Tai, kaip galite atsinešti atsargas draugams ir šeimos nariams
Kaip atsiskaityti kaip dovaną be apribojimų
Jei norite duoti akcijų kaip dovaną be jokių eilučių - visiškai, visiškai neapsaugotos, kad asmuo galėtų daryti viską, ką jis ar ji nori su tuo metu, kai jį perimti - tai yra keletas būdų tai pasiekti, įskaitant pakartotinį titulavimą jūsų esamų akcijų paketų ir (arba) tiesioginio pirkimo plano arba dividendų reinvesticijos plano sukūrimo gavėjo vardu, apie kuriuos toliau aptarsiu išsamiau. Dauguma jų yra gana pigios, o kai kuriais atvejais - visiškai nemokamos.
Suteikite atsargas, pakartotinai pavadindami savo turimas atsargas
Jei turėtumėte akcijų, kurias norite dovana brokerių sąskaitoje, arba savo pačių dividendų reinvesticijos planą , galite kreiptis į instituciją ir užpildyti formas, norėdami pakartotinai įrašyti kai kurias savo akcijas asmeniui, kuriam norite dovanoti atsargos. Jūs netgi galite nustatyti reguliarias dovanas iš anksto nustatytais intervalais, pavyzdžiui, kiekvieno mėnesio 5-osios dienos arba kiekvieno ketvirčio antrajame antradienyje.
Paveikslėlis: "Charles Schwab & Company" turi formą, vadinamą leidimo dėl lėšų pervedimo formatu, leidžiančią savo klientams sukurti planuojamą akcijų pervedimą trečiosioms šalims. Įsivaizduokite, kad sėkmingai investuojant, uždirbote labai didelę "Procter & Gamble" poziciją. Kai tik patikrinsite visą informaciją, galėtumėte pasakyti: "Noriu, kad kiekvieną mėnesį sūnui" Procter & Gamble "įsigyjama 100" Procter & Gamble "akcijų, paimant atsargas iš savo sąskaitos ir įtraukdama į savo tarpininkavimo sąskaitą".
Arba, jei jūsų sūnui nebuvo Schwab brokerių sąskaitos, įmonė galėjo atsiųsti jam fizinį akcijų sertifikatą arba tiesiogiai pasirašyti akcijas tiesiai į jūsų sūnaus vardą per tiesioginės registracijos sistemą (mokesčiai gali būti taikomi vienai iš šių paslaugų, priklausomai nuo jūsų tarpininkas).
Nuo 2014 m. Gruodžio mėn. "Schwab" moka 75 dolerio mokesčius už turto pakartotinį titravimą (darant prielaidą, kad nenorite fizinio atsargų sertifikato, kuris yra žymiai brangesnis ir dabar jums nepadės daug naudos, nes Dodo.)
Dirbti su asmeniu, kurį norite pateikti kaip dovana tiesioginiam atsargų pirkimo planui ar dividendų reinvesticijos programos paskyrai savo varde sukurti
Nepaisant kelių išimčių, tai negalėjo būti lengvesnė. Užpildę formą, atsiųskite čekį, ir visa tai. Asmuo gauna pareiškimą, kuriame nurodomas jų turimų akcijų skaičius, o vėliau gali nusipirkti papildomų čekių, atsirandančių iš savo banko sąskaitos, arba iš naujo investuojant į grynuosius dividendus, kuriuos moka naujos akcijos. Jei norite įsigyti daugiau akcijų, daugelis planų leis jums parašyti dar vieną čekį ir atsiųsti jį sau arba parašyti tiesiogiai asmeniui, jei pasitikite, kad naudosite lėšas, norėdami nusipirkti atsargas, kurias norite dovanoti.
Ką daryti, jei norite fiziškai atstovauti nuosavybę? Nors vertybinių popierių sertifikatai tampa reti ir kai kuriais atvejais įmonės atsisako jas išduoti, galite patikrinti paslaugą, pvz., "OneShare.com". Jie gali pavadinti atsargas dovanų gavėjo vardu, tada jūs galėsite naudoti šią dalį "DRIP" nustatymui. Mano šeimoje tai padėjau, kad mano jaunesnė sesuo pradėjo statyti savo akcijų dalį "Coca-Cola" tiesioginio pirkimo plane. Ji vis dar turi savo pirmąjį pažymėjimą, kurio 99% + liko laikoma tiesiogine registracija.
Kaip atsiskaityti kaip dovaną, jei norite pateikti apribojimus akcijoms
Ką daryti, jei nenorite, kad asmuo, kuriam jūs pateikiate akcijų dovaną, turėtų neribotą prieigą prie akcijų? Priklausomai nuo jūsų situacijos, turite keletą galimybių.
