Įrašykite patarimus, kurie galėtų sutaupyti laiko ir pinigų iš jūsų mokesčių
Kodėl turėtumėte laikyti įrašus
Su daugybe kiekvieno asmens finansinio gyvenimo, esančio internete arba elektronine forma, žmonėms yra daug mažiau galimybių vienoje vietoje saugoti visus jų atitinkamus įrašus. Tai nereiškia, kad jūsų priimama registro tvarkymo strategija negali būti elektroninė, tai tiesiog reiškia, kad ji turi būti organizuota ir saugoti viską, ko reikia, vienoje saugioje vietoje. Jei saugote popieriaus įrašus, investuokite į vandenį ir ugnį saugantį seifą. Galbūt laikykitės kelių kopijų skirtingose vietose. Jei nuspręsite eiti į skaitmeninį formatą, turėsite nuskaityti tuos įrašus, kuriuos turite spausdinti, bet svarbiausia, saugiai laikykitės failų ir turite atsarginę kopiją.
Organizuodami įrašus ne tik lengviau ir mažiau varginantis, kad galėtumėte pateikti savo mokesčių deklaraciją, bet taip pat užtikrinsite, kad galėsite pasinaudoti kiekvienu atskaitymu ar mokesčių lengvata, kurią galite gauti. Svarbiausia, kad įrašų saugojimas taip pat leidžia paaiškinti jūsų grąžinimo elementą, kurį vidaus audito tarnyba (IRS) gali kelti klausimą.
Paprasčiau tariant, tvarkant tikslius įrašus galima gauti visas mokesčių lengvatas, kurioms esate tinkami, ir neleidžia jums mokėti papildomų mokesčių ir nuobaudų už nepagrįstus elementus.
Įrašai turėtumėte laikyti
Jūsų čekio knyga, asmeninio biudžeto programinė įranga arba internetinės bankininkystės priemonės gali padėti jums prisiminti pajamas ir išlaidas, apie kurias turi būti pranešta jūsų mokesčių deklaracijoje, tačiau tik čekio ar programinės įrangos nepakanka dokumentų, įrodančių išlaidų atskaitymą.
Be mokėjimo patvirtinimo (atšauktų čekių, kreditinių kortelių kvitų ir kt.), Taip pat reikia sąskaitų faktūrų, kvitų, pardavimų lapų ar kitų rašytinių dokumentų, kurie tiksliai nurodo, už ką sumokėjote. Atskaitymai , kuriuos turite pateikti dokumente, gali būti alimentai, labdaros įmokos, hipotekos palūkanos, vaikų priežiūros išlaidos ir nekilnojamojo turto mokesčiai. Jei atliksite mokėjimus grynaisiais, gaukite pasirašytą ir pasirašytą kvitą, nurodantį visą sumą ir išsamų pirkimo aprašymą.
Jei norite įrodyti, kad teisingai reikalavote pajamas iš investicijų, tokių kaip akcijos, obligacijos ir investiciniai fondai, turite turėti galimybę nustatyti savo pagrindą ir tai, ar jūs turite pelną ar nuostolį, kai parduodate. Jūsų įrašuose turėtų būti nurodyta pirkimo kaina, pardavimo kaina ir komisiniai, gautos grynaisiais pinigais arba reinvestuojami dividendai, atsargos padalijimas, mokesčiai už krovinius ir pirminė emisijos nuolaida (OID). "Excel" skaičiuoklė yra puikus būdas stebėti šią informaciją, bet net jūsų brokerio ar finansų patarėjo ar ranka įrašyto tvarkaraščio ataskaita bus padaryta.
Jei atskaičiuojamos išlaidos, kurias išskaitysite iš savo darbo užmokesčio, pvz., Sąjungos mokesčiai, sveikatos draudimo įmokos ar įmokos 401 (k), įsitikinkite, kad mokėjimų įrodymai yra mokėjimo užmokesčio taškai.
Vis dar nežinote, ką turėtumėte palaikyti? Štai keletas dažniausiai naudojamų specialių įrašų:
- Forma W-2 ir 1099
- Banko ataskaitos
- Tarpininkavimo ir savitarpio pagalbos fondų ataskaitos
- K-1 forma (partnerystei)
- Pardavimų lapeliai
- Sąskaitos faktūros
- Kredito kortelių kvitai
- Atšaukti čekiai ar kitas mokėjimo įrodymas
- Namų pirkimo-pardavimo sutartys, uždarymo ataskaitos ir draudimo įrašai
Kaip ilgai reikia laikyti įrašus
Nors teisiškai reikalaujama, kad trejus metus nuo atitinkamos pajamų mokesčio deklaracijos pateikimo dienos turėtumėte tvarkyti mokesčių apskaitos dokumentus, turėtumėte neribotą laiką saugoti faktinių mokesčių deklaracijų, W-2, 1099 ir tt kopijas. IRS naikina pradines mokesčių deklaracijas po trejų metų, ir jums ar jūsų įpėdiniams gali tekti gauti tam tikro momento informaciją iš pelno, arba jūs galbūt turėsite įrodyti savo pajamas socialinės apsaugos tikslais.