Retitling Assets vs. Updating Geneficiaries and Depositors
Jei sukūrėte " Atšauktą gyvenimo trestą", kad planuotumėte psichinę negalę ir išvengtumėte testamento, ir jūs manote, kad jūsų turto planas yra atliktas, kai pasirašote pasitikėjimo sutartį, tai nėra. Kodėl gi ne? Kadangi po to, kai buvo pasirašytas jūsų "Revocable Living Trust", turėsite "finansuoti" jį savo turtu. Bet ne visa jūsų turtas gali būti jūsų pasitikėjimas. Štai turto tipų sąrašas negali būti pavadintas jūsų pasitikėjimo pavadinimu ir kitais, kurių negalima pakeisti pavadinimu dėl taikytinos valstybės teisės.
01 Kvalifikuotai išėjimo į pensiją sąskaitos.
02 Sveikatos taupymo sąskaitos ir medicinos taupymo sąskaitos.
HSA ir MSA negalima pavadinti savo pasitikėjimo vardu. Vietoj to, pasitikėjimas turėtų būti laikomas pagrindiniu ar antriniu šių sąskaitų gavėju. Pasitarkite su savo turto planavimo advokatu, kad nustatytumėte, kas yra prasminga jūsų situacijoje.
03 UTMA ir UGMA sąskaitos.
Norint, kad nepilnametis vaikas gautų vienodus pervedimus į mažąją sąskaitą (UTMA) arba vienodas dovanas į mažąją sąskaitą ( UGMA ), vaikas laikomas sąskaitos savininku, o ne asmeniu, kuris sukūrė sąskaitą, arba depozitoriumas . Vietoj to, kad pakeisti sąskaitos savininką, turėtų būti paskirtas įpėdinis saugotojas, kad būtų išvengta sąskaitos testo, jei pirminis saugotojas miršta, kol nepilnametis tampa suaugęs.
04 Gyvybės draudimas.
Nors gyvybės draudimo poliso savininkas gali būti pakeistas apdraustojo "Revocable Living Trust" patikėtiniu nesukuriant jokių neigiamų pajamų mokesčio pasekmių, prieš tai darydami kreipkitės į savo nekilnojamojo turto planavimo advokatą , nes kai kuriose valstijose "Revocable Living Trust" nėra apsaugotas " individualus " kreditorių apsaugos tikslais .
05 Automobiliai, sunkvežimiai, motociklai, valtys, motoroleriai, lėktuvai.
Nors apskritai variklinės transporto priemonės gali būti pavadintos į jūsų pasitikėjimą, kai kurios valstybės žiūri perleidimą kaip pardavimą ir ima mokėti reikšmingą pervedimo mokestį, išduodant naują pavadinimą pasitikėjimo vardu. Jei taip yra jūsų valstybėje, galbūt norėsite palaukti ir įsigyti naują automobilį pasitikėjimo vardu. Be to, kai kuriose valstijose testamentas nėra būtinas, kad savininko mirties atveju būtų perduodama nuosavybės teisė į motorinę transporto priemonę, o keletas valstybių dabar leidžia transporto priemonių savininkams paskirti gavėją po mirties. Jums reikės patikrinti savo nekilnojamojo turto planavimo įgaliotinį, kad suprastumėte, kaip išvengti bandymų dėl savo transporto priemonių jūsų valstybėje.