Turi pasiūlyti įvairią geriausių savitarpio fondų lojalumo pasirinkimą
"Fidelity" turi dešimtys pigių, geriausiai veikiančių investicinių fondų keliose skirtingose kategorijose. Nors "Fidelity" gali būti geriausiai žinomas dėl jų neįvykdytų aktyviai valdomų lėšų , jos taip pat siūlo mažiausius rinkoje parduodamus indeksus . Todėl nenuostabu, kodėl "Fidelity" šiandien yra viena iš geriausių savarankiškų investicinių fondų bendrovių investicinėje visatoje.
Šiame geriausių "Fidelity" fondų sąraše pirkti mes suskirstysime į tris fondų kategorijas: "Fidelity" geriausiai veikia: 1) geriausiai aktyviai valdomi fondai, 2) geriausi indekso fondai ir 3) geriausi subalansuoti fondai.
Toliau pateikiama bendra metodika, kaip pasirinkti geriausius tvirtesnius fondus. Aktyviai valdomiems fondams norėjau pamatyti ilgalaikius rezultatus, kurie pranoksta fondo santykinį indeksą, bent penkerių metų kadencijos trukmę, ir unikalių savybių, kurios jas išskiria iš kitų fondų sąraše.
Norėdamas naudoti indekso fondus, norėjau išvardyti įvairovę, bet daugiausia ieškojo įvairių lėšų, kurių išlaidos yra mažos.
Dėl subalansuotų lėšų aš ieškojau mažiausiai pasirinkimų, galinčių dirbti įvairiems investuotojams, didelį rezultatų rodiklį ir įvairius portfelius.
Geriausios patikimos lėšos: aktyviai valdomos
Aktyviai valdomi fondai yra tai, ką nurodo jų pavadinimas - investicinių vertybinių popierių portfeliai, kuriuos valdytojas perka ir parduoda savo nuožiūra, dažniausiai dėl nepateikto tikslo - užpulti santykinį indeksą.
Pavyzdžiui, aktyviai valdomas didžiųjų investicinių fondų investicinis fondas greičiausiai viršys S & P 500 indeksą daugiau nei kalendoriniais metais ir neturėtų turėti ilgalaikes grąžos, kurios būtų geresnės už indeksą.
Čia yra keturi aktyviai valdomi fondai iš "Fidelity", kurie yra linkę viršyti savo atitinkamą orientacinį indeksą, ypač ilgalaikėje perspektyvoje (ty 5 ar 10 metų metinės pajamos):
- "Fidelity Contrafund" (FCNTX): šis didelio kapitalo vertybinių popierių indeksų fondas jau 25 metus buvo toks pats vadybininkas Will Danoff, o jo atlikimo rezultatai buvo žvaigždžių. Nuo fondo veiklos pradžios 1990 m. FCNTX siekė vidutiniškai 12% pelno, o tai retų pasekmių tarpusavio fondų pasaulyje. Fondas investuoja į augimo atsargas ir vertybinių popierių atsargas, kurių didžioji dalis yra didelės kapitalizacijos ribos, kartu su keliomis vidutinėmis kapitalo atsargomis. Sąnaudų santykis FCNTX yra pagrįstas 0,71%, o minimalus pradinis pirkimas yra 2500 USD.
- Tikslumo strateginiai dividendai ir pajamos (FSDIX): šis 4 žvaigždučių fondas pirmiausia investuoja į vertybinius popierius, siekdamas gauti pajamų akcininkams išmokant dividendus. Tačiau fondas taip pat turi augimo tikslą. Todėl FSDIX gali būti geras pasirinkimas pensininkams, kurie nori pirkti lėšas pajamų tikslams, bet taip pat gali būti tinkami investuotojams, ieškantiems ilgalaikio kapitalo vertės augimo. FSDIX išlaidų santykis yra 0,78%, o minimalus pradinis pirkimas - 2500 USD.
- "Fidelity Select Bio-Technology" (FBIOX): tai yra sveikatos sektoriaus fondas , o tai reiškia, kad didžiausias dėmesys skiriamas sveikatos priežiūros sektoriaus įmonėms, šiuo atveju biotechnologijų sektoriui. Nors biotechnologijų sveikatos atsargos gali labai pagerbti, jos gali turėti trumpą staigų nuosmukį. Todėl FBIOX gali būti laikomas ir agresyviu akcijų fondu , o tai reiškia, kad jis tinka ilgalaikiams investuotojams, kurie nemėgsta tokių investicijų pakilimų ir nuosmukių. FBIOX sąnaudų santykis yra 0,73%, o minimalus pradinis pirkimas - 2500 USD.
- "Fidelity Growth Company" (FDGRX): šis 5 žvaigždučių fondas yra dar vienas geriausiai veikiančio investicinio fondo pavyzdys, kurį naudoja patyręs vadybininkas Stevenas Wymeris, kuris nuo 1997 m. Valdė FDGRX. Pagrindinis fondas daugiausia investuoja į dideles kapitalines investicijas atsargos, kurios, mano manymu, gali padidinti vidutinį augimą. FDGRX sąnaudų santykis yra 0,88%, o minimalus pradinis pirkimas - 2500 USD. Pastaba: nuo 2016 m. Birželio 20 d. FDGRX buvo uždarytas naujiems investuotojams.
