Indekso fondų naudojimo privalumai
Kas yra indeksas?
Indeksas, susijęs su investicijomis, yra atsargų ar obligacijų, kurios yra konkretus visų finansų rinkų segmentas, atranka.
Pavyzdžiui, Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ) yra indeksas, kuris atstovauja maždaug 500 didžiausių JAV bendrovių, tokių kaip "Wal-Mart", "Microsoft" ir "Exxon Mobil".
Kokie yra indeksų fondų privalumai?
Yra trys pagrindinės priežastys, kodėl investuotojai turėtų apsvarstyti galimybę naudoti indekso fondus savo investavimo strategijoms. Pagrindiniai indeksų fondų privalumai yra pasyvus valdymas, mažos išlaidos ir platus diversifikavimas.
- Pasyvus valdymas: investiciniai fondai gali būti aktyviai valdomi ar pasyviai valdomi. Pavyzdžiui, aktyviai valdomo akcijų investicinio fondo valdytojas aktyviai perka ir parduoda atsargas, siekdamas "nugalėti rinką", kuris matuojamas tam tikras etalonas, toks kaip S & P 500 . Tačiau yra didelė rizika, kad aktyvus valdytojas priims netinkamus sprendimus ir nepakankamai sėkmingai atliks S & P 500 (daugiau kaip du trečdaliai aktyviai valdomų fondų neviršys indeksų, ilgesnių nei 10 metų). Priešingai, indeksų fondo valdytojas, kuris yra pasyviai valdomas, siekia tik pirkti ir laikyti vertybinius popierius, kurie atitinka nurodytą indeksą, siekiant suderinti indekso efektyvumą, o ne to įveikti. Apibendrinant, priežastis, dėl kurios pasyvus valdymas yra naudingas investuotojui, yra užfiksuotas sakinyje: "Jei negalite įveikti, prisijungti prie jų".
- Mažos sąnaudos: mažesnės sąnaudos yra didelis pranašumas indeksų fondams, o sutaupytos lėšos verčia didesnę grąžą investuotojui. Mažos indeksų fondų išlaidos yra jų pasyviojo valdymo funkcija. Kai valdytojai neišleidžia laiko ir pinigų, tiriantys akcijų ir (arba) obligacijų portfelį pirkti ir parduoti, fondo valdymas yra daug mažesnis nei aktyviai valdomų fondų išlaidos. Tokiu būdu sutaupytos išlaidos paskirstomos investuotojui. Dėl šios priežasties ieškokite indekso lėšų su mažiausiomis sąnaudų normomis.
- Plati įvairovė: investuotojas gali užfiksuoti didelio rinkos segmento pelną viename indeksų fonde. Indekso fondai dažnai investuoja į šimtus ar net tūkstančius ūkių; kadangi aktyviai valdomi fondai kartais investuoja mažiau nei 50 ūkių. Paprastai fondai, turintys didesnius ūkių kiekius, turi mažesnę santykinę rinkos riziką nei mažesni akcijų paketai; ir indekso fondai paprastai siūlo daugiau vertybinių popierių nei jų aktyviai valdomi kolegos.
Labiausiai gerbiamų bendrovių, turinčių įvairias pigių indeksų lėšas, yra "Vanguard", "Fidelity" ir "Charles Schwab".
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius .