Kiekviena investavimo situacija yra kitokia ir daug veiksnių gali turėti įtakos jūsų prekybos strategijai . Tačiau, jei esate ginkluotas faktais, turite geriausias galimybes priimti tinkamą sprendimą.
Kodėl turėtumėte apsvarstyti Indekso krepšelio pirkimą
Likvidumas. Tam tikrus indeksus stebi keli ETF.
Tiesą sakant, ETF yra daugiau nei indeksai. Dauguma indeksų turi kelis ETF stebėtojai. Kodėl? Kadangi indeksai yra labiau populiarūs (dabar). Jie turi daugiau investuotojų ir prekybininkų, žiūrėdami jų kiekvieną žingsnį. Todėl jie yra labiau skysti ir kartais lengviau prekiauti.
Ne tai, kad nėra ETF, kurie yra tokie pat populiarūs ar likviduojami. Tačiau kadangi yra keletas ETF, stebinčių indeksą, kai kurios iš šių lėšų tiesiog nebus populiarios arba likvidžios. Kreipkitės į tai, kad išliktumėte geriausius ar pasiūlos ir paklausos išlikimą, tačiau iš to išplaukia, kad ETF atvirai tikisi, o kartais ir per metus.
Kontrolė ir lankstumas. Įsigiję ETF, jūs perkate iš anksto supakuotą turtą, kuris jungia akcijų ir kartais išvestinių priemonių proporcijas, kad būtų galima stebėti indeksą. Jūs gaunate tai, kas yra ETF . Negalite prekiauti ir iš atsargų, kiek tik norite.
Su rodyklių krepšeliu galite. Jei norite, kad jūsų krepšelis būtų įtemptas tam tikroje įmonėje ar sektoriuje, turite tą galimybę.
Ir nors tai gali turėti įtakos jūsų krepšelio kainai, taip pat sujaudinti tarpuskaitos įmonę, tai gali būti padaryta. Galite tinkinti savo krepšelį, jei reikia, o ne jūsų ETF. Šis lankstumas ir kontrolė yra puiki priemonė prekybininkams panaudoti savo portfeliuose ir vieną, kurią naudoju pats.
Stebėjimo klaida. Tai daugiau ETF trūkumų nei indekso pranašumas, tačiau verta paminėti.
ETF buvo kaltinama dėl didelių stebėjimo klaidų, ypač prekių ETF. Tačiau su krepšeliu iš tikrųjų nėra stebėjimo klaidos, nes indeksas yra etalonas, kuris atstovauja sektoriui ar rinkai. Tačiau yra tam tikrų, kurie gali teigti, kad indeksas nėra tikrai reprezentatyvus nei karto (ir jie nebūtų klaidingi).
Kodėl turėtumėte apsvarstyti ETF pirkimą
Mažesnės sandorio kainos. Kai perkate indeksą, turite užpildyti krepšelį su keliais sandoriais ... ir kelis komisinius. Kai nusipirkote ETF, tai viena prekybos ir viena komisija. Taigi ETF tikrai gali sutaupyti pinigų, kai kalbama apie investavimo mokesčius .
Kainodara. Paprasčiausiai sakė, kad ETF lengviau pasiekti tikslinę kainą. Jei nusipirkote ETF , tai viena prekyba, viena kaina. Tai apima rinkos užsakymus (priklausomai nuo paskirstymo). Tačiau indekso kainos pasiekimas nėra toks lengvas, net ir su rinkos užsakymais. Jūs esate daugybės specialistų ir rinkų malone, nes jūs perkate keletą atsargų. Jei naudojate limito užsakymus, gali tekti laukti, kol galiausiai užpildysite krepšelį.
Mokesčiai. Ne paslaptis, kad ETF turi didžiulę mokesčių lengvatą prieš kitas investicijas, pvz., Investicinius fondus, o indeksai nėra išimtis. Kai vykdote pelningą prekybą, vertybinių popierių pirkdami ar parduodate indekso krepšelyje, jūs turėsite sumokėti Uncle Sam už visus šiuos kapitalo prieaugius.
Ir jie eina į įrašą, kai tik juos padarote, ar užpildysite krepšelį, ar ne.
Su ETF kapitalo prieaugio mokesčiai galioja tik tuomet, kai jūs perkate arba parduodate visą ETF. Kadangi ETF yra vienas turtas, fondo vertybinių popierių pelnas skaičiuojamas tik tada, kai atliekamas ETF sandoris, skirtingai nei investiciniai fondai ar indeksai.
Atvirkštinės ETF. Jei esate indeksuotas tam tikru indeksu, trumpos atsargos gali pakenkti jūsų maržos ir jūsų kliringo įmonėje. Tačiau atvirkštiniai ETF leidžia kurti trumpą poziciją be faktinių akcijų pardavimo. Su atvirkštinėmis lėšomis jūs iš tikrųjų perkaite turtą.
Pasirinkimas. Kaip mes sakėme, yra keletas ETF, kurie stebi indeksą, taigi jūs turite pasirinkimo pranašumą. Jei yra dvi ar daugiau lėšų, kurios seka tą patį indeksą, galite pasirinkti, kuris ETF labiausiai tinka jūsų investavimo strategijai .
Malonu turėti variantų.
Galimybės. Kalbant apie pasirinkimo galimybes, ši paskutinė nauda yra daugiau ETF pranašumo nei indekso trūkumas, bet kita verta aptarti.
Kai kuriais atvejais apsidraudimo indekso parinktys su koreliacine ETF gali veikti geriau nei naudojant indeksą. Tai išplėstinė prekybos strategija ir viena iš jų, kuri gali sudaryti aiškias tęstinumo problemas, tačiau jei ji bus naudojama teisingai, tai gali padėti jums greičiau sukurti mažesnę padėtį ir taikyti tikslesnes kainas nei naudojant pagrindinį indeksą. Ir, kaip žinome, greitis ir kaina yra dideli rūpesčiai, kai kasdien prekiauja. Tačiau aš pabrėžiu, kad svarbu kruopščiai išnagrinėti šią strategiją prieš ją iš tikrųjų panaudojant, o ne lankstus.
Taigi indeksas yra geresnis nei ETF (ar atvirkščiai)? Nėra aiškaus atsakymo. Tai tikrai priklauso nuo situacijos. Tačiau pirmiau nurodytos priežastys tikrai gali turėti įtakos jūsų sprendimui ir, tikiuosi, padės jums padaryti tinkamą sprendimą.