Vertybiniai investiciniai fondai klesti
Tai iš esmės pasireiškė tokiu būdu, kaip išvengti vadinamųjų "nuodėmių" fondų, o kitaip investuoti į bendrą rinką, pavyzdžiui, užsiimant tokiais sektoriais kaip alkoholis, lošimai ar pornografija. Daugelis organizacijų gerai aptarnauja šią rinką, o čia yra 5 pagrindiniai žaidėjai:
1) " Ave Maria" investiciniai fondai, kuriuos valdo Plumuto Mičigano Schwartz investicijų patarėjas, viešajam investiciniam fondui turi daugiau nei 1,7 mlrd. JAV dolerių turto, tarp jų beveik 2 milijardus JAV dolerių turtuose, kuriuos vadina "didžiausia katalikų abipusio gyvenimo šeima" Fondai ". Bendrovė pirmiausia investuoja į savo investicijas į finansinius kriterijus, tada pašalina įmones, dalyvaujančias abortų praktikoje arba kurių politika laikoma prieš šeima. Ką sudaro antisemio praktika, pagrįsta bendrovės katalikų patariamosios tarybos moraliniais sprendimais. " Šis siaurus kriterijus istoriškai buvo visas šios grupės atliekamas atrankos aprėptis, o ne kai kurie dažniausiai socialiai atsakingų investuotojų klausimai, susiję su aplinkos ir socialiniais veiksniais.
Apie pusę savo investicinių fondų turto yra "Ave Maria Rising Dividend Fund", kuris yra 4 žvaigždučių fondas Morningstar.
Nuo pat pradžių fondas vidutiniškai siekia 9,68%, o S & P 500 - 8,28%. Tai puikus rezultatas investuotojams. Gana aiškiai - tai saugus būdas bandyti suderinti savo vertybes su savo pinigais, šiuo atveju Romos katalikų
2) " Azzad Funds" - įsteigta 1997 m., "Azzad" taip pat siekia investuoti į religinius ir etinius kriterijus, jų atveju "Islamo finansai" arba apie tai, ką jie ėmėsi skambinti "Halal Investing" arba į šariato pagrindu veikiančių investicijų formą.
Kaip buvo parašyta neseniai apie "Investicijų į aplinką žurnalą", "Islamo finansai" remiasi bendromis vertybėmis, tačiau dažnai tai yra neigiamos atrankos forma.
"Azzad" versijoje naudojami septyni žingsniai "Halal" požiūriu, įskaitant alkoholio, tabako ar kiaulienos kompanijų patikrinimą. Kaip aprašėme 2011 m. Knygoje "Evolutions in Sustainable Investing", vienas iš pirmaujančių tvarių investicijų investicinių fondų Jungtinėje Karalystėje, "Jupiterio ekologijos fondas", jau ilgą laiką turėjo vieną didžiausių ekologiškų kiaulienos gamintojų "Cranswick plc" akcijų, ir tai lieka trečiuoju fondo didžiausias ūkis iki šios datos. Tai tik pasakyti, kad, kai pamatysite 15 atvejų studijas, kurias mes padarėme "Evolution" knygai, kai grįsite svogūnų sluoksnius dėl tvarių investavimo strategijų, tai, kad susidariusi metodai gali būti labai skirtingi, ypač jei žiūrite į griežtai išnagrinėta iš kelių sektorių, o dauguma dėmesio skiriama klimato pokyčiams ar žmogaus teisėms. Jūs gaunate labai skirtingus rezultatus, todėl svarbiausia stebėti, kaip veikia, kartu su vertybėmis ar strategijomis, kurias jūs tikrai norite taikyti savo investicijoms.
"Azzad" valdė nesvarbu 387 milijonus JAV dolerių už SEC.
Įdomu tai, kad neseniai į ICCR įkūrė religinių investuotojų koaliciją, kurios turtas siekia maždaug 2 trilijonus dolerių ir kuris bendradarbiauja su įmonėmis socialinės atsakomybės klausimais, o tai rodo, kad "Azzad" pasiekia religijas. "ICCR" yra svarbi grupė, kuri iš esmės sukūrė idėją užmegzti ryšius su įmonėmis tiek tiesioginiu dialogu, tiek akcininkų sprendimais, siekdama pasikeisti klausimais, susijusiais su vadovų atlyginimais, gamyklinėmis sąlygomis Bangladeše ir už jos ribų. Akcininkų sprendimų įrašai skaičiuojami šiais metais, o šiuo klausimu galite daugiau sužinoti apie jų veiklą.
