Vis dėlto JAV piliečiai galėtų pasinaudoti šveicariškų banko sąskaitų naudojimu. Šveicarija yra pasaulinis turto valdymo vadovas.
Be to, tautos suteikia ekonominį ir politinį stabilumą, kuris nepriklauso nuo galimybės tarnauti kaip mokesčių prieglauda, ir galimybę sąskaitas struktūrizuoti taip, kad kiti žmonės nenukentėtų nuo savo turto.
Paskyros privatumas
Šveicarijos bankai jau seniai saugojo sąskaitos informaciją privačiai. Po to, kai 1932 m. Prancūzijos reidas Šveicarijos bankuose, Šveicarija priėmė 1934 m. Bankų aktą. Bankininkai, kurie skelbia informaciją apie privačius klientus arba pripažįsta klientų sąskaitų egzistavimą, turi baudžiamųjų bylų. Laikui bėgant, šveicariški bankai buvo naudojami slapto nacių turto nuslėpimui, persekiojamų turto apsaugai ir daugybės kitų asmenų priežiūrai.
Ne tas pats kaip slaptumas: privatumo apribojimai. Šveicarijos bankai dabar bendradarbiauja atliekant mokesčių ir baudžiamųjų tyrimų tyrimus, pertvarkydami informaciją, kurią sąskaitų turėtojai gali norėti paslėpti nuo kitų.
Numeruojamos paskyros: stipriausias privatumas gaunamas iš numeruotų paskyrų, kurios yra identifikuotos iš vidaus pagal numerį (vietoj to, kad būtų naudojamas paskyros savininko vardas).
Tačiau numeruojamos paskyros nėra anoniminės - norėdami atidaryti paskyrą turite nurodyti identifikavimo informaciją ir pasirinkti darbuotojus turėti prieigą prie realių pavadinimų už sunumeruotų paskyrų. Numeruojamos paskyros paprasčiausiai riboja, kas žino apie jūsų paskyrą ir kas ją gali rasti.
Privataus gyvenimo privilegija. Net jei esate įstatymų leidžiamas pilietis, galite įvertinti papildomus privatumo sluoksnius.
Turtingi asmenys gali norėti likti po radaro, kad išvengtumėte netvarių teismo procesų, taptų pagrobimo tikslais ar kito nepageidaujamo dėmesio.
Alternatyvos: nors Šveicarijos sąskaitos yra ne tas, kokios buvo anksčiau, Šveicarija yra žinoma dėl papildomų paslaugų, tokių kaip aukso ir kitų vertybių saugojimo saugyklos. Šiuose susitarimuose nėra vienodo atskleidimo ir keitimosi informacija reikalavimų, kaip banko sąskaitos, tačiau jie turi unikalią riziką.
Informacijos pasidalijimas
Istoriškai Šveicarijos banko sąskaitos buvo naudingos apsaugant teisėjus, kreditorius ir mokesčių institucijas. Žiūrovai filmuose naudoja Šveicarijos sąskaitas, kad priimtų mokėjimus per laidą ir liktų po radaro. Bet turto apsauga neegzistuoja, jei jūs darysite tai, ką Šveicarijos teisė pripažįsta neteisėta.
Tarpvalstybinis bendradarbiavimas: Šveicarijos bankininkų asociacija aiškina, kad nusikaltėliai ir cheatininkai neturėtų tikėtis saugaus prieglobsčio dėl netinkamo pelno. Šveicarijos bankai susiduria su kritika ir spaudimu bendradarbiauti su užsienio vyriausybėmis, besidominčiomis mokesčių įplaukomis, kovojant su terorizmu ir mažinant sukčiavimą. Dėl to bankai daugeliu atvejų teikia informaciją apie klientus, įskaitant nusikalstamas įtarimus, mokesčių tyrimus ir skyrybų bylas.
Nors gali būti galimybė paslėpti turtą užsienyje, tai yra neteisėta, ir vis sunkiau atsikratyti.
FATCA susitarimas: Mokesčių slėpimą ypač sunku atsikratyti dėl Užsienio sąskaitos mokesčių atitikties akto (FATCA) rezultato. FACTA yra JAV įstatymai, tačiau Šveicarijos bankai sutiko dalintis informacija apie JAV sąskaitų turėtojus, be abejonės, įtikinėję dėl griežtų sankcijų už nesilaikymą. Nelegalu laikyti turtą užsienyje, tačiau JAV mokesčių mokėtojai privalo deklaruoti tas sąskaitas , dėl kurių gali atsirasti mokesčių įsipareigojimai. Jei neatskleiskite sąskaitų egzistavimo, jūsų bankas gali tai padaryti už jus.
