Yra keletas skaičiavimų, kurie padės suprasti, kaip investuojama. Kai kurie yra sudėtingesni nei kiti, bet nė vienas nėra pasiekęs vidutinio investuotojo, turinčio skaičiuoklę. Štai keletas skaičiavimų, kuriuos galite naudoti, kad padėtumėte suprasti, kaip veikia jūsų investicijos .
Bendra grąža
Tai yra paprastas skaičiavimas, tačiau tai mums primena, kad turime įtraukti dividendus (jei reikia), kai nustatoma atsargų grąža. Štai formulė:
(Investicijų vertė metų pabaigoje - Investicijų vertė metų pradžioje) + Dividendai / Investicijų vertė metų pradžioje = Bendra grąža
Pavyzdžiui, jei įsigijote akcijų už 7 543 JAV dolerius ir dabar yra verta 8 876 JAV dolerių, turėtumėte nerealizuotą 1 333 JAV dolerio padidėjimą. Jūs taip pat gaudavote dividendus per 350 USD. Kokia yra bendra grąža?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = bendra grąža
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = bendra grąža
$ 1,683 / $ 7,543 = bendra grąža
0,2231 arba 22,31% = bendra grąža
Galite naudoti šį skaičiavimą bet kuriuo laikotarpiu, kuris yra silpnumas, nes jame neatsižvelgiama į pinigų vertę laikui bėgant.
Paprastas sugrįžimas
Paprasta grąža yra panaši į bendrą grąžą, tačiau ji naudojama apskaičiuojant investicijų grąžą po to, kai ją parduodate.
Štai formulė:
Grynasis pelnas + dividendai / mokesčio bazė - 1
Štai pavyzdys: tarkime, kad įsigijote akcijų už 3000 dolerių ir sumokėjote 12 dolerių komisinius. Jūsų kaina yra 3012 JAV dolerių. Jūs parduodate atsargas už 4000 USD ir ten dar 12 JAV dolerių, taigi jūsų grynosios pajamos siekia 3 988 JAV dolerius. Dividendai sudarė 126 USD.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = paprasta grįžti
4 114 USD / 3 012 USD - 1 = paprasta grąža
1,36 - 1 = paprasta grąža
0.36 arba 36% = paprasta grąža
Paprasta grąža, kaip ir "Total Return" apskaičiavimas, nieko neinformuoja apie tai, kiek laiko buvo investuota. Jei norite pamatyti po mokesčių grąžą, paprasčiausiai pakeiskite pirmąjį kintamąjį "grynosios pajamos už mokesčius" ir naudokite dividendų mokestį už neapmokestinimą.
Sudėtinė metinė augimo norma
Jei investuosite ilgiau nei vienerius metus, galbūt norėsite pamatyti šį sudėtingesnį, bet ne daug sudėtingesnį skaičiavimą.
Kombinuoto metinio augimo rodiklis parodo pinigų sumą jūsų investicijoje laikui bėgant. 40 procentų grąžinimas per dvejus metus yra puikus, tačiau 40 procentų grąža per dešimt metų palieka daug norimų rezultatų. Pagalvokite apie šį skaičiavimą, kaip apie augimo tempą, kuris perkelia jus nuo pradinės investicijos vertės iki galutinės investicijos vertės, darant prielaidą, kad investicija per visą laikotarpį buvo didėjanti.
Norint apskaičiuoti sudėtinį metinį augimo tempą, investicijos vertė laikotarpio pabaigoje, kurią jūs ieškote, padalins į jo vertę šio laikotarpio pradžioje. Paimkite tą rezultatą ir pakelkite jį iki vienos galios, padalintos iš laikotarpio ilgio, tada išskaičiuokite vieną iš šio rezultato.
Aš skiriu visą straipsnį apie šį svarbų skaičiavimą, kurį rasite čia.
Išvada
Paprasti arba šiek tiek sudėtingesni skaičiavimai gali padėti geriau išspręsti jūsų investicijų vykdymą.