2015 m. Apklausa parodė, kad alternatyviose investicijose konsultantai turėjo 73 proc. Savo klientų, o 70 proc. Patarėjų planavo išlaikyti dabartines alternatyvias investicijų asignavimus klientams, nors pusė jų mano, kad alternatyvios investicijos nuo 2008 m. Buvo nepakankamos.
Tyrimas rodo, kad kalbant apie turto paskirstymą, dauguma patarėjų rekomendavo nuo 6 iki 15 procentų kliento portfelio alternatyvų. Daugelis (18% patarėjų) rekomendavo nuo 16 iki 25% alternatyvių klientų portfelių.
Alternatyvios investicijos
Mažmeninės prekybos įmonės, pvz., "Morgan Stanley" ir "Merrill Lynch", rekomendavo paskirstymo modelius klientams, turintiems alternatyvų, kurių portfelis yra ar didesnis nei 20%. Žinoma, kiekvienas klientas yra skirtingas, o kiekvienam klientui skiriamos lėšos skiriasi, tačiau galima sakyti, kad dabartinė diskusija su savo finansų patarėju tikriausiai apima alternatyvių investicijų temą į jūsų portfelį.
Tiems, kurie nėra susipažinę su jais, alternatyvios investicijos yra apibrėžiamos kaip "nekoreliuotas turtas", tai yra jų veiklos rezultatai neatitinka tradicinių turto klasių, tokių kaip akcijos ir obligacijos. Jie laikomi veiksmingu portfelio pusiausvyros pusiausvyros pusiausvyros balanso principu ir atsargų ar obligacijų sukrėtimo atveju mažesne dalimi.
Net jei pažvelgsite į savo portfelį ir tiesiogiai nematote kažko, kurį pripažinsite kaip alternatyvią investiciją, jie gali būti ten, kaip ETF ar fondai, taip pat daugelis didelių institucinių fondų, pavyzdžiui, pensijų ir net pensijų fondų, kurie turi alternatyvų investicijos į jas.
Tai yra tiesa, kad dauguma žmonių susiejami su rizikos draudimo fondu, kaip įprasta alternatyvia investicija ir daugeliu investuotojų.
Tačiau dauguma rizikos draudimo fondų yra prieinami tik dideliems investuotojams ir reikalauja daug dokumentų, didelių mokesčių ir galvos skausmo. Tačiau dauguma investuotojų susiduria su alternatyviomis investicijomis per likvidžias alternatyvas, tokias kaip investiciniai fondai, ETF ir uždarojo tipo fondai, kurie teikia kasdienį likvidumą, tačiau turi sudėtingas investavimo strategijas, siekiančias išlaikyti savo nesusijusį statusą.
"Blackrock" alternatyvių investicijų sąrašo išvaizda apima tokias strategijas kaip ilgalaikė / trumpalaikė nuosavybė, įvykių varomoji nuosavybė, nekilnojamojo turto ir prekių fondai. Daugelis žmonių mano, kad jų nekilnojamasis turtas, aukso turtas, vynas ir antspaudų kolekcijos yra alternatyvios investicijos.
Ar alternatyvios investicijos turėtų būti mano portfelyje?
2014 m. Mes išreiškėme savo įsitikinimą, kad alternatyvių investicijų įtraukimas yra racionalus turto paskirstymo mūsų pensijų sąskaitų aspektas. Mes aptarėme savo ketinimą panaudoti 5-10% savo pensijų portfelio į šią nesuderintą investicijų klasę. Mes taip pat nusprendėme, kad alternatyvios alternatyvios investicijos bus bitcoinos .
Galite perskaityti visą "Marketwatch.com" straipsnių seriją apie šią investiciją per dvejus metus, kai ją turėjome. Bottom line yra tai, kad investicija buvo smaili (vienoje vietoje, praradusi pusę paskyros vertės), tačiau ji galiausiai atsipirko ir mes pasiekėme dvigubą skaitmenį pelną iš mūsų investicijų į GBTC, kuri šiuo metu yra vienintelė gryna bitine įkrova pagrįsta investicija, kurią galite nusipirkti per savo konsultantą (taip, jūs iš tikrųjų galite ją nusipirkti iš patarėjo ar interneto maklerio).
Bitcoino kaina išaugo dvigubai nuo to, kai buvo prieš metus. Šiuo metu GBTC seka, kad iki 16 metų per metus sugrįžta daugiau nei 16%. Tačiau, kaip mes sakėme ir pranešėme, kad mūsų laikai yra ilgas GBTC ir bitino, tai buvo pelninga, bet nepastovi kelionė kelyje.
Palyginimui, pažvelkime į "tradiciškai" vadinamas investicijas, vadinamą alternatyviomis investicijomis - "šventomis" ir "rizikos draudimo fondais". Vidutinis rizikos draudimo fondas sumažėjo beveik 4% (2015 m. Vidutinis rizikos draudimo fondas sumažėjo 3,64%), o daugelis nukentėjo nuo dvigubos vertės.
Aukso vertės stebėjimas per GD ETF rodo, kad, nors jo 3 metų ir 5 metų numeriai yra neigiamoje teritorijoje, dabartinė vienų metų grąža yra teigiama 5%.
Tikėtina, kad netrukus pamatysite ETF, kurį sudaro įmonės, kurios vykdo "Blockchain" technologiją (ar bus laikoma alternatyva investicija?).
Kai kurie rizikos draudimo fondai jau įtraukia bitino į savo portfelį. Tikriausiai rizikos draudimo fondai jau turi "Bitcoin" ir "Blockchain" steigėjų, kurie vieną dieną gali būti viešai parduodamos bendrovės savo portfeliuose. Jei rizikos draudimo fondas laikomas alternatyvau investavimu ir jau naudojamas bitino, kodėl įmonės ir žiniasklaida pagaliau negali paskelbti bitino kaip alternatyvios investicijos?
Be Bitcoin
Jei esate labai agresyvus investuotojas, galbūt norėsite pažvelgti į kitas kriptografines valiutas . Tiesa, Bitcoin nėra vienintelė skaitmeninė valiuta. Tiesą sakant, yra biržų, kurios kiekvieną dieną perka ir parduoda daugelį šių skirtingų kriptokursų, įskaitant ETH (Ethereum), kuris išaugo arba XRP, kuris yra iš "Ripple Labs", ir naudojamas "blockchain" projekte, kuriame dalyvauja esami bankai.
Mes nežinome jokių tradicinių ar internetinių tarpininkų produktų, kurie leis jums lengvai investuoti į kriptografines operacijas, o ne atskirai, naudodami sąskaitą su vienu iš jų pirkimo ir pardavimo, pvz., "Poloniex". Bet jie ateina. Jaunasis paleidimas vadinamas lawnmower.io kuria pajėgumus, leidžiančius individualiems investuotojams investuoti į kriptokursų portfelį, įskaitant "Bitcoin". Jie net galės sugebėti atlikti šiuos sandorius mobiliuoju prietaisu ir naudoti dolerių kainų vidurkinimo metodus.
Net su visa dabartine ir būsima veikla mes nematome jokios firmos, patarėjo ar jokio leidinio, kuriame būtų aiškiai klasifikuojama Bitcoin arba bet kuri kita kriptografinė valiuta kaip alternatyvi investicija. Yra mažai abejonių, kad jie nesusiję su akcijomis ir obligacijomis. Jie netgi gali būti laikomi valiuta (iš tiesų jie 2015 m. Yra geriausiai veikianti valiuta).
Mūsų esmė yra ne įtikinti jus investuoti į Bitcoin, GBTC ar kriptokursus, bet pranešti, kad daugelis kitų tai daro. Kaip ir bet kokia kita investicija, kai kurios iš jų uždirba pinigus, o kai kurios iš jų praranda pinigus. Svarbu, kad jūs suprastumėte, kad šios investicijos nėra silpnos širdies, bet tai auga, ir taip, jie teikia labai realią investavimo galimybę.
Jei vis tiek manote, kad Bitcoinas yra tik Ponzi schema, kodėl tokios kompanijos kaip "Overstock.com", "eBay", "Amazon", "Target" ir "Expedia" pripažįsta kaip pinigų, panašių į kredito korteles, formą?
Jei manote, kad "Blockchain" technologija (pagrindinė Bitcoin infrastruktūra) yra mažai naudinga, kodėl tokios finansų bendrovės kaip "Bank of America", "Merrill Lynch", "Citi", "Credit Suisse" ir JPMorgan, "John Hancock" ir "DTCC" procesai?
Apsvarstykite alternatyvias investicijas kaip portfelio dalį
Manome, kad atėjo laikas investuotojams ir finansų įstaigoms investuoti į Bitcoin, kriptokurencijas ir "blokchain" technologijas, kaip alternatyvias investicijas, priskirti tinkamai paskirstytam investicijų portfeliui. Per kelerius ateinančius metus aišku, kad jiems bus vis daugiau galimybių investuoti. Kadangi šios investavimo galimybės atsiveria, jos turi būti tinkamai klasifikuojamos, kad jos būtų įtrauktos į investuotojų portfelius, naudojant tinkamus turto paskirstymo modelius.
Dauguma žmonių juos atleis, įskaitant tikriausiai jūsų patarėją. Tačiau mes rizikuotai pasakyti, kad, pasiekus pažangą (ir pelną), per ateinančius metus ar du, mes nebūsime vieninteliu asmeniu, kuris pasakys, kaip jie gali tilpti į jūsų portfelio alternatyvią investicijų ranką.
Tiesiog įsitikinkite, kad jūsų investicijos į jas atitinka tinkamo turto paskirstymo taisykles. Mes nenorime, kad esate neatsakingas investuotojas.
ATSKLEIDIMAS - "Jack" turi daugybę kriptokursų savo portfelyje, įskaitant "Bitcoin", "XRP", "ETHER" ir "Factoids". Jis taip pat yra "lawnmower.io" patarėjas, minimas šiame straipsnyje.