Kreditorių apsauga: dauguma JAV piliečių negauna didelės kreditorių apsaugos nuo tiesioginių Šveicarijos banko sąskaitų turėjimo. Šveicarijos bankai bendradarbiauja priimdami civilinius ir baudžiamuosius nuosprendžius, todėl juos praktiškai nenaudinga, kad būtų išvengta teisėtų nuobaudų, pinigų plovimo arba paslėptos pavogtos lėšos, kai sprendimai priimami iš JAV teismų.
Vis dėlto, kreditoriams galima pridėti apsaugos ir apsauginio sluoksnio sluoksnius be turto slėpimo ar teisės pažeidimo. Viktoras J. Medina, "BŽP", nekilnojamojo turto planavimo advokatas ir finansų planuotojas, daugiausia dėmesio skiriant turto apsaugai, teigia, kad asmenys gali papildyti apsaugą, turėdama turtą tokiuose subjektuose kaip "trust" ir "LLC", esančios ne JAV jurisdikcijose, dėl kurių reikėtų priimti sprendimus šiose konkrečiose jurisdikcijose. Bet tai ne bulletproof strategija. "Jūs turite vengti piktnaudžiauti apgaulingomis pervežimo taisyklėmis, o tam tikru momentu," sako Medina, "reikalavimo vertė yra verta teismo proceso išlaidų, kad sprendimai būtų vykdomi tose nuotolinėse jurisdikcijose". Kitaip tariant, motyvuoti ieškovai su giliais kišenėmis gali įveikti kliūtis.
Gyventojai, linkę į nepagrįstą konfiskavimą ar nesąžiningas sistemas, greičiausiai gaus naudos iš kreditorių apsaugos Šveicarijos sąskaitose.
Kaip atidaryti sąskaitą
Jei suprantate apribojimus ir vis dar norite tęsti, paruoškite ilgą procesą. Jūs nesate atidarę internetinės banko sąskaitos - ši užduotis bus šimtai puslapių dokumentų (daugiausia banko pabaigoje) ir daug darbo valandų.
Paruoškite dokumentus. Dėl padidėjusio patikrinimo ir galimų bausmių Šveicarijos bankai griežtai laikosi klientų deramo patikrinimo procedūrų prieš atidarant sąskaitas. Be galiojančio identifikavimo, pvz., Paso, turėsite dokumentuoti savo turto šaltinius. Privatūs bankininkai turi suprasti, kaip uždirbate pajamas ir iš kur atsirado jūsų pinigai. Dideliems indėliams (pvz., Parduodant nekilnojamąjį turtą ar verslą) gali tekti pateikti banko išrašus ir sutarčių kopijas, kuriose dokumentuojamas lėšų šaltinis.
Taikoma sąskaitai: užsieniečiams paprastai reikia asmeniškai kreiptis dėl Šveicarijos banko sąskaitų. Vėlgi, tikslas yra užtikrinti, kad bankai žinotų, kas yra jų klientas ir iš kur gaunami pinigai. Tai sakydami, nedvejodami nuvykti į Šveicarą, tikėdamiesi tiesiog eiti į banką ir taikyti "do-do" tyrimus ir pradėti pokalbį ilgai, kol reikės atidaryti sąskaitą. Nepamirškite problemų, kylančių dirbant su JAV piliečiais, pavyzdžiui, banko finansinė rizika, reguliavimo našta ir dokumentų tvarkymas. Būkite pasirengę išgirsti "ne". Jūsų tikimybė tvirtinti tikriausiai yra geriausia, jei dirbate su patyrusia komanda, kuri tai padarė prieš ir turi santykius Šveicarijoje.
Sąskaitos naudojimas: dauguma užsieniečių kasdieninėms sąskaitoms nenaudoja Šveicarijos bankų. Galite nusipirkti debetines ir kredito korteles , tačiau pagrindinė privačių Šveicarijos sąskaitų nauda yra bankų sistemos ir privatumo stabilumas. Jei naudojate debetines korteles arba skelbiate čekius viešai, jūs leidžiate pasauliui žinoti , kad turite lėšų Šveicarijos banko sąskaitoje, pašalindami daugybę privatumo, su kuria dirbote taip sunkiai.
Svarbi informacija
Prieš perkeldami turtą į užsienio sąskaitą, ištirkite tokius vietinius veiksnius kaip dabartinė politinė aplinka, atitinkami įstatymai, valiutos stabilumas ir kiti klausimai. Pasikalbėkite su mokesčių advokatu, kad suprastumėte savo įsipareigojimus kaip JAV mokesčių mokėtoją.