Auksas
Auksas yra populiariausias tauriųjų metalų kiekis pasaulyje, nes per tūkstančius metų asmenys ir vyriausybės nurodo didelę vertę metalui, kuris atspindi šviesą, kaip niekas kitas.
Auksas turi dvigubą vaidmenį - jis naudojamas ir pramonėje, ir finansinėms reikmėms.
Auksas turi didelį atsparumą šilumai, yra kaliojo ir elektrai. Todėl pramoniniai vartotojai kasmet sunaudoja 10 proc. Aukso kasyklų, įskaitant elektroniką, odontologiją ir medicinos sektorius. Auksas turi ilgą istoriją kaip dekoratyvinis metalas ir pagamintas, arba papuošalų poreikis sudaro 50 proc. Metinės produkcijos. Galiausiai, auksas yra pinigai, o daugelis investuotojų visame pasaulyje turi auksą, o ne kitą investicinį turtą.
Kasmet 40 proc. Aukso gamybos patenka į investuotojų ir valdžių visame pasaulyje atsargas ar investicijas. Kai investicijų paklausa yra didelė, kaina paprastai didėja. Šalyse priklauso daugiau nei 30 procentų aukso, pagaminto pasaulio istorijoje kaip dalis jų užsienio valiutos atsargų.
Nors aukso gamyba yra pirminė, o tai reiškia, kad įmonės pagrindinė veikla yra ištirti ir išgauti auksą iš žemės plutos, daugiau nei 70 proc. Pasaulio pagaminto sidabro yra antrinis produktas.
Sidabras yra vario, cinko, švino ir kitų metalų gamybos šalutinis produktas. Tuo tarpu sidabras taip pat yra metalas, kuris pritraukia investicijų paklausą. Sidabras taip pat naudojamas ir pramonėje; Saulės baterijos, telefonai, kompiuteriai ir kiti elektroniniai prietaisai reikalauja sidabro komponentų.
Platina
Platinas yra retas metalas, o kasmet yra apie 2800 tonų metinės aukso, kasmet apie 250 tonų platinos.
Platina turi daugybę pramoninių pritaikymų, nes ji yra labai atspari šilumai. Metalas taip pat atlieka brangesnio metalo vaidmenį, kurį daugelis investuotojų laiko turtu.
Kaip investicinis turtas, trys taurieji metalai yra kitokie nei kitų prekių. Nors kitų žaliavų kainos padidėja ir mažėja valiutos atžvilgiu, taurieji metalai dažnai konkuruoja su valiutomis kaip turtas. Valiuta visame pasaulyje yra popierinės ir monetos, kurias vyriausybes spausdina ir išleidžia, kad jas būtų galima naudoti kaip teisėtą mokėjimo priemonę.
Pačios valiutos pačios turi vertę, nes vyriausybės diktuoja, kad turėtų. Todėl visa tautos tikėjimas ir kreditas spausdina valiutą, kuri suteikia vertę. Šalis valdo, kiek pinigų srautai į rinką. Tačiau kai kalbama apie tauriuosius metalus, tai yra mano gamyba ir atsargos, lemiančios galimybes. Todėl, kai tikisi vyriausybės, spausdinančios pinigus, mažėja tikimybė, kad taurieji metalai verčia didėti.
Brangieji metalai gali būti puikus priedas arba apsidraudimas portfeliuose, skirtuose taupytojams. Jie linkę kompensuoti žalingą poveikį, kurį gali turėti infliacija kiaušinių lizdei. Yra keturios pagrindinės priežastys, kodėl taurieji metalai turėtų būti bet kurios taupymo ar investicijų programos dalis:
- Kai investuotojai praranda tikėjimą popierine valiuta ir kitomis turto rinkomis, auksas ir kiti taurieji metalai tradiciškai išlaikė savo vertybes. Todėl brangieji metalai yra turto laikai netikrumo ar ekonominio neramumo metu ir dažnai turi neigiamą koreliaciją su kitomis turto klasėmis.
- Per hiperinfliaciją ar vyriausybės sukrėtimus brangieji metalai tradiciškai buvo turtas, kuris naudojamas kaip skrydžio kapitalas. 1930 m. Išvykstant iš nacių Vokietijos, daugelis žmonių papirko išeiti iš šalies arba sumokėjo už auksą ir kitus tauriuosius metalus. Visoje istorijoje yra daugybės kitų pavyzdžių, kai taurieji metalai pakeitė popierinę valiutą kaip vienintelę priimtiną keitimo priemonę.
- Brangieji metalai buvo valiutos tūkstančius metų, o dauguma popierinių pinigų buvo maždaug daug trumpesnį laiką. Ilgametė šių metalų vertės tradicija yra pasisekimo jėga.
- Brangieji metalai yra keičiami; jie yra tarpusavyje keičiami, kaip ir pinigai. Todėl brangieji metalai yra seniausia pinigų forma pasaulyje.
Kalbant apie investuojant į tauriuosius metalus, galima kelis būdus.
Fiziniai barai ir monetos
Geriausias būdas investuoti į tauriuosius metalus yra įsigyti faktinius metalus. Brangakmeniai ir monetos, pagamintos iš aukso, sidabro, platinos ir paladžio, kito tauriojo metalo, yra prieinami iš monetų pardavėjų visame pasaulyje. Aukso strypai yra nuo 400 uncijų iki pat vieno gramo. Sidabro, platinos ir paladžio juostos taip pat prieinamos įvairiais dydžiais ir svoriais. Kalbant apie monetas, daugelis vyriausybių visame pasaulyje mėtos monetos, paprastai dydžių nuo vienos dešimtosios uncijos iki vienos uncijos, kuri yra teisėta mokėjimo priemonė šalyje, kuri juos gamina. Tačiau šių monetų kainos kinta atsižvelgiant į tauriųjų metalų kainas.
