Šie žemos kainos indekso fondai yra laiko testas
Pastaraisiais metais į rinką pateko daug indeksų fondų ir biržoje parduodamų fondų, vadinamų ETF , ir daugelis iš jų nėra idealūs ilgalaikiams investuotojams. Daugelis iš jų orientuojasi tik į vieną siaurą sektorių , pvz., Biotechnologiją, socialinę žiniasklaidą arba pagrindines ribotos atsakomybės bendroves arba MLP .
Šie siaurai orientuoti fondai gali padidinti didelę grąžą per trumpą laiką, tačiau jie taip pat gali matyti didelį nuosmukį. Jie taip pat turi didesnius išlaidų santykius nei dauguma kitų indeksų fondų.
Geriausios indekso fondai, mano kuklus ir patyręs požiūris, yra labai įvairūs ir pigūs. Taigi be jokių papildomų garantijų, čia yra keletas geriausių indeksų fondų, kuriuos galite įsigyti ilgalaikiam investavimui.
Geriausios S & P 500 indekso fondai
Vienas iš populiariausių indeksų fondų rūšių investuoja į S & P 500 indeksą, kuris yra atsargų indeksas, kurį sudaro maždaug 500 didžiausių Jungtinių Amerikos Valstijų bendrovių, vertinant pagal rinkos kapitalizaciją.
- "Vanguard 500 Index" (VFINX): šis investicinis fondas yra pirmas viešai prieinamas indeksų fondas. Jis atrado idėją "Vanguard Investments" įkūrėjo Jacko Boglio, kuris studijavo rinkas, idėją ir pastebėjo, kad dauguma investuotojų ir profesionalių portfelio valdytojų ilgainiui negalėjo įveikti rinkos vidurkių, ypač po to, kai buvo apskaityti sąnaudos. Todėl, tiesiog nusipirkdami pigų investicinį fondą, kuris yra indekso sąraše esantis atsargų krepšelis, investuotojai galėtų gauti pagrįstą pelną. VFINX išlaidų santykis yra tik 0,16 proc., O minimali pradinė investicija yra 3000 dolerių.
- "Fidelity Spartan 500 Index" (FUSEX): "Fidelity" dydis, indeksavimo patirtis ir noras konkuruoti su "Vanguard" derina, kad jų indeksų fondų pasiūlymai būtų antrai tik "Vanguard". Dažnai indekso lėšos tarp dviejų didžiųjų konkurentų yra skiriasi išlaidų ir veiklos rezultatų atžvilgiu. Galiausiai konkurencija sukuria investuotojui aukštesnės kokybės lėšas. Pavyzdžiui, "FUSEX" turi tokias pačias atsargas kaip ir VFINX, tačiau mažesnio sąnaudų santykis yra tik 0,10 proc. Minimali pradinė investicija taip pat yra mažesnė už 2 500 USD.
- "Schwab S & P 500 Index" (SWPPX): Charlesas Schwabas sąmoningai stengėsi investuotojams teikti daugiau nei tiesiogines tarpininkavimo paslaugas: jie labai įsitraukė į "Vanguard" ir "Fidelity" indeksų fondų rinkas. Pastaraisiais metais nuolaidų makleris sumažino savo išlaidas, kad galėčiau konkuruoti su "Vanguard" ir "Fidelity". Sąnaudų santykis yra mažas 0,09 proc. SWPPX, o minimali pradinė investicija yra tik 100 dolerių.
Geriausi viso akcijų rinkos indekso fondai
Jei susidursite su daugiau nei 500 didžiųjų uždarųjų akcijų JAV, jūs neturite pakankamai diversifikuoti viso akcijų rinkos fondo, kuris investuoja į tūkstančius atsargų, įskaitant didelio kapitalo, vidutinės kapitalizacijos ir mažos kapitalizacijos ribas. Štai geriausi iš visų akcijų rinkos fondų:
- "Vanguard Total Stock Market" indeksas (VTSMX): fondas yra didžiausias investicinis fondas pasaulyje dėl vienos priežasties. Vanguard yra originalus indeksavimo įrankis, o VTSMX yra vienas pirmųjų indekso fondų, skirtų visai rinkai. Su 0,16 proc. Sąnaudų santykiu, VTSMX sudaro tvirtą pagrindinį turtą bet kokiam investicinių fondų portfeliui. Minimali pradinė investicija VTSMX yra 3000 USD.
- "Schwab" akcijų rinkos indeksas (SWTSX). Sąnaudų santykis yra 0,11 proc., Todėl sunku įveikti SWTSX, nebent jūs galėsite gauti mažesnius sąnaudų santykius su vienu iš "Vanguard" admirolo akcijų fondų. Kaip ir daugelis kitų "Schwab" fondų, minimali pradinė pirkimo kaina "SWTSX" yra labai prieinama kaina 100 USD.
Geriausi agresyvių akcijų indeksų fondai
Jei esate ilgalaikis investuotojas ir artimiausiu metu nematysite rinkos svyravimų ir paskyros balanso didėjimo ir mažėjimo, galite rasti agresyvių akcijų indeksų fondų patrauklumą.
- "Vanguard" augimo indeksas (VIGRX): šis fondas investuoja tik į dideles kapitalo atsargas, kurios turi augimo potencialą, dėl to ji tampa šiek tiek rizikingesnė, bet ilgainiui gali būti naudingesnė nei S & P 500 Index fondai. VIGRX sąnaudų santykis yra mažas 0,22 proc., O minimali pradinė investicija yra 3000 dolerių.
- "Fidelity" NASDAQ Composite Index (FNCMX): "NASDAQ" indeksą sudaro daugiausia didelės kapitalizacijos atsargos, tačiau daugelis iš jų yra technologijos ir sveikatos atsargos, kurių ilgalaikio augimo potencialas yra didesnis nei plačių rinkos rodiklių. Taigi, jei neprieštaraujate papildomai ilgalaikio grąžinimo potencialo rizikai, jums patiks FNCMX. Sąnaudų santykis yra 0,29 proc., O minimali pradinė investicija yra 2500 JAV dolerių.
- "Vanguard Mid Cap" indeksas (VIMSX). Galbūt geriausias būdas suteikti sau galimybę pasipriešinti "S & P 500" indeksui yra įsigyti indeksų fondą, kuris investuoja į vidutinės kapitalizacijos atsargas, kurios istoriškai buvo geresnės nei didelių kapitalo atsargų. "Mid-caps" taip pat yra mažiau rizikingos nei mažos dangteliai, todėl "VIMSX" yra reta reta išimtis, kuri tiesiogiai investuoja į "saldžią vietą", kurioje gaunama didesnė grąža, tačiau be ypatingos rizikos. VIMSX sąnaudų santykis yra 0,20 proc. Arba 20 dolerių už kiekvieną investuotą 10,000 dolerių, o minimali pradinė investicija yra 3000 dolerių.
Geriausios obligacijų indekso fondai
Obligacijų fondai yra tinkami beveik kiekvienam investuotojui turėti diversifikuotą investicinių fondų portfelį, o indekso fondai yra ideali priemonė užfiksuoti didelę obligacijų rinkos dalį tik vienu pigių investicijų būdu.
Bendras obligacijų rinkos indeksas dažniausiai reiškia indekso savitarpio fondus arba biržos akcijas parduodančius fondus (ETF), kurie investuoja į " Barclay" bendrųjų obligacijų indeksą , taip pat žinomą kaip "BarCap Aggregate", kuris yra plati obligacijų indeksas, apimantis daugumą JAV prekybinių obligacijų ir kai kurias užsienio obligacijas, kuriomis prekiaujama Jungtinėse Amerikos Valstijose
Čia yra geriausių obligacijų indekso fondų, kad atitiktų tokio pobūdžio poreikius diversifikuoti ir supaprastinti:
- "Vanguard Total Bond Market" indeksas (VBMFX): tai didžiausias obligacijų indeksų fondas pasaulyje, kalbant apie valdomą turtą, o tai reiškia, kad tai mėgstamiausi "investuotojai" ir dauguma tik mokesčių konsultantų . Kai perkate šios obligacijų indeksų fondo akcijas, jūs gaunate pozicijas visoje JAV obligacijų rinkoje, kuri yra tūkstančiai obligacijų, apimančių kelis tipus, įskaitant įmonių obligacijas, JAV iždo obligacijas, trumpalaikes obligacijas, tarpines obligacijas, ilgalaikes obligacijas obligacijas ir dar daugiau. Sąnaudų santykis yra tik 0,16 proc., O minimali pradinė investicija yra 3000 dolerių.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): šis plačiai diversifikuotas obligacijų fondas yra panašus į "Vanguard" VBMFX; tačiau ji turi daugiau lankstumo pusiausvyros tarp rizikos ir atlygio. Vertimas FTBFX, pavyzdžiui, gali turėti didesnes pajamas gaunančias obligacijas, o dėl to gali gauti didesnę ilgalaikę grąžą, palyginti su VBMFX. Išlaidos yra šiek tiek didesnės 0,45 proc., Bet pridėtinės išlaidos indekso fondui gali būti vertos. Mažiausias pradinis pirkimas yra 2500 USD.
Geriausi subalansuoto indekso fondai
Jei ieškote idealus būdas turėti įvairias akcijų ir obligacijų derinį viename investiciniame fonde, geriausias būdas tai padaryti yra su subalansuotu indekso fondu.
Čia yra geriausi indekso fondai su subalansuoto akcijų ir obligacijų deriniu:
- Vanguard Balanced Index ( Vanguard Balanced Index) (VBINX): šis fondas puikiai tinka išlaikyti mažas išlaidas ir subalansuoti riziką ir atlygį per ilgą laiką. Turto paskirstymas išlieka maždaug 60 proc. Akcijų ir 40 proc. Obligacijų, todėl tinkamas investuotojams, kurie ieško vidutinio (ar vidutinio) rizikos. Ilgalaikės grąžos buvo patrauklios beveik 7 proc., Vertinant pagal 15 metų metines pelnas iki 2016 m. Sąnaudų santykis yra mažas - 0,22 proc., O minimali pradinė investicija yra 3000 dolerių.
Yra ir kitų subalansuotų indeksų fondų, bet nė vienas, kuris negali įveikti "Vanguard" mažos ir ilgalaikės grąžos derinio.
Likutis nesuteikia mokesčių, investicijų ar finansinių paslaugų ir patarimų. Informacija pateikiama neatsižvelgiant į investavimo tikslus, rizikos toleranciją ar bet kurio konkretaus investuotojo finansines aplinkybes ir gali būti netinkama visiems investuotojams. Ankstesni rezultatai nenurodo būsimų rezultatų. Investicijos apima riziką, įskaitant galimą pagrindinės sumos praradimą.