapitalizacijos akcijos dažniausiai viršija penkis milijardus dolerių. Kai kurie pavyzdžiai gali būti "General Motors", "Microsoft" ir "Coca-Cola". Didelės kapitalizuotos atsargos yra mažiau rizikingos nei vidutinės kapitalizacijos ir mažos kapitalizacijos atsargos, o tai taip pat reiškia, kad jos sukuria mažiausią pelną (mažiau rizikos = mažesnė grąža). Didžiųjų dangtelių atsargų vertė stebima pagal du pagrindinius indeksus - " Dow Jones Industrial Average" ir "Standard & Poor's 500".
- "Mid Cap Shares" - vidutinės kapitalizacijos atsargos paprastai turi kapitalizaciją nuo vieno iki penkių milijardų dolerių. Šiame sektoriuje veikiančių bendrovių akcijos suteikia investuotojams galimybę investuoti į įmones, kurios yra labiau patyrusios nei jų mažos kapitalizacijos bendrovės, tačiau jos nėra tokios didelės, kaip didelės kapitalizuotos atsargos. " S & P 400-Mid Cap Equity Index" yra tinkamiausias vidurkio kapitalo atsargų rodiklio vidurkis ir pateikiamas 400 akcijų vertės indeksas.
- "Small Cap" akcijos - mažos kapitalizacijos atsargos paprastai yra mažesnės, į augimą orientuotos įmonės, kurių kapitalizacija yra iki vieno milijardo dolerių. Mažos kapitalizacijos atsargos yra žinomos kaip pavojingiausios atsargų grupės, tačiau taip pat teikia didžiausią grąžos potencialą. Yra du pagrindiniai indeksai, kurie seka šias atsargas. Vienas iš jų yra " Russell 2000" , kuris seka 2000 atsargas, kurios sudaro tik 11% visos JAV kapitalo rinkos. Kitas mažų kainų indekso indeksas yra gerai žinoma NASDAQ (Nacionalinė vertybinių popierių pardavėjų asociacija), kuri yra indekso, kurio svorinis koeficientas yra ribotas ir kuris nustato ne biržos vertybinių popierių našumą.
5. Geografinė įvairovė
Geografinis diversifikavimas apima portfelių, kuriose yra tiek tarptautinių, tiek JAV atsargų, kūrimą. Praeitis parodė, kad portfeliai, kuriuose yra tiek tarptautinių, tiek vidaus atsargų, turėjo mažesnį bendrą rizikos lygį nei tie, kurie buvo investuoti tik vienoje ar kitoje. Tačiau norint, kad investuotų į tarptautines atsargas, būtų patogu pasidžiaugęs investuotojas.
6. Investicinio stiliaus įvairovė
Investicijų stiliaus diversifikavimas yra tas, kad jūs, kaip atskiras investuotojas, valdysite savo portfelį. Investicijų stiliai rinkoje yra linkę judėti ir nepasiekiami, o vienas stilius geresnis už kitą per tam tikrus laiko periodus. Dėl šios priežasties pasirinkimas vieno konkretaus stiliaus gali būti gana rizikingas. Žemiau rasite labai trumpa trijų pagrindinių investavimo stilių apžvalga:
- Vertė - šis metodas reikalauja, kad įmonės, kurių dabartinė rinka atrodo nepakankamai įvertinta
- Augimas - šiuo požiūriu siekiama nustatyti įmones, kurios gali augti greičiau nei rinkos
- Indeksavimas - šis požiūris yra neutralus požiūris ir linkęs pabandyti pakartoti rinkos indeksą
Atminkite, kad diversifikavimas yra svarbus rizikos mažinimo būdas, tačiau pernelyg didelis diversifikavimas gali būti mažinantis ir brangus. Prieš priimdami svarbius sprendimus, būtinai atlikite visus savo namų darbus ir visada pasikonsultuokite su patikimu finansų konsultantu.
Atskleidimas: Ši informacija jums pateikiama tik kaip informacijos šaltinis. Jis pateikiamas nesvarstant bet kurio konkretaus investuotojo investavimo tikslų, rizikos tolerancijos ar finansinių aplinkybių ir gali būti netinkamas visiems investuotojams. Ankstesni rezultatai nenurodo būsimų rezultatų. Investicijos apima riziką, įskaitant galimą pagrindinės sumos praradimą. Ši informacija nėra skirta ir neturėtų būti pirminis pagrindas bet kokiam sprendimui dėl investavimo, kurį galite priimti. Prieš atlikdami bet kokius investicijų / mokesčių / turto / finansinio planavimo aspektus ar sprendimus, visada pasitarkite su savo teisine, mokesčių ar investicijų konsultante.