Šios serijos lentelės rodo, kaip veikia vertybiniai popieriai, palyginti su kitomis saugesnėmis investicijomis, pvz., Obligacijomis ar iždo vertybiniais popieriais. Grąžinimai rodomi rodyklės indekso grąžos forma.
01 "S & P 500" indeksas "Rolling Stock Market Returns"
Grynoji grąža neatitinka kalendorinių metų; vietoj to, jie žiūri į kiekvieną kartą per metus iš naujo kasmet išrinkto istorinio laikotarpio kiekvieno vienerių, trejų, penkerių metų ir tt laikotarpius. "Rolling" pajamos suteikia jums puikų vaizdą apie tai, kaip vertybinių popierių rinka veikia tiek gerais, tiek blogais laikais. Jūs nesulaukiate šio išsamaus rodinio, kai žiūrite tik į vidutinę grąžą. Vidutinis išlygina pakilimus ir nuosmukius.
Per trumpus laikotarpius S & P 500 indeksų fondas gali užtikrinti itin didelę grąžą arba išskirtinai mažą pelną, priklausomai nuo jūsų investavimo laiko. Pirmiau pateiktoje diagramoje nagrinėjama S & P 500 indekso 1, 3, 5, 10, 15 ir 20 metų riedėjimo indekso grąža per laikotarpį nuo 1973 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio mėn.
Blogiausias vienerių metų riedėjimo laikotarpis suteikė -43% grąžą. Tai įvyko per dvylika mėnesių, kurie baigiasi 2009 m. Vasario mėn. Geriausia vienerių metų indekso grąža siekė 61% grąžos, kuri įvyko per dvylika mėnesių, kurie baigiasi 1983 m. Birželio mėn.
Jei buvote ilgalaikis investuotojas, blogiausias dvidešimt metų buvo 6,4% pelno per metus. Tai įvyko per dvidešimt metų, kurie baigiasi 1979 m. Gegužės mėnesį. Geriausių dvidešimties metų vidutinė grąža siekė 18% per metus, kuri įvyko per dvidešimt metų, kurie baigiasi 2000 m. Kovo mėn.
02 vienerių metų riedėjimo laiko rėmai
Per trumpus laikotarpius, akcijų indeksai gali užtikrinti itin didelę grąžą arba neįtikėtinai mažą pelną, priklausomai nuo jūsų investavimo laiko.
Ankstesnėje diagramoje nagrinėjama S & P 500 indekso ir trijų skirtingų obligacijų indeksų nuo vienų metų grąža nuo 1973 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio mėn., O "Russell 2000 Index" grąžina nuo 1979 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio mėn. ("Russell 2000 Index" , o duomenys nėra prieinami iki 1979 m. sausio mėn.)
"The Russell 2000 Index", dešinėje dešinėje pusėje, per dvyliką mėnesių laikotarpį, kuris baigėsi 2009 m. Vasario mėn., Patyrė blogiausią vienos metų pelną -42%. Tai geriausia per vienerių metų laikotarpį siekti 97% per dvylika mėnesių, kurie baigiasi 1983 m. Birželio mėn.
Palyginkite jį su geriausiais 12 mėnesių tarpinėmis obligacijomis, kai jie padidėjo 27,9%, o blogiausi - 1,7%. Tai yra daug siauresnis rezultatų asortimentas, nei jūs matote atsargų.
03 trejų metų kadrai
Kai per keletą metų žiūrima, akcijų indeksai taip pat gali užtikrinti didelę grąžą arba mažą grąžą, atsižvelgiant į jūsų investavimo laikotarpį. Yra trejų metų laikotarpiai, kai jūs nebūtų užsidirbote pinigų vertybinių popierių rinkoje.
Pirmiau pateiktoje diagramoje matyti, kad S & P 500 indeksas ir trys skirtingi obligacijų indeksai per tris metus nuo 1973 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio mėn., O "Russell 2000 Index" grąžina nuo 1979 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio mėn.
