Naudokitės paieškos varikliais, kad surastumėte patarėjų, atitinkančių jūsų kriterijus.
Šie penki finansinių patarimų paieškos varikliai leidžia susiaurinti paiešką, todėl galite rasti asmenį, kuris jums tinka. Jūs galite ieškoti pagal geografinę vietovę, kaip kompensuoti finansinį patarėją, ir pagal specialybės sritis.
01 Rasti sertifikuotą finansų planuotoją
Ši Finansų planavimo asociacijos paieškos sistema leidžia ieškoti "Certified Financial Planners TM" duomenų bazės pagal jų specialybės sritį, kompensavimo metodą ir visas turimas pajamas ar turtą. BŽP (R) privalo išlaikyti griežtą egzaminą ir turi trejų metų patirtį, kol jie gali naudoti BŽP (R) paskyrimą, taigi, kai jūs samate BŽP, jūs žinote, kad gaunate ką nors, kas nėra visiškai nauja.
Argumentai "už": Tai nuostabus būdas įsitikinti, kad esate įdarbintas "Certified Financial Planner" TM ir susiaurinkite paiešką, kad įsitikintumėte, jog randa finansinį patarėją, turinčią tinkamą kompetencijos sritį.
Suvart: nėra
02 patarėjai, kurie dirba su strėlėmis
"Boomereter" pateikia išsamų finansinių planuotojų ir finansinių patarėjų sąrašą visose geografinėse srityse. Jūs ieškote jų pagal pašto kodą. Su nuotraukomis ir išsamia informacija patarėjai sumokėjo, kad būtų patobulintas sąrašas ir jie nori dirbti su "Boomer" demografine padėtimi. "Boomereter" taip pat turi daug informatyvių straipsnių, kuriuos parašė konsultantai, nurodyti jų kataloge.
Argumentai "už": rasite išsamų visų finansinių planavimo ir investicijų valdymo įmonių savo geografinėje teritorijoje sąrašą. Išplėstinių sąrašų turintys žmonės ieško naujų "Boomer" amžiaus klientų.
Suvart: turėsite ieškoti aukcionuose, kad rastumėte įmones ir finansinius patarėjus, kurie teiktų Jums pageidaujamas paslaugas ir kompensavimo struktūrą. "Boomereter" iš anksto neatitinka jūsų sąrašo.
03 Rasti tik mokesčių konsultantą
Visi NAPFA nariai (Nacionalinė asociacija asmeninių finansinių patarėjų) yra tik mokestį, o tai reiškia, kad jie neparduoda užsakytų produktų. Naudodamiesi šia paieškos sistema, įtrauksite savo miestą ir valstybę, kad surastumėte tik mokestį turinčių finansinių patarėjų, kurie praktikuoja šalia jūsų, sąrašą.
Argumentai "už": palyginti su visomis finansinių patarėjų visuma, NAPFA nariai dažniausiai yra labiau patyrę, kvalifikuoti ir turi nusistovėjusią praktiką. Jie taip pat turi atitikti griežtus tęstinio mokymo reikalavimus, nes NAPFA reikalauja 60 valandų tęstinio mokymo kas dvejus metus, kad liktų nariu.
Suvart: NAPFA nariai gali turėti minimalius mokesčius arba minimalius turto reikalavimus; Pavyzdžiui, kai kurie neveiks dirbti su klientais, kurių portfelis yra mažesnis nei 500 000 JAV dolerių arba 1 000 000 JAV dolerių.
04 finansiniai konsultantai, kurie apmokestina valandą
Su "Garrett" planavimo tinklu galite įjungti savo pašto kodą, kad galėtumėte rasti finansinių patarėjų, kurie teikia finansinį planavimą pagal valandinį tarifą, sąrašą.
Argumentai "už": valandinis planavimas gali būti puikus būdas gauti objektyvią nuomonę apie finansinius sprendimus. Kas valandą dirbantis finansų patarėjas gali vykdyti išsamų finansinį planą arba padėti mažesniems konkretiems projektams, pavyzdžiui, 401 (k) plano paskirstymui, ar finansuoti Roth IRA ar tradicinę IRA.
Suvart: jei ieškote nuolatinių santykių su finansiniu patarėju, kuris žino jūsų padėtį viduje ir išorėje, tada valandinis planavimas gali būti ne būdas.
05 Paladino registras - atitikimo tarnyba
"Paladin Registry" teikia milžinišką mokomosios medžiagos kiekį, kuris gali padėti jums surasti tinkamą finansinį patarėją pagal jūsų poreikius. Jie iš anksto ekrano savo patarėjus ir neleis niekam savo platformoje. Norėdami naudotis paslauga, užpildykite pagrindinę informaciją apie savo šeimą, o tada esate asmeniškai suderinta su keliais pasirinktais patarėjais, kurie atitinka jūsų reikalavimus.
Argumentai "už": nereikia ieškoti kelių įrašų. Kai užpildysite internetinę formą ir pateikite savo užklausą, jūsų situacija yra asmeniškai suderinta su keliais pasirinktais konsultantais. Jūsų kontaktiniai duomenys jiems siunčiami, o jų įmonės informacija jums siunčiama.
Suvart: jei nepatogu pateikti informacijos apie grynąją vertę ir turtą, jums bus sunku rasti tinkamą patarėją, naudojant šią paieškos programą.