Dauguma mėgėjų prekybininkų (pirkdami ir laikydami prekybininkus ir tt) prekiauja naudodamiesi grynaisiais pinigais, o tai reiškia, kad jei jie nori nusipirkti 10 000 dolerių vertės akcijų, jų prekybos sąskaitoje turi būti sumokėta 10 000 JAV dolerių grynaisiais. Profesionalūs prekybininkai prekiauja naudodamiesi svertu, taigi, jei jie nori pirkti 10 000 dolerių vertę, jų prekybos sąskaitoje jiems reikia tik 3 000 USD (maždaug) grynaisiais pinigais (ty jiems reikia tik nedidelės sumos, kurią jie nori parduoti).
Prekyba naudojant finansinį svertą yra prekyba kreditais, iškeičiant nedidelę pinigų sumą ir paskolinus didesnę pinigų sumą. Pavyzdžiui, prekyba EUR ateities sandorių rinkoje turi sutarties sumą 125 000 JAV dolerių (ty minimali suma, kuria galima prekiauti, yra 125 000 JAV dolerių), tačiau naudojant finansinį svertą tokia pati prekyba gali būti atliekama tik su 6 000 JAV dolerių (maždaug) grynaisiais. Svertas yra susijęs su marža , taigi marža yra minimali grynųjų pinigų suma, kurią turite turėti, kad būtų leidžiama prekiauti naudojant finansinį svertą. Ankstesniame pavyzdyje 6000 JAV dolerių yra maržos reikalavimas, kurį nustato mainai už ateities sandorių eurą, o likusios 119 000 USD (125 000 JAV dolerių - 6 000 JAV dolerių) yra sverto suma.
Sverto įspėjimai
Ne prekybininkai (ir daugelis prekybininkų mėgėjų) mano, kad prekyba naudojant svertą yra pavojinga, ir tai yra greitas būdas prarasti daugiau pinigų nei jie pradėjo. Tai visų pirma yra dėl įvairių įspėjimų, susijusių su prekyba naudojant finansinį svertą.
Apsikeitimo įspėjimus teikia finansų įstaigos (pvz., JAV SEC ) ir tarpininkai, kurie siūlo prekybą sverto pagalba, ir paprastai naudoja formuluotę, panašią į šią:
Prekyba, naudojant svertą, kelia didelę riziką jūsų kapitalui, todėl galima prarasti daugiau nei pradinė investicija. Tik spekuliuoti pinigais, kuriuos galite sau leisti prarasti.
Su tokiais įspėjimais nenuostabu, kad daugelis žmonių mano, kad prekyba naudojant svertą yra pavojinga. Tačiau, kaip įprastai su vyriausybės įspėjimais, tai tik pusė istorijos ir labai mažai tiesos.
Sverto efektyvus efektyvus kapitalo naudojimas
Tikrovė yra tai, kad profesionalūs prekybininkai prekiauja naudodamiesi svertais kiekvieną dieną, nes jie efektyviai naudoja savo kapitalą. Prekybai naudojantis svertu yra daug pranašumų, tačiau nėra jokio trūkumo. Prekyba naudojant svertą leidžia prekybininkams prekiauti į rinkas, kurios priešingu atveju nebūtų prieinamos. Sverto efektas taip pat leidžia prekybininkams prekiauti daugiau sutarčių (ar akcijų, ar forex lotų ir pan.), Nei jie galėtų sau leisti. Tačiau vienas dalykas, kad prekyba naudojant sverto nepadeda, yra padidinti prekybos riziką. Prekiaujant naudojantis svertu, nėra daugiau rizikos, nei yra prekiaujant grynaisiais.
Toliau pateikiami kai kurie pavyzdžiai, kaip prekyba naudojant svertą nekelia daugiau rizikos nei prekyba grynaisiais:
Prekyba
- Simbolis: XYZ
- Prekyba: ilgas 1000 akcijų
- Pažymėkite vertę: 10 LTL už 0,01 kainų pokytį
- Įvežimo kaina: 125,50 $
- Tikslas: 126 USD
- Stop Loss : 125,25 $
Jei pirmiau minėtai prekybai prekiaujama grynaisiais pinigais, prekybininkui reikės 125 500 dolerių grynaisiais pinigais, norint patekti į prekybą.
Jei prekyba buvo pelninga (ty ji pasiekė savo tikslą), jie pelnys 50 erkių ir gaus 500 dolerių (50 erkių x 10 $ už raktą) pelną. Jei prekyba nebuvo pelninga (ty ji pasiekė stabdymo nuostolius), jie prarastų 25 erkių, taigi praranda 250 dolerių (25 etiketes x 10 $ už kablelį) iš jų pradinio kapitalo.
Jei prekiaujama ta pačia prekyba naudojant finansinį svertą, prekybininkui reikia tik 37 650 JAV dolerių grynaisiais pinigais, norint patekti į prekybą. Jei prekyba buvo pelninga (ty ji pasiekė savo tikslą), jie gautų tą patį 50 erkių pelną ir vis tiek gautų 500 dolerių (50 erkių x 10 $ už raktą) pelną. Jei prekyba nebuvo pelninga (ty ji pasiekė sustabdymo nuostolius), jie vis tiek praranda tik 25 erkių, taigi praranda tą patį 250 dolerių (25 etiketes x 10 $ už kablelį) jų pradinio kapitalo.
Prekybos pelno (nuostolių) rezultatas yra toks pats, nepaisant to, ar prekyba vykdoma naudojant grynuosius pinigus ar paskolas, nes parduodamų akcijų skaičius yra toks pat (1000 akcijų pavyzdyje).
Futures Trade
- Simbolis: EUR
- Prekyba: Ilgalaikė 1 sutartis
- Reikšmė: $ 12.50 už 0,0001 kainų pokytį
- Įvežimo kaina: 1.2800 USD
- Tikslas: 1.2900 USD
- Stop Loss: 1.2780 USD
Jei prekybai prekiaujama grynaisiais pinigais, prekybininkui reikia 125 000 dolerių grynaisiais pinigais, norint patekti į prekybą (nes tai yra sutarties vertė). Jei prekyba buvo pelninga (ty ji pasiekė savo tikslą), jie pelnė 100 elgetų ir gaudavo 1250 JAV dolerių (100 ticių x $ 12.50 už piktogramą). Jei prekyba nebuvo pelninga (ty ji pasiekė sustabdymo nuostolius), jie prarastų 20 erkių, taigi praranda 250 dolerių (20 erkių x 12,50 dolerio už kablelį) jų pradinio kapitalo.
Jei prekiaujama ta pačia prekyba naudojant finansinį svertą, prekybininkui reikia tik apie 6 000 JAV dolerių grynaisiais pinigais, kad galėtų patekti į prekybą ( maržos reikalavimas už EUR). Jei prekyba buvo pelninga (ty ji pasiekė savo tikslą), jie gautų tą patį pelną iš 100 erių ir vis tiek gautų 1250 dolerių (100 erkių x 12,50 dol. Už raktą) pelną. Jei prekyba nebuvo pelninga (ty ji pasiekė sustabdymo nuostolius), jos vis tiek prarastų tik 20 erkių, taigi prarastų tą patį 250 dolerių (20 erkių x 12,50 dolerio už kablelį) jų pradinio kapitalo.
Prekybos pelno (nuostolių) rezultatas yra toks pats, nepaisant to, ar prekyba vykdoma naudojant grynuosius pinigus ar paskolas, nes vieneto vertė yra tokia pati (12,50 EUR už EUR vertybinių popierių rinkos akcijų).
Išvada
Prekyba naudojant finansinį svertą yra veiksmingas prekybos kapitalo naudojimas, tai nėra rizikingesnis nei prekyba grynaisiais (ir iš tikrųjų gali sumažinti riziką, bet tai dar vienas straipsnis). Dėl to profesionalūs prekybininkai prekiauja naudodamiesi svertu dėl kiekvienos prekybos, kurią jie daro. Taigi, jei vis dar esate prekiauję grynųjų pinigų sąskaita, pakeiskite savo sąskaitą arba atidarykite naują sverto (arba maržos) paskyrą ir pradėkite prekybą, pasinaudodami svertu.