Atvira komunikacija vaidina svarbų vaidmenį apsaugant pinigus
Mes ketiname įvesti turto perdavimo laikotarpį taip didžiuliai, kad tai bus didžiausias turto perteklius istorijoje. Per ateinančius 50 metų daugiau nei 1 trilijoną dolerių turto bus perkelta kiekvienais metais iš viso tikėtinas 59 trilijono dolerių!
Kiek mes nenorime galvoti apie savo šeimos narius ir artimuosius, kurie miršta, dabar svarbu kalbėti apie turto pervedimus. Iš 59 trilijonų dolerių, kurie bus pervesti, tikimasi, kad 36 trilijonai dolerių išeis įpėdiniams.
Deja, milžiniški 70 proc. Turto perdavimų nėra sėkmingi, o pagrindinis kaltininkas yra šeimos problemos. Pasak "The Williams Group", šeimos dinamika ir neišspręstos šeimos narių problemos vaidina didžiulį vaidmenį nepakankamai perduodant turtą. Nors naudos gavėjai gali sėkmingai gauti turtą, tai po perdavimo, kad konfliktas, nesantaika ir nesėkmė turi didelę tikimybę įsitvirtinti.
Norint padidinti sėkmingo turto perdavimo galimybes, siūlome keletą būdų, kaip atverti duris į sveiką bendravimą ir sąžiningumą su savo įpėdiniais:
Pasakykite savo įpėdiniams apie savo finansinę informaciją. Paprastai nenorime kalbėti apie savo asmeninius pinigus net su artimaisiais, tačiau turėtumėte būti tikri, kad jūsų įpėdiniai yra pakankamai susipažinę su jūsų turto detalėmis, kad jie galėtų prisiimti valdymą ar prižiūrėti turtą, kai būsite išvykę.
Įtraukite savo įpėdinius į turto planavimo procesą. Tai padės sukurti dialogą apie tai, kaip jūsų turtas bus perduotas savarankiškai.
Tai taip pat yra geras laikas dirbti su jūsų šeimos misija.
Jei einate kartu su verslu ar didelėmis investicijomis, turėtumėte pasikalbėti su savo įpėdiniais apie savo vertybes ir viltis dėl šio turto. Paaiškinkite dabar, kad jie neleistų spėlioti vėliau.
Organizuokite savo finansinius dokumentus ir saugokite juos vienoje vietoje. Jūs nenorite, kad jūsų įpėdiniai, norėdami rasti skirtingas savo turto dalis, bandytų įveikti.
Laikykite visą šią informaciją saugioje vietoje ir praneškite savo įpėdiniams, kur jie yra.
Pasikalbėkite su patikimu šeimos patarėju. Tai gali atlikti gyvybiškai svarbų vaidmenį užtikrinant sėkmingą turto perdavimą. Užsiimant visa šeima, šeimos patarėjas gali padėti plaukioti planą, kurio ilgalaikis tikslas yra padėti naujos kartos klestėti. Daugelis šeimos patarėjų atliks kalbėtojų seriją apie finansiškai atsakingų vaikų augimą. Jie taip pat gali teikti patarimus apie filantropiją, kad galėtų pristatyti dovanų teikimo strategijas arba sukurti šeimos fondą.
Padėkite užmegzti santykius tarp savo įpėdinių ir savo finansinės komandos (finansų patarėjo, turto planavimo advokato ir CPA). Padėdamas anksti susieti šiuos santykius, įpėdiniai turės išteklių, į kuriuos reikia kreiptis, jei turto perdavimas bus sudėtingas. Tai taip pat padės pasiruošti jų būsimiems vaidmenims ir viskam, ko paveldimasis.
Jei esate paveldėjimo gavėjas, labai svarbu išmintingai naudoti "naujai atrastą" pinigą. Tai ne laikas persikelti į mega dvarą, nusipirkti jachtą ar eiti į ekstravagantiškus apsipirkimus. Tiesą sakant, jūsų gyvenimo būdas tikrai neturėtų labai pasikeisti. Pinigai, kuriuos jūs gaunate, gali būti protingai naudojami šiais būdais:
- Skolos panaikinimas yra puikus būdas panaudoti dalį savo turto pervedimo
- Pridėkite prie savo avarijos fondo šešių mėnesių išlaidas
- Išsaugokite aukštąjį išsilavinimą
- Investuokite į namų remontą ar investicijas į nuosavybę
- Net jei paveldėjimas iš tiesų yra papildomų pinigų, vis dar sutaupoma 80%
Atminkite, kad stipri šeimos bendravimas yra sėkmingo turto perdavimo pagrindas.
Atskleidimas: Ši informacija jums pateikiama tik kaip informacijos šaltinis. Jis pateikiamas nesvarstant bet kurio konkretaus investuotojo investavimo tikslų, rizikos tolerancijos ar finansinių aplinkybių ir gali būti netinkamas visiems investuotojams. Ankstesni rezultatai nenurodo būsimų rezultatų. Investicijos apima riziką, įskaitant galimą pagrindinės sumos praradimą. Ši informacija nėra skirta ir neturėtų būti pirminis pagrindas bet kokiam sprendimui dėl investavimo, kurį galite priimti.
Prieš atlikdami bet kokius investicijų / mokesčių / turto / finansinio planavimo aspektus ar sprendimus, visada pasitarkite su savo teisine, mokesčių ar investicijų konsultante.