Kaip nustatyti, ar jūsų šeima gali tvarkyti savo atšaukiamas pasitikėjimą
Daugelis žmonių mano, kad jei jie turi atšauktą gyvenimo pasitikėjimą , tada jų galutinių reikalų tvarkymo procesas bus paprastas ir nereikės pagalbos iš turto ir pasitikėjimo įgaliotinio. Mano patirtis rodo, kad tai tik mažai tikimybių. Čia rasite sąrašą dalykų, kuriuos reikia apsvarstyti nustatant, ar jums reikės samdyti advokatą, kuris padėtų jums išspręsti jūsų kilnojamo gyvenimo pasitikėjimą.
01 Ar "Atšaukiamas gyvybės pasitikėjimas" yra visiškai finansuojamas?
02 Ar patikėtinis susituokė?
Jei jūsų mylimo žmogaus atšaukiamas gyvenimo pasitikėjimas yra AB ar ABC pasitikėjimo planas , tuomet, kai pirmasis sutuoktinis miršta, įpėdinis įtariamasis ir likęs sutuoktinis turės susipažinti su nuosavybe ir pasitikėjimo įgaliotiniu, kad užtikrintų, jog A, B ir / ar C patikėjimai yra tinkamai finansuojami ir visi reikiami nekilnojamojo turto mokesčiai federaliniame ir / ar valstybiniame lygyje yra parengti ir pateikti.
(Pastaba: net jei mokestis nebus mokamas, bet kuriuo atveju reikės parengti ir pateikti grąžinimą tam tikriems mokesčių rinkimams atlikti.) Tuomet, kai mirusio sutuoktinio mirtis, pasekėjas patikėtiniui turės susipažinti su turtu ir pasitikėjimo advokatas, norėdamas atskleisti "A", "B" ir (arba) "C" pasitikėjimus, taip pat išspręsti paskutiniojo sutuoktinio gyvenimo ir atšaukiamas gyvenimo pasitikėjimą.
03 Ar naudos gavėjai gautų paveldėjimą iš karto arba patikėti?
Jei naudos gavėjai gautų paveldėjimo teisę ir jokie kiti specifiniai klausimai neturėtų būti nagrinėjami nuosavybės ir pasitikėjimo advokato, pavyzdžiui, nekilnojamojo turto mokesčio mokėjimo, mokesčių išleidimo, skolos išieškojimo tvarkytojo ar sprendimo dėl to, ką daryti su pensijų sąskaitomis, tada perėmėjas patikėtinis ir naudos gavėjai gali dirbti kartu, kad atsiskaitytų pasitikėjimą be advokato pagalbos.
Tačiau jei vienas ar keli naudos gavėjai gauna paveldimą pasitikėjimu, paskesniam patikėtiniui teks dirbti su dvaru ir pasitikėjimo įgaliotiniu, siekiant užtikrinti, kad kiekvieno gavėjo pasitikėjimas būtų tinkamai finansuojamas, taip pat aptarti pasitikėjimo pajamų mokesčio deklaracijas ir kaip kiekvienas pasitikėjimas turėtų būti valdomas kasdien.
04 Ar turtas privalo sumokėti federalinius ar valstybinio turto mokesčius ar paveldėjimo mokesčius?
Jei patikėtinis gyveno ir (arba) turi nekilnojamąjį turtą vienoje iš daugybės jurisdikcijų, kuriose renkami valstybės turto mokesčiai, arba vienoje iš septynių valstybės, kuri renka valstybės paveldimo turto mokesčius, tada, kol pasitikėjimo turtas gali būti paskirstytas naudos gavėjams, teisių perėmėjas patikėtinis turės dirbti su dvaru ir pasitikėjimo advokatu, kad užtikrintų, jog būtų pateikti visi būtini turto ir (arba) paveldimo turto deklaracijos ir sumokami visi mokėtini mokesčiai.
Priešingu atveju, jei paskesnio patikėtinio paskirstymas išmokas gaunantiems asmenims dar nesumažinamas visais mokesčiais, paskesnysis patikėtinis gali užsikrėsti mokesčiais iš savo asmeninio turto.
05 Ar patikėtinis turi verslą?
Jei "Trustmaker" įmonė turi įmonę ir parengia išvykimo planą dėl to, kas atsitiks su verslu po to, kai "Trustmaker" miršta, tada įpėdinis patikėtinis turės dirbti su turto ir patikėjimo įgaliotiniu, kad įgyvendintų išvykimo planą. Jei, kita vertus, Patikėtojui priklausė įmonė, tačiau ji nepaskelbė išvykimo plano, tada įpėdinis patikėtinis turės susitikti su nekilnojamojo turto ir pasitikėjimo įgaliotiniu, kad galėtų išspręsti teisėtų aspektų, susijusių su tęstinumu, pardavimu ar uždarymu. .
06 Ar paramos gavėjai ketina kovoti?
Net kruopščiai suplanuotas ir visiškai finansuojamas atšaukiamas gyvas pasitikėjimas negali įveikti gilių šeimos nesantaikos. Jei atšaukiamojo gyvenimo patikėjimo gavėjai nesutinka su tuo, kaip paskesni patikėtinis tvarko pasiskirstymo turtą, paskesniam patikėtiniui reikės samdyti turtą ir patikėjimo įgaliotinį, kad padėtų išspręsti paramos gavėjų ginčus. Be to, pasitikėjimo gavėjams gali prireikti samdyti savo advokatą (-us), kad užtikrintų, jog jų interesai patikėjimo administracijoje būtų atstovaujami ir tinkamai apsaugoti.
07 Ar pasitikėjimas yra pavadintas pensijų sąskaitos gavėju?
Jei vienas arba keli patikėtinio, kuris yra išlaikiusio sutuoktinio ar kitų naudos gavėjų naudai, vardas yra pagrindinis senatvės gavėjo (-ų) gavėjas (-ai), pvz., Patikimokėjo IRA arba 401 (k), tuomet paeiliui patikėtiniui reikės pagalbos dvarai ir pasitikėjimo įgaliotinis, kad užtikrintų, jog IRA ar 401 (k) turimas turtas būtų tinkamai tvarkomas finansuojant jas į taikomą pasitikėjimą (-us) ir kaip tvarkyti reikalaujamus minimalius paskirstymus ir sušvelninti turto mokesčio bei pajamų mokesčio pasekmes .
08 Ar asmuo, kuriam priskiriamas senatvės pensijos gavėjas?
Net jei pasitikėjimas nėra pavadintas pagrindiniu IRA ar 401 (k) sąskaitos naudos gavėjui, pagalbos gavėjams vis tiek gali prireikti turto ir patikėjimo įgaliotinio pagalbos, siekiant užtikrinti, kad išeinantis turtas būtų tinkamai tvarkomas atsižvelgiant į privalomą minimalų paskirstymą ir turto ir pajamų mokesčio pasekmes.
Ką tu turėtum daryti? Nepamirškite mąstyti, kad jūsų mylimo žmogaus atšaukiamas gyvas pasitikėjimas užtruks tik keletą dienų ar savaičių, kol mirs jūsų mylimas žmogus. Tikimės, kad jūsų artimiausias žmogus padarė viską, kas įmanoma, kad užtikrintų, jog pasibaigus jų mirčiai jų pasitikėjimas tinkamai funkcionuos, kad pasitikėjimą būtų galima išspręsti palyginti lengvai ir nepaisant visuomenės akiratį ir tikrinant testamento teismą.