Per pastaruosius trejus metus, kurie baigiasi 1981 m. Rugsėjo mėn., Per trejus metus, kurie baigėsi 1981 m. Rugsėjį, per trejus metus, kurie baigiasi 1986 m. Rugpjūčio mėn., Jų geriausias trejų metų pelnas siekė 25%. .
04 penkerių metų laiko rėmai
Ankstesnėje diagramoje nagrinėjama penkerių metų S & P 500 indekso ir trijų skirtingų obligacijų indeksų grąža nuo 1973 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio, o "Russell 2000 Index" grąžina nuo 1979 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio mėn.
Per penkerius metus, kurie baigiasi 2009 m. Vasario mėn., Per penkerius metus, kurie baigiasi 2009 m. Vasario mėn., Per penkerių metų laikotarpį pelningas "S & P 500" rodiklis, rodomas ryškiai raudonoje spalį, buvo geriausias penkerių metų pelnas. Geriausia penkerių metų pelnas siekė 30% per penkerius metus, kurie baigiasi 1987 m. Liepos mėn. .
05 dešimties metų laiko rėmai
Ilgesniais laikotarpiais mažiau tikėtina, kad negausite grąžos net ir nestabiliose investicijose, pvz., Atsargose.
Ankstesnėje diagramoje nagrinėjama S & P 500 indekso ir trijų skirtingų obligacijų indeksų dešimties metų pelningumas nuo 1973 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio, o "Russell 2000 Index" grąžina nuo 1979 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio mėn.
Per dešimt metų, kurie baigiasi 2009 m. Vasario mėn., Dešimtmetė grąžinti S & P 500 indeksą, parodytą ryškiai raudonoje spalį, per dešimtmetį grąžino net 3 proc. Geriausia dešimties metų pelningumas - 20 proc. Per metus - įvyko per dešimt metų baigėsi 2000 m. rugpjūčio mėn.
06 Įvairūs penkiolikos metų laiko rėmai
Kadangi jūsų investavimo laikotarpis pasidaro dar ilgesnis, investuojant į akcijų indeksų fondą, jūs netgi mažiau tikėtumėte, kad negausite grąžos.
Ankstesnėje diagramoje nagrinėjama penkiolikos metų S & P 500 indekso ir trijų skirtingų obligacijų indeksų grąža nuo 1973 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio, o "Russell 2000 Index" grąžina nuo 1979 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio mėn.
Per ryškiai raudonai parodytą "S & P 500" indeksą per penkiolika metų, kurie baigiasi 2015 m. Rugpjūčio mėn., Per penkiolika metų grąžą buvo pasiekta 3,7 proc. Per metus. Geriausia penkiolikos metų pelningumas 20 proc. Per metus įvyko per penkiolika metų, pasibaigusių liepos mėn. 1997 m.
07 dvidešimt metų trukmės rėmeliai
Žvelgiant į dvidešimt metų trukmės gabalėlius, atsargos užtikrino teigiamą grąžą net per blogus dvidešimt metų.
Ankstesnėje diagramoje nagrinėjama, kaip vyksta dvidešimt metų pelnas nuo 1979 m. Sausio mėn. Iki 2016 m. Gruodžio mėn.
Per dvidešimt metų, kurie baigiasi 1979 m. Gegužės mėn., Per dvidešimt metų, kurie baigėsi 1979 m. Gegužės mėn., "S & P 500" indeksas, rodomas ryškiai raudonai, per dvylika metų pelno siekė 6,4%. Geriausia dvidešimt metų pelningumas, tenkantis 18% per metus, įvyko per dvidešimt metų, kurie baigiasi kovo mėn. 2000 m.
Vienas dalykas, kuris yra atsargus, kai studijuoja šiuos duomenis; istorinės obligacijų grąžos atrodo gana padorios! Daug jo buvo dėl palūkanų normos mažėjimo. Jei palūkanų normos laipsniškai pakils per kitą dešimtmetį, obligacijų indekso grąža nebus puikios.