Nepilnamečiams nustatykite tarpininkavimo sąskaitą arba tiesioginio pirkimo planą, įregistruotą pagal jūsų valstybės vienodą pervedimų į nepilnamečius aktą (UTMA)
Šios laisvosios atlyginimo sąskaitos yra unikalios, nes jos leidžia nurodyti saugotoją, kuris turi pareigą valdyti pinigus už nepilnamečio gerovę, tačiau turtas priklauso nepilnamečiui, nes dovanos UTMA yra neatšaukiamos. Atsižvelgiant į valstybę, jūs galite nuspręsti, ar tuo metu nustatoma, ar norite, kad nepilnametis turėtų teisę valdyti turtą 21 metų ar kada nors kito amžiaus atžvilgiu (kelios valstybės leidžia atidėti taip ilgai kaip vaiko 25-asis gimtadienis, o kai kurie leis jums nustatyti jį jaunesni kaip 18). UTMA atidarymo procesas taip pat lengvas, kaip bet kurios kitos rūšies paskyros atidarymas. Tiesą sakant, aš tiesiog sukūriau pora savo dukterėčiai ir sūnėnei.
Sukurkite patikos fondą ir perleiskite turimas akcijas
Nesvarbu, ar norite suteikti nepilnamečio ar suaugusio akcijų, galutinis lankstumo variantas yra pasitikėjimo fondas. Aš sukūriau pradedantiesiems skirtą vadovą, kuriame yra nuorodos į keletą straipsnių apie patikos fondus , tačiau trumpoji versija yra ta, kad galite parašyti pasitikėjimo deklaraciją, kuri padalija teisėtą nuosavybės pavadinimą tarp patikėtinio, turinčio fiduciarinės pareigos jį valdyti didžiausią rūpestingumo lygį ir ekonominį naudos gavėją, kuris naudojasi turtu tokiu būdu, kokį nustatote. Jūs netgi galite pasinaudoti pasitikėjimu, kad gautumėte mokesčių nurašymą sau, įtraukdami į jį tam tikrą labdaringą priežastį .
Įsivaizduokite, kad sėdėjote 10 000 "Royal Dutch Shell" B klasės ADR akcijų paketo. Jūs nusprendžiate, kad norite suteikti tavo trims anūkams dovaną kaip dovaną. Jūs samdo advokatą, kad parašytumėte pagrindinį pasitikėjimo dokumentą (paprastas ir nesudėtingas pasitikėjimas tikriausiai padengs jus maždaug 1000 JAV dolerių už teisinius mokesčius, nors tai gali labai skirtis nuo vietos), kad jūs perduosite visas 10 000 akcijų pačiam pasitikėjimui. Likusiam jų gyvenimui 100% dividendų, mokamų už pasitikėjimo fondą, turi būti paskirstyti jūsų seneliams Kalėdų metu. Kai paskutinė iš jų miršta, visas blokas - nesvarbu, kas verta - - eiti į savo Alma Mater, kad galėtumėte kurti stipendijas.
Jūs galėjote arba paversti esamą maklerio sąskaitą į pasitikėjimą užpildydami dokumentus (kai kurie brokeriai netgi leis jums išsaugoti tą patį sąskaitos numerį, kad niekas, išskyrus nuosavybės pasikeitimus), arba jūs negalėsite sukurti atskiros naujos sąskaitos pagal pasitikėjimo vardą ir kaip jau aptarėme, atsargos perduodamos per atostogas.
Tokiu atveju jūs galėjote suteikti atsargas kaip dovaną, bet seneliai niekada negalėjo jais liesti. Vietoj to jie turi išgyventi iš dividendų. Per pastaruosius 12 mėnesių tai būtų 34 400 $. Kiekvienas grandkidas būtų gavęs maždaug 11 467 JAV dolerių. Laikui bėgant, patikrinimai turėtų toliau didėti. Šioje iliustracijoje jūs neapsiribojote, kaip būtų galima panaudoti šiuos pinigus, bet jei norėjote, galėtumėte apriboti tai, kad nusipirkote namą, reguliariai įsigydami naują spintą ar mokėdami už bakalėja. Trys yra labai lanksčios ir beveik visos nuostatos bus laikomasi, nebent jos pažeidžia įstatymą arba reikalauja, kad kažkas elgtųsi laikydamasis priešingos viešosios tvarkos.
Papildoma nauda pasinaudojant pasitikėjimu reiškia, kad jūs neapsiribojote dovanų atsargomis. Jei pasitikėjimas yra gerai parašytas, vėliau galėsite investuoti kitas investicijas, įskaitant obligacijas , investicinių fondų akcijas, nekilnojamąjį turtą ir dar daugiau.