Kaip SEC saugo jus ir apsaugo nuo kitos depresijos
Ką veikia SEC
SEC palaiko pasitikėjimą JAV akcijų rinka. Tai labai svarbu stipriai veikiant JAV ekonomiką.
Tai užtikrina skaidrumą JAV įmonių veikloje. Tai užtikrina, kad investuotojai galėtų gauti tikslią informaciją apie įmonės pelningumą .
Tai leidžia investuotojams nustatyti teisingą bendrovės akcijų kainą. Be šio skaidrumo, akcijų rinka būtų pažeidžiama staigių poslinkių, nes paslėpta informacija išėjo. Toks "Enron" nepakankamumo priežastis buvo skaidrumo stoka. Vis dėlto tai nebuvo SEK nesėkmė. "Enron" tiesiog melavo SEC pateiktose ataskaitose.
Komisija baudžia nusikaltėlius kaip "Enron". Tai taip pat nubausti viešai neatskleistą prekybą, sąmoningai manipuliuoti rinkomis ir parduoti akcijas bei obligacijas be tinkamos registracijos.
Yra tam tikras susirūpinimas, kad SEC per trumpą administravimą tampa vis mažiau veiksminga. Nuo 2017 m. Vasario iki rugsėjo mėn. 15 atvejų agentūra surinko 127 mln. Tai yra daug mažesnis už 702 mln. JAV dolerių, surinktų iš 43 bylų per tą patį laikotarpį 2016 m.
SEC organizacija
SEC turi penkis komisarus, kuriuos skiria JAV prezidentas. Jas palaiko 3 100 darbuotojų, esančių 18 biurų visoje šalyje.
SEC turi penkias dalis. "Corporation Finance" skyrius peržiūri įmonių paraiškų pateikimo reikalavimus. Tai užtikrina, kad šie dokumentai būtų išsamūs ir tikslūs.
Tai leidžia investuotojams suprasti įmonės sveikatą.
Prekybos ir rinkų skyrius palaiko vertybinių popierių rinkų reguliavimo standartus. Ji prižiūri vertybinių popierių biržų ir vertybinių popierių įmones. Ji taip pat prižiūri pramonės savireguliavimo organizacijas. Tai apima Finansų sektoriaus reguliavimo tarnybą, savivaldybių vertybinių popierių taisyklių sudarymo valdybą ir kliringo agentūras, kurios palengvina prekybą. Skyrius taip pat prižiūri vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporaciją. Tai yra privati pelno nesiekianti korporacija, kuri draudžia klientų sąskaitas, jei brokerių įmonė bankrutavo.
Investicinio valdymo skyrius reglamentuoja investicijų valdymo įmones, įskaitant investicinius fondus ir kintamąsias anuitetus. Ji peržiūri dokumentus, pateiktus 2002 m . Sarbanes-Oxley akte .
Vykdymo skyrius tiria vertybinių popierių įstatymų ir kitų teisės aktų pažeidimus. Tai atlieka tyrimai privačiai. Jis gali naudoti oficialų tyrimo tvarką, kad liudytojai galėtų apklausti liudytojus ir pateikti atitinkamus dokumentus. Skyrius pateikia savo išvadas SEC komisijai, kuri leidžia jai pateikti bylą federaliniame teisme. Dažnai Komisija nagrinėja bylą teisme.
Ekonomikos ir rizikos analizės skyrius teikia ekonominius ir rizikos tyrimus kitiems skyriams. Jame numatoma, kaip siūlomos SEC taisyklės turės įtakos rinkoms ir ekonomikai. Joje apžvelgiama bendra rizika rinkose. Tai leidžia anksti identifikuoti galimą apgaulingą veiklą.
Kaip SEC veikia JAV ekonomika
SEC padidina skaidrumą ir pasitikėjimą JAV akcijų rinka. Tai yra didelė priežastis, kodėl Niujorko vertybinių popierių birža yra pati moderniausia ir populiari pasaulio mainų sistema. Šis skaidrumas pritraukia daug verslo JAV finansų institucijoms, įskaitant bankus ir teisines įmones
Taip bendrovėms taip pat lengviau išleisti pradinį viešąjį pasiūlymą . Tai "kai jie išsiplėtė pakankamai dideli, kad reikėjo parduoti akcijas, kad būtų galima finansuoti savo kitą vystymosi etapą. Lengva viešinti visuomenę padeda JAV įmonėms augti ir greičiau nei kitose šalyse su mažiau išsivysčiusiomis rinkomis.
Sekretoriaus komisaras yra finansų stabilumo priežiūros tarybos narys. Dodd-Frank Wall Street reformos įstatymas nustatė tarybą po 2008 m. Finansų krizės. Ieškoma silpnybių finansų rinkose, kurios gali sukelti dar vieną krizę.
Kaip SEC veikia tave
SEC turi įtakos jums, todėl galite saugiau įsigyti akcijų, obligacijų ir investicinių fondų . Ji nereglamentuoja rizikos draudimo fondų ar išvestinių finansinių priemonių. SEK pateikia daug informacijos, kad padėtų jums investuoti.
Dodd-Frank reikalavo, kad SEK ištirtų vidutinio Amerikos investuotojo finansinį raštingumą. Nustatyta, kad dauguma investuotojų nesupranta, kaip veikia rinkos ar ekonomika. Jis pasiūlė būdų, kaip pagerinti investuotojų žinias.
Jums naudingiausia yra "Investor.gov" kūrimas. Tai suteikia pagrindinį išsilavinimą, pvz., Kaip veikia rinkos, paskirsto turtą ir persvarsto skirtingus pensijų planus. Jame taip pat yra skyrius "Kaip pasirinkti brokerį". Galite sužinoti, ar jūsų tarpininkas yra registruotas. Tai suteikia jums penkis žingsnius siekiant išvengti sukčiavimo investuotojams.
Svetainėje pateikiami finansinio planavimo įrankiai. Tai gali pasakyti, kiek jums reikia išeiti į pensiją. Galite sužinoti, kaip mokesčiai daro įtaką jūsų investicijoms. Jūs netgi galite sužinoti, kaip valdyti neįgalių tėvų finansus.
Istorija
1934 m. Kongresas sukūrė SEC, kad atkurtų visuomenės pasitikėjimą finansų rinkomis po 1929 m. Akcijų rinkos avarijos . Pirmasis pirmininkas buvo Josephas Kennedy, prezidentas John F. Kennedy tėvas.
1934 m. Vertybinių popierių biržos įstatymas sukūrė SEK. Tačiau jis negalėjo paversti 1933 m. Vertybinių popierių įstatymu. Jai buvo reikalaujama, kad viešosios korporacijos užregistruotų savo akcijų pardavimą. Tai reiškė, kad jie turėjo identifikuoti, kas yra pagrindiniai turėtojai. Prieš įstatymą nedidelė grupė turėtų akcijų daugumą. Jie galėtų manipuliuoti rinkomis be žinios.
1935 m. Viešųjų paslaugų bendrovių įstatymas pašalino kontroliuojančias bendroves, kurios daugiau nei du kartus buvo pašalintos iš komunalinių paslaugų, kurių atsargos jos laikė. Tai reiškė, kad kontroliuojančiosios bendrovės nebegalėjo neapsaugoti tarpusavyje priklausančių komunalinių paslaugų įmonių nuosavybės. Šis aktas leido SEK suskaidyti didelius komunalinių paslaugų derinius į mažesnes, geografines įmones. Ji taip pat sukūrė vietos federalines komisijas reguliuoti komunalinių paslaugų tarifus.