Rhode Island 529 plano išskaičiavimas RI gyventojams

Taisyklės, reikalaujančios 500 JAV dolerių pajamų mokesčio išskaičiavimo, skirto RI 529 plano finansavimui

Šeimos, planuojančios sutaupyti mokyklos kolegijos planą, dažnai žvelgia į 529 planus, kurie yra ekonomiškai naudingi būdai taupyti pinigus. Jei per šią transporto priemonę sutaupoma pakankamai lėšų, priėmimo metu yra mažiau įtampos dėl prašymo skirti finansinę paramą arba stipendijų ieškojimo. Šių sąskaitų investicijoms leidžiama augti be federalinių ir valstybinių pajamų mokesčių.

Be to, visi išėmimai, naudojami kvalifikuotiems aukštojo mokslo išlaidoms, yra atleisti nuo federalinio pajamų mokesčio. Maždaug 35 valstijos taip pat atleidžia nuo mokesčio valstybinius mokesčius, taip pat siūlo kitas paskatas. Kitos 529 planų naudos yra:

• Sąskaitos savininkas išlaiko programos valdomo turto kontrolę, neatsižvelgiant į gavėjo amžių.
• Dauguma planų turi labai mažus minimalių mėnesinių įmokų apribojimus.
• Naudos gavėjas bet kuriuo metu gali būti keičiamas kito gavėjo šeimos nariu.
• Pinigai gali būti naudojami praktiškai bet kurioje šalies akredituotoje kolegijoje ir gali būti naudojami mokant įvairius koledžo išlaidas, įskaitant mokslą, kambarį, lentą, knygas, mokesčius, reikmenis ir reikiamą įrangą.
• Turtas, esantis 529 planuose, yra apsaugotas nuo bankroto.
• Sąskaitos savininkai gali sumokėti vienkartinę išmoką iki 70 000 JAV dolerių vienam naudos gavėjui arba 140 000 JAV dolerių, jei susituokę kartu su paraiškos teikėjais, ir išvengti tokio dydžio dovanų mokesčio , pasirinkdami pasinaudoti penkerių metų metine dovanų mokesčių išskyrimo sistema per vienus metus.

Anksčiau paminėta "CollegeBoundfund", Rodo sala dabar siūlo dvi galimybes, kai 529 koledžo taupymo planai skiriasi nuo kito pavadinimo. Abu planus valdo "Ascensus College Savings", kuris 2016 m. Pakeitė "AllianceBernstein" kaip programos vadovė. Sustiprintas 529 koledžo taupymo planas apima mažesnius mokesčius, platesnį investavimo galimybių spektrą ir geresnį klientų aptarnavimą daugiau nei 18 000 Rodo salų su "CollegeBound" sąskaitomis.

• CollegeBound529 : tai patarėjas parduodamas planas, kuriame yra "Invesco" investiciniai fondai ir ETF.
• "CollegeBound Saver" : tai tiesioginis parduodamas planas, kuriame yra "Invesco", "Vanguard" ir "BlackRock" lėšos.

Įnašai į Rodo salos planą 529 iki 500 JAV dolerių per metus asmeniui ir iki 1000 JAV dolerių per metus už ištekėjusių mokesčių mokėtojų pateikimą kartu yra atskaitomi skaičiuojant Rodo salos apmokestinamąsias pajamas ir neribotą perteklinių įmokų perkėlimą. Tai reiškia, kad jei "Rhode Island" pora pateikia bendrą grąžinimą, tai gali būti didesnė kaip 1000 JAV dolerių reikalavimus atitinkantiems gavėjams ar vaikams, tačiau jiems vis dar leidžiama išskaičiuoti ne daugiau kaip 1000 JAV dolerių už jų mokesčių deklaraciją per bet kuriuos mokestinius metus. Tačiau šios sumos gali būti perkeltos ir naudojamos vėlesniais mokestiniais metais, jei pora neatitinka didžiausios sumos. Įnašo galutinis terminas yra gruodžio 31 d. Kalbant apie finansinės pagalbos tinkamumo nustatymą, Rodo sala neįtraukia šių sąskaitų vertės valstybės finansinės paramos tikslais. Kvalifikuotas paskirstymas atleidžiamas nuo mokesčio.

Rodo salos gyventojai, stengdamiesi nuspręsti, ar naudoti RI 529 planą, ar kito valstybės 529-ojo plano planą, turi atsižvelgti į galimą mokesčių sutaupymą, prisidedantį prie jų valstybinio plano.

Atsižvelgiant į tai, kad didžiausia Rod Ailando pajamų mokesčio norma yra 5,99%, kiekviena atskaita 500 USD gali mokesčių mokėtoją sutaupyti iki 29,95 LTL mokesčių metu. Rodo sala šiuo metu nesuteikia gyventojams mokesčių, kurie prisideda prie nevalstybinių planų ar kitų kolegijų taupomųjų sąskaitų rūšių, tokių kaip "Coverdell" švietimo taupymo sąskaita (ESA) arba UTMA saugojimo sąskaita.

Nuo 2015 m. RI valstijos pajamų mokesčio deklaracijų turėsite pateikti M , RI pakeitimus Federalinei AGI, kad pateiktumėte mokesčių atskaitymą. Eikite į 2g eilutę - Mokymo taupymo programa (529 skyrių sąskaitos). Vadovaujantis instrukcijomis "gali būti reikalaujama, kad būtų pakeistos federalinės koreguotos bendrosios pajamos dėl bet kokių įmokų į Rodo salos sąskaitą pagal mokymų taupymo programą. Maksimalus pakeitimas neviršija 500 JAV dolerių, 1000 JAV dolerių, jei bendras grąžinimas. "Visi neto modifikacijos iš šios formos tada perduodami į RI-1040 ar RI-1040NR.

"Rhode Island 529" plano mokesčio išskaičiavimas yra "didesnis už eilę" pajamų koregavimas, taigi gyventojai gali reikalauti, net jei jie nenurodo kitų atskaitymų (pasirinkę standartinį atskaitymą).