Geriausios tvirtesnės lėšos: indekso fondai
"Fidelity" rinkoje yra keletas pigiausių indekso fondų. Nors jie siūlo maždaug penkiasdešimt indeksų fondų, mes išskirsime tris iš jų geriausių pasyviai valdomų pasiūlymų čia:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). Viena geriausių " S & P 500 Index" fondų rinkoje, FUSEX puikiai atlieka "S & P 500" stebėjimo funkciją ir turi vieną iš mažiausių sąnaudų rodiklių (0,095%) visame investicinių fondų visatoje. Dėl savo plačios pozicijos, kurią sudaro daugiau kaip 500 didžiausių JAV atsargų, "FUSEX" yra geras ilgalaikio fondo portfelio pagrindinis turtas. Mažiausia pradinė investicija FUSEX yra 2500 USD.
- "Fidelity" JAV obligacijų indeksas (FBIDX): jei ieškote "Fidelity" indeksų fondo, kuris gerai atlieka JAV obligacijų rinkos apimtį, jūs norėsite apsvarstyti FBIDX, kuris stebi " Barclays Capital US Aggregate Bond Index" . Tai reiškia, kad šio obligacijų indeksų fondo akcininkai turės įtakos tūkstančiams obligacijų, todėl FBIDX - diversifikuotas valdymas, skirtas padengti obligacijų rinką. FBIDX sąnaudų santykis yra 0,20%, o minimalus pradinis pirkimas - 2500 USD.
- "Fidelity Mid Cap" patobulintas indeksas (FMEIX): Jei norite turėti neįvykdytą investicinį fondą, kuris siūlo vidutinio dydžio akcijų paketą, FMEIX yra vienas iš geriausių lėšų, kurį galite įsigyti šioje kategorijoje. Šis 5 žvaigždučių fondas stebi "Russell Mid Cap" indeksą, o tai reiškia, kad "FMEIX" akcininkai gaus plačią apytikriai apie 300 vidutinės kapitalizacijos atsargų. Vidutinės kapitalo atsargos turi didesnį augimo potencialą nei didelės kapitalizacijos atsargos, tačiau taip pat galima pastebėti didesnį trumpalaikį nuosmukį. Dėl to FMEIX yra agresyvus valdymas, kuris yra tinkamiausias ilgalaikiams investuotojams, kurių santykinė rizika yra tolerantiška. FMEIX sąnaudų santykis yra mažas 0,16%, o minimalus pradinis pirkimas - 2500 USD.
Geriausios patikimos lėšos: subalansuoti fondai
Subalansuoti fondai investuoja į atsargų, obligacijų ir grynųjų pinigų balansą, taigi ir "subalansuotą" monikerį. Jie gali būti protingi investavimo būdai tiems investuotojams, kurie nori investuoti tik į vieną fondą, arba tiems, kurie norėtų, kad būtų pastatytas tvirtas pagrindinis kapitalas.
- "Fidelity Balanced" (FBALX): tai vidutiniškas paskirstymo fondas, o tai reiškia, kad FBALX akcininkai turės vidutinės rizikos turto paskirstymą maždaug dviejų trečdalių akcijų ir vienos trečiosios obligacijų. Nors šis mišinys yra mažesnė rizika nei 100% akcijų portfelis, ilgalaikės grąžos istoriškai buvo maždaug tokios, kokios tikėtumėte iš grynojo akcijų fondo. Nuo fondo veiklos pradžios prieš 30 metų "FBALX" sukūrė vidutiniškai 9% pelno. FBALX sąnaudų santykis yra 0,56%, o minimalus pradinis pirkimas - 2500 USD.
- Ištikimybės laisvės pajamos (FFFAX): šis fondas yra vienas iš Fidelity "laisvės" lėšų, ir tai yra konservatyviausias iš grupės. Tikslas yra teikti pajamas kartu išlaikant pagrindinę sumą. Todėl fondas labiausiai tinka investuotojams, kurie labiau suinteresuoti išlaikyti turimą turtą negu didinti savo sąskaitos balansą. FFFAX sąnaudų santykis yra 0,49%, o minimalus pradinis pirkimas - 2500 USD.
- "Fidelity Capital & Income" (FAGIX): šis 5 žvaigždučių fondas gali atlikti investicijų augimo ir pajamų aspektus, balansuojant akcijas, kurios sudaro apie 20% portfelio ir obligacijų turto paskirstymo, kuris sudaro apie 80% portfelio . Todėl rinkos rizika yra didesnė už obligacijų fondą, bet mažesnė už akcijų fondą. Tačiau ilgalaikės grąžos buvo nuosekliai didesnės nei dauguma obligacijų fondų. FAGIX išlaidų santykis yra 0,72%, o minimalus pradinis pirkimas - 2500 USD.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.