3) " Everence Praxis" - netgi didesnis šioje erdvėje nei "Ave Maria", yra "Everence Asset Management", net jei jų "Praxis Mutual Fund" linija nėra tokia didelė.
"Everenst" matė, kad jų turtas išaugo nuo 2,1 milijardo dolerių 2012 m. Iki daugiau nei 2,5 milijardo dolerių 2014 m., O blogai - apie 20%.
"Everence" prižiūri didžiausias nerimą keliančias vertybes, orientuotas į JAV savitarpio fondą, kuris įtrauktas į socialiai atsakingų JAV SIF narių investicinių fondų sąrašą, ty "Praxis Intermediate Income", kuris valdo 424 mln. Dolerių, daugiausia dėmesio skiriant fiksuotoms pajamoms. Daugiau apie jų atrankos įpročius rasite čia. Kaip ir Azzad aukščiau, našumas nuo pat veiklos pradžios po mokesčių yra šiek tiek žemesnis už lyginamąjį indeksą, tačiau tikslas yra suderinti vertybes su pinigais, o ne per daug duoti rezultatų.
4) Timotiečio planas - tada mes atvyksime į Timothy, kurie vadina save praktikuojančiais "Bibliškai atsakingo investavimo". Fondas siekia nustatyti moralinius ekranus, siekdamas išlaikyti kapitalą, suderindamas ar išmestų kriterijus, ir, kaip matėme per mūsų tyrimus, neigiamas atranka geriausiai atitinka rinkos veikimą, taigi rizika rizikai yra nedidelė, ir panašiai, tikėtina, kad bus mažai tikimybės, kad tai reikšminga pasitelkiant tokius metodus. Šis fondas buvo neseniai investuojantis į Jonathano Byrdo "Indianapolis 500" pastangas 2015 metais, galbūt įdomus pasirinkimas. Bet koks investuotojas, orientuotas į aplinkosaugos problemas ir (arba) klimato pokyčius, nesusijęs su šio dokumento sąraše esančių fondų požiūriu, todėl bus įdomu sužinoti, kaip šios lėšos reaguoja į būsimą popiežiaus Francicos encikliską apie klimato pokyčius.
5) " Wespath Investment Management" - paskutinis, bet ne mažiau svarbus yra Jungtinių metodistų bažnyčios pinigų valdymas, kaip tai atlieka Ilinojaus Wespath. Turėdamas daugiau kaip 21 milijardą JAV dolerių, "Wespath" yra be abejonės didžiausias JAV pinigų srautas, kurį galima valdyti socialinės atsakomybės ribose už didžiųjų NY ir Kalifornijos pensijų fondų, todėl jie yra svarbūs organai, kuriuos reikia žiūrėti.
Jie siekia "konkurencingų investicijų sprendimų, suderintų su bažnyčios vertybėmis". Jų požiūris apima "mažesnes išlaidas, didesnį skaidrumą ir koncentruotą, suderintą dėmesį investicijų valdymui, taikant pagrindinius jų socialinių principų principus". Tokia buvo John'o Wesley vizija, kuri dar 1700 m. Teigė, kad verslo praktika "neturėtų pakenkti savo artimui".
Galima greitai suprasti, kad yra galimybių investuotojams, siekiantiems suderinti savo asmenines ar religines vertybes su savo pinigais. Labai įdomu žiūrėti ir pamatyti, kaip ši sritis plėtojama iki 2015 m., Kai popiežius Francisas išmoksta imtis veiksmų dėl klimato.
Aukščiau išvardyti fondų valdytojai rodo, kad iki šiol taikomi metodai yra riboti, o kiti vadovai, tokie kaip "Dana" ir "Horizontas", taip pat susiduria su panašiais požiūriais. Iš tikrųjų bus labai įdomu, kaip suderinti popiežiaus Pranciškaus pasekėjų su klimato kaita ir jų investicijų doleriais.