Pigiausi S & P 500 indekso fondai

Patikrinkite indeksų fondus su mažiausiais išlaidų koeficientais

Nors pigiau nebūtinai reiškia geresnį, geriausi S & P 500 indekso fondai dažniausiai būna tie, kurie turi mažiausius išlaidų koeficientus . Taigi, prieš pradėdami eiti ir nusipirkti pigiausias indekso fondas, kurį rasite, būtinai pažiūrėkite į fondo savybes, išskyrus išlaidas.

Štai keletas indeksų fondų savybių, kurias norėsite analizuoti, prieš pradėdami galvoti apie pirkimą.

Analizuokite stebėjimo klaidą ir našumą, ieškodami pigiausių indeksų fondų

Pvz., Yra kažkas vadinama stebėjimo klaida , kuri yra indekso fondo efektyvumo matrica, kai replikuoja arba lygina indekso efektyvumą.

Vienas iš trūkumų, susijusių su stebėjimo klaidų tyrimu ir analizavimu, yra tai, kad investicinių fondų šeimos viešai nerodo savo indekso fondų stebėjimo paklaidos. Tačiau yra keletas duomenų taškų, kuriuos galite ištirti analizuojant našumo stebėjimą. Galite pradėti nuo mūsų pigiausių "S & P 500 Index" lėšų sąrašo, bet taip pat norėsite palyginti našumą.

Galite apsilankyti vienoje iš geriausių tinklalapių, skirtų investicinių fondų tyrimams, ir sužinokite, kaip artimesnė istorinė fondo veikla siekdama tikslinio rodiklio. Jei grąža mažesnė už lyginamąją vertę maždaug tokiu pačiu dydžiu kaip ir fondo išlaidų santykis (žr. Toliau), stebėjimo klaida yra arti. Pvz., Jei fondo išlaidų koeficientas yra 0,20%, o jo metinė grąža yra 10%, o etalonas atitinka 10,20% grąžą, stebėjimo klaida yra tiksli. Apibendrinant, norėtumėte, kad jūsų indekso lėšų našumas būtų mažesnis už lyginamąją vertę, lyginant su sąnaudų santykiu.

Analizuojant išlaidų koeficientą rasti pigiausių indeksų fondus

Išnagrinėję istorinius rezultatus, atsižvelgdami į sąnaudų santykį, kuris pasakys, kaip praeityje fondas stebėjo palyginamąjį indeksą. Pavyzdžiui, jei "S & P 500" indekso savitarpio investiciniam fondui sąnaudų santykis yra 0,20%, o S & P 500 indeksas turi 5 metų metinę 10,00% grąžą, S & P 500 indekso fondas su gera (maža) stebėjimo klaida gali turėti metinį pelną maždaug 9,80. Tai reiškia, kad vienintelis skirtumas tarp indekso ir investicinio fondo pelno yra priskiriamas fondo išlaidoms.

Galiausiai, prieš apsilankydami mūsų sąraše ir nusipirkdami pasirinktą "S & P 500 Index" fondą, būtinai įsidėmėkite kitus mokesčius, pavyzdžiui, prekybos išlaidas. Pavyzdžiui, jei jau turite sąskaitą "Vanguard", jums gali būti taikomas sandorio mokestis įsigyti savitarpio pagalbos fondą, pvz., "Schwab S & P 500 Index", kuris yra ne jų fondų šeimai. Tipiniai sandorių mokesčiai svyruoja nuo $ 10 iki $ 20. Taigi, jei jūs periodiškai nusipirkite savo "S & P 500 Index" fondo dalis, esant dolerio kainų vidurkiui, išlaidų santykis gali būti mažiausias, bet prekybos mokesčiai gali padaryti fondą brangesnę nei fondo bendrovė, kurioje investuojate.

Čia rasite keletą pigiausių S & P 500 fondų, kuriuos galite nusipirkti su 10 000 USD ar mažiau, išvardytų žemiau.