Geriausios Schwab fondai ir kaip juos investuoti
Negalima painioti su Charles M. Schwab (plieno magnatas ir dažnas sėkmės pavyzdys, naudojamas žinomoje 1949 m. Dale Carnegie knygoje " Kaip laimėti draugus ir įtakoti žmones" ). Švabo įkūrėjas Charlesas R.
"Schwab" yra tarp savarankiškų investicinių bendruomenių pionierių, turinčių savo žemos kainos mažmeninės tarpininkavimo paslaugas ir platų atvirųjų investicinių fondų atranką.
Pavadinta po jos steigėjo, Charles Schwab Corporation yra nuolaidų maklerio įmonė, siūlančia investicinius fondus ir finansines paslaugas atskiriems investuotojams. Įkurta 1971 m. "First Commander Corporation" vardu, "Schwab" 1975 m. Pradėjo teikti tarpininkavimo paslaugas asmenims su nuolaida. Iki to laiko investicijos į vertybinių popierių rinką buvo laikomos labiausiai turtingo asmens privilegijomis.
Bet kokie yra geriausi Charleso Schwabo fondai ir kaip investuotojai gali sukurti portfelį su jais? Jūs atvykote į reikiamą vietą atsakymui!
Pradėkite nuo geriausios portfelio struktūros
Prieš pasirinkdami geriausius "Schwab" fondus, kurie bus naudojami mūsų portfeliui, mes persvarstysime paprastą, bet veiksmingą portfelio struktūrą, vadinamą pagrindine ir palydovine , kuri taip pat skamba: portfelis yra pagrįstas "pagrindine valdžia", pvz. Didžiojo kapitalo vertybinių popierių indekso investicinis fondas, kuris yra didžiausia portfelio dalis, ir kitos rūšies fondai - "palydovinės lėšos", kurių visos sudaro mažesnes portfelio dalis.
Palydovai paprastai susideda iš įvairių kategorijų lėšų, pvz., Užsienio akcijų, mažos kapitalizacijos fondų, obligacijų fondų ir kartais sektorių lėšų .
Pagrindinis šio portfelio dizaino tikslas yra mažinti riziką, diversifikuoti (įdėkite kiaušinius į skirtingus krepšelius), tuo pačiu užtikrinant tinkamą grąžą, kad atitiktų investuotojo ilgalaikius tikslus.
Geriausių Charleso Schwabo fondų pavyzdžių portfelis
Dabar, kai turime protingą dizainą, skirtą T. Rowe Price fondų portfelyje, galime pažvelgti į pavyzdį, kuris gali būti pavyzdžiu kuriant savo portfelį:
- 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): didelio kapitalo akcijų indeksas
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Užsienio atsargos
- 10% "Schwab Small-Cap Equity" (SWSCX): mažos kapitalizacijos atsargos
- 35% "Schwab GNMA" (SWGSX): vyriausybės vidutinės trukmės obligacijos
Šis konkretus "Schwab" fondų derinys yra vidutinio portfelio pavyzdys , kuris yra tinkamas investuotojui, kurio vidutinės tolerancijos rizika yra mažesnė nei mažiausiai 5 metai. Vidutiniai investuotojai nori pritarti vidutinio rinkos nepastovumo laikotarpiams (padidėjimai ir sumažėjimai paskyros verte) mainais už galimybę gauti pajamas, kurių infliacija pranoksta didelę maržą. Turto paskirstymo suskirstymas yra 65% akcijų ir 35% obligacijų.
Sektoriaus lėšų panaudojimas yra neprivalomas. "Schwab" neturi stiprios sektoriaus lėšų pasirinkimo, todėl jos nebuvo įtrauktos į šį pavyzdinį portfelį. Jei investuotojai nuspręstų pridėti sektorių, jie turėtų įsitikinti, kad kiekvienam sektoriui tenka 5 proc. Paskirstymas, ir stengtis neviršyti 15 proc. Paskirstymo sektoriams (ty 5 proc. Paskirstyti 3 skirtingiems sektorių fondams).
Taip pat galite pastebėti, kad šiame portfelyje yra tik keturi fondai. Šie keturi fondai yra taip įvairūs, kad portfeliui nereikia daugiau lėšų. Paprastai tai yra gera idėja turėti bent tris fondus, bet ne daugiau kaip septynis ar aštuoni viename portfelyje.
Bottom Line
"Schwab Funds" gali būti geriausia "vieno langelio" sistema, skirta geriausiems "non-load" investiciniams fondams pirkti tik už 100 dolerių . Nesvarbu, kokius "Schwab" fondus jūs pasirenkate, tiesiog įsitikinkite, kad naudojate įvairias investicinių fondų kategorijas ir laikykitės šių bendrųjų fondų analizės gairių .
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.