Sulaukite senų grąžų mažiausiai trejus metus
Tai nėra būdas - mokesčių deklaracijos ir susiję dokumentai yra svarbūs. Jums reikės jų tuo atveju, jei IRS nori peržiūrėti informaciją, susijusią su tais konkrečiais mokestiniais metais, o senos mokesčių deklaracijos gali būti naudingos ir keliems kitiems tikslams, pvz., Patikrinti pajamas, kai kreipiatės dėl paskolos ar butas.
Kaip ilgai pakankamai ilgai?
Apskritai mokesčių deklaracijos ir susiję dokumentai turėtų būti saugomi bent jau tol, kol IRS arba valstybinė mokesčių inspekcija gali patikrinti tą grąžą . Šis laikotarpis vadinamas apribojimų įstatymu. Tai yra treji metai nuo mokesčių grąžinimo datos federalinės grąžos arba trejų metų nuo balandžio 15 d. Termino, jei grąža buvo pateikta iki termino pabaigos.
Kiekviena valstybė turi savo audito apribojimų . Daugelis valstybių laikosi federalinio trejų metų laikotarpio, tačiau kiti turi ilgesnį laikotarpį.
Pavyzdžiui, Montane turi penkerių metų laikotarpį auditams.
Ką turėtum laikyti?
Kartu su savo mokesčių deklaracijos kopija turėtumėte saugoti visus dokumentus, susijusius su pajamų, atskaitymų ar kreditų, apie kuriuos pranešėte ir prašėte. Tai apima daiktus, pvz., Savo formų W-2 formas, 1099 formas, patvirtinimo laiškus labdaros aukoms ir įplaukas iš mokesčių, kuriuos galima atskaityti.
Savarankiškai dirbantys asmenys taip pat turėtų saugoti bet kurių apskaitos įrašų, tokių kaip banko ataskaitos, pelno ir nuostolio ataskaitos, kopijas arba jų duomenų atsarginę kopiją iš savo apskaitos programinės įrangos.
Galbūt norėsite išlaikyti bet kokius dokumentus, susijusius su nekilnojamuoju turtu, verslo turtu, akcijomis, obligacijomis ar kitais turimais nuosavybės teise tol, kol jūs juos turėsite, tada dar tris ar daugiau metų po to, kai turtas bus parduotas, priklausomai nuo jūsų valstybės. Jums reikės šių įrašų apskaičiuoti sąnaudų bazę ir pelno ar nuostolių dėl kapitalo prieaugio mokesčio.
Kai atėjo laikas atsisakyti
Atlikite šiuos galutinius patikrinimus prieš pradėdami išmesti senus mokesčių ir finansinius dokumentus:
- Patikrinkite savo socialinės apsaugos ataskaitą ir palyginkite savo pajamas su informacija apie jūsų W2 ir mokesčių deklaracijas. Jei neseniai gavote socialinės apsaugos pažymos, galite paprašyti vieno iš Socialinės apsaugos administracijos. Kiekvienas taip dažnai jūsų "W2" arba savarankiško darbo užmokesčio iš jūsų mokesčių deklaracijos pajamos nebus rodomos jūsų socialinio draudimo įmokoje. SSA turi procedūras, padėsiančias jums ištaisyti bet kokias galimas klaidas.
- Patikrinkite datą, kuria pateikėte mokesčių deklaraciją . Įsitikinkite, kad praėjus mažiausiai trejiems metams nuo mokesčių deklaracijos pateikimo prieš išmesdami.
- Skambinkite IRS ir prašykite "Sąskaitos įrašo" tam tikriems mokestiniams metams . Jūsų buhalteris gali tai padaryti jums ir padės suprasti šį IRS spaudinį. Kartais mokesčių deklaracijos koreguojamos po to, kai jos yra pateiktos, ir jūs apie tai nežinote arba pamiršote apie tai. Tai yra galimybė įsitikinti, kad bet kokios IRS problemos tam tikriems mokestiniams metams buvo išspręstos prieš išmesdami svarbius dokumentus.
- Nuskaitykite savo mokesčių dokumentus ir įrašykite juos į kompaktinį diską ar "flash" diską, net jei jūs išmestumėte popierines kopijas. Skenuoti jūsų dokumentų kopijos užima daug mažiau vietos nei popieriniai failai.
- Suskirstykite senus mokesčių ir finansinius dokumentus. Neišmeskite jų ir nenukreipkite į artimiausią šiukšliadėžę! Jūs nenorite, kad kas nors galėtų susipažinti su jūsų identifikavimo informacija.
Kaip turėtum laikyti viską?
Skenavimas ir išsaugojimas kietajame diske yra galutinis vietos tausojantis, tačiau mokesčių deklaracijas ir susijusius dokumentus galima išsaugoti ir kitais būdais:
- Metais surengtų popierinių failų su mokesčių deklaracijomis ir susijusiais dokumentais visi toje pačioje aplanke.
- Kiekvienais metais naudokite akordeono failą ar dėžutę.
- Laikykite atskirus failus savo ilgalaikiam turtui.
- Sukurkite savo vertingiausius dokumentus CD-ROM arba "flash drives " ir padėkite juos į seifą.