Brangiųjų metalų juostos ir monetos gali prekiauti premijomis arba nuolaidomis pagal faktines metalo kainas. Šie skirtumai atsiranda dėl pačių barų ir monetų pasiūlos ir paklausos.
Perkant fizinius tauriuosius metalus svarbu rasti gerbiamą kompaniją. Daugelis prekiautojų ir bankų reklamuoja internetą, siūlančius fizinius metalus mažmeninei rinkai. Palyginkite kainas tarp pardavėjų, bet būkite atsargūs, bet kas siūlo tauriuosius metalus už rinkos kainą arba už labai mažas kainas, gali būti nesąžiningas. Jei esate nepatogiai su pardavėju, nepirkite iš jų. Visada geriau nustatyti santykius su bendrove, kuri gali tiekti tauriuosius metalus ir pirkti jas iš jūsų, kai nuspręsite parduoti.
Kalbant apie fizinių tauriųjų metalų pirkimą ir pardavimą, kyla problemų, tačiau tai yra vienintelis tiesioginis turtas. Kaip alternatyva pristatymui, kai kurie platintojai pasiūlys jums parduoti šiuos metalus ir laikyti arba laikyti juos jums arba paskirstytose, arba nepaskirstytose sąskaitose.
Paskirstyta paskyra suteiks jums konkretų barą arba monetą, o nepaskirstyta paskyra yra tik nuosavybės knygos įrašas. Jei prekiautojas bankrutavo arba neveikia, paskirstyta paskyra apsaugo jūsų investicijas, nes tai yra atskira paskyra, o nepaskirstytos investicijos gali tapti kredito problema, o prekiautojas gali nevykdyti pirkimo.
Pagalvokite apie tauriųjų metalų rinką kaip piramidę. Viršuje yra fizinė rinka, o žemiau yra priemonės, kuriomis siekiama atkartoti ar judėti kartu su fiziniais metalais, pridedant kitą rizikos lygį.
Ateities sandoriai ir galimybės
Ateities sandoriai ir ateities sandorių kainos yra išvestinės finansinės priemonės . Šios transporto priemonės yra kitas žingsnis po piramidės. Ateities sandoriai prekiauja biržomis, o pirkėjams ir pardavėjams yra pristatymo mechanizmas. Todėl ateities pozicija gali tapti fizine padėtimi metaluose pristatymo laikotarpiu. Pirkėjas ar pardavėjas gali kontroliuoti tauriųjų metalų poziciją už mažą įmoką ar maržą .
Funkcijų ateities sandoriai taip pat yra išvestinės priemonės, suteikiančios pirkėjams teisę, bet ne įpareigojimą pirkti ar parduoti tauriuosius metalus. Pasirinkimai yra kaip draudimo kainos už kainą. Pasirinkimo sandoriai yra draudimo kompanija, o pirkėjai yra apdraustoji šalis.
ETF ir ETN produktai
ETF ir ETN produktai prekiaujama vertybinių popierių biržose ir siekiama atkartoti kainų veiksmus tauriaisiais metalais. Populiariausi ETF produktai, skirti šiam turto klasei, yra GLD ir IAU, kurie pakartoja aukso kainą. SLV yra ETF, kuris stebi sidabro kainą ir PPLT koreliuoja su platinos kaina. Be to, brangiųjų metalų pasaulyje yra daug ETN produktų.
Kai padidės, kai atsiras konkrečių metalų kainos ir kiti padidės, kai šių metalų kainos sumažės. Sumažinto našumo ETN produktai padidina kainų poveikį pagrindiniuose tauriuosiuose metaluose. Šios transporto priemonės yra mažesnės dėl piramidės, nes jos yra išvestinės priemonės, pagrįstos kitomis išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, pvz., Ateities ir opcionų sutartimis brangiaisiais metalais.
Kasybos akcijos
Kitas būdas investuoti į brangiųjų metalų rinkas yra įsigyti bendrovių, užsiimančių fizinių metalų kasyba ir gamyba, akcijas. Šios atsargos paprastai didėja, kai metalo kainos kyla aukščiau ir sumažėja, kai jos nusidėvi. Tačiau tie, kurie perka kasybos akcijas, prisiima papildomą riziką , lyginant su metalų kainomis.
Brangiųjų metalų kasybos akcijų pirkimas yra bet koks įmonės valdymas ir specifinės gamybos savybės. Jei dėl to kyla problemų, atsargų kaina gali skirtis nuo veikimo pagrindiniuose metaluose. Kartais akcijų kainas gerokai viršija brangių metalų kainų veiksniai, o kartais jie neefektyvūs.
Renkantis instrumentą tauriųjų metalų pasaulyje, svarbu atlikti savo namų darbus. Tiesioginis investavimo būdas yra per fizinę rinką, tačiau kitos transporto priemonės siūlo skirtingą laipsnį ir likvidumą, kai kalbama apie įvažiavimą ir išvažiavimą iš pozicijų. Atminkite, kad suprasti, ką perkate ir parduodate, ir jūsų kolegos riziką.