Religiniai mandatai neturi prieštarauti investicijų strategijoms
Panašiai ir "Amana" fondų investuotojai taip pat buvo apsaugoti nuo bankų ar draudimo bendrovių akcijų nuosavybės grėsmės. Jų atveju, nes Amana investuoja pagal islamo principus, o tai reiškia, kad vengiama susidomėjimo.
Be abejo, "Minella" klientai ir investuotojai, turintys "Amana Funds" akcijas, kaip ir apskritai investuotojai, susidūrė su sudėtingomis aplinkybėmis. Tačiau finansinių išteklių nebuvimas yra jų portfelio dalis, kurią jie gali jaustis gerai, nes jų dalyvavimas sparčiai augančiame socialiai atsakingų investicijų, vadinamų tikėjimu grindžiamų, investicijų srityje. Iš tiesų daugybei socialiai atsakingų investuotojų finansų krizės metu buvo lengviau pasinaudoti finansinėmis paslaugomis.
Taip pat, kaip ir SRI, uždirba konkurencingą investicijų dolerių grąžą, nepažeidžiant socialinių ar aplinkosaugos principų, tikėjimu pagrįstos investicijos taiko principus, atitinkančius religiją.
Tai paprastai reiškia akcentavimą "šeimos" ekranuose, pvz., Abortų paslaugoms, pornografijai, alkoholiui, lošimams ir alternatyviam gyvenimo būdui. Tačiau tai taip pat gali reikšti, kad įmonės, kurių verslo praktika pažeidžia įsitikinimus, pvz., Uždirba palūkanas, būtų išvengta.
Per pastarąjį dešimtmetį išaugo socialiai atsakingų investicinių fondų skaičius, todėl taip pat turės lėšų, kurios investuos pagal tikėjimu pagrįstus ekranus.
"Ši fondų grupė neabejotinai atsirado kaip auganti ir išskirtinė SRI pasaulio dalis", - sakė "Morningstar" fondas, įsteigtas tikinčiųjų fondų, kolegų fondų analitikas Michaelas Herbstas. "Ką mes matome, yra didėjantis individualių investuotojų supratimas, kad gali būti tikėjimu pagrįstų aukcionų, kurios praeityje sutampa su jų pačių dvasiniais įsitikinimais, galbūt labiau."
"Morningstar" vadovavo beveik dešimčiai fondų šeimų beveik 100 tikėjimu pagrįstų investicinių fondų. Tai mažos, vidutinės ir didelės ribos, fiksuotos pajamos, vertės, augimo ir sektoriaus fondai. Jie investuoja pagal krikščionių ir musulmonų principus ir, nors jie priklauso socialinės investicijų šeimos daliai, jie gali turėti atsargų bendrovėse, kurių nebūtų galima rasti bendrame SRI portfelyje.
Tikėjimu pagrįstos lėšos apima katalikų pasirinkimus, tokius kaip "Ave Maria Mutual Funds" ir "LKCM Aquina" fondai. "Ave Maria" valdytojai naudoja "nuosavybės moralinę atrankos procesą", kad pasirinks savo atsargas, kurias sukūrė Katalikų patariamoji taryba. Toje taryboje yra gerai žinomi asmenys, tokie kaip buvęs "Notre Dame" futbolo treneris Lou Holtzas; Ekonomikos patarėjas ir CNBC pokalbių šou priimančiosios Lawrence Kudlow ir Domino's Pizza įkūrėjas Thomas Monaghan.
LKCM Aquinas fondai naudoja Jungtinių Valstijų Katalikų Vyskupų konferenciją socialiai atsakingų investicijų gairių metu, kai atrenka įmones.
Tarp protestantų lėšų "Thrivent Financial for Lutherans" yra didžiausias iš daugiau kaip 40 variantų, įskaitant sektoriaus lėšas. "Guidestone Funds", kuris prasidėjo kaip Pietų Baptistų konvencijos darbuotojų pensijų planas, turi 23 fondus, iš kurių penkios iš jų yra daugiau kaip 1 mlrd. "MMA Praxis" fondai yra prijungti prie Mennonite bažnyčios JAV (MMA reiškia "Mennonite Mutual Aid") ir skirtos bažnyčių pavadinimams su anabaptistų šaknimis, įskaitant menonitų, brolių ir amišo bažnyčių grupes.
Tarp "Islamo fondų" "Amana Growth" ir "Amana Income" abu buvo gauti penkių žvaigždučių reitingai iš "Morningstar". Pajamų fondas siekia einamųjų pajamų, bet investuoja į obligacijas dėl savo interesų politikos.
Priešingai, jis investuoja į dividendus išmokančias akcijas.
"Musulmonai Amerikoje turėjo norą turėti savo atsargas, ir jie žinojo, kad yra tam tikrų apribojimų ar gairių, kurias jie turėtų laikytis", - teigia portfelio valdytojas Nicholas Kaiseris. "Pasinaudodama savitarpio fondų valdymo įmone sukurti fondą, kuris laikysis šių apribojimų, jie žinojo, kad jie atitiks savo religinius poreikius ir patenkins savo tikslą pirkti akcijas".
Tikėjimo pagrindu veikiančios lėšos, palyginti su tradiciniais investiciniais fondais, paprastai yra didesni, palyginti su tradiciniais investiciniais fondais, kurių ekspertai priskiria mažesniam lėšų kiekiui, taip pat išlaidas, susijusias su atrankos bendrovėmis. Tačiau vis didesnis investicinės bendruomenės segmentas nori padengti šias išlaidas, kad surastų lėšas, atitinkančias jų įsitikinimus.
"Krikščionių bendruomenėje vyksta didžiulis budėjimas, kad jie gali daugiau uždirbti pinigais, nei investuoti savavališkai", - sako Minella. "Žmonės suvokia, kad turi pasirinkimą".
Iš tikėjimo pagrįsto investavimo neatsižvelgiama į pagrindinius klausimus, kuriuos investuotojai turėtų paklausti kuriant portfelį, pvz., Kas yra investuotojo laikotarpis iki išėjimo į pensiją, kokia yra jo tolerancija rizikai. Tačiau ji prideda papildomą ekraną, kad įsitikintų, jog jų pinigai vyksta į įmones, kurios nekaltų savo religinių principų.
Minella teigimu, abortas ir pornografija yra du pagrindiniai jo BKI ar Biblijoje atsakingų investuotojų prieštaravimai, po kurių palaikoma alternatyvaus gyvenimo būdo. Tai apima ne tik gėjų ir homoseksualių gyvenimą, bet ir heteroseksualių porų, gyvenančių kartu ne santuokoje. Jis teigia, kad šis alternatyvus gyvenimo būdo ekranas dažnai neteisingai suprantamas.
"Tai nieko neramina, - sako jis. "Tai sako, kad tai yra gyvenimo būdas, kuriuo tikime, kad Viešpats norėtų, kad mes turėtume savęs. Mes ne įpareigojame jus, bet mes nenorime remti ar skatinti kitus žmones tai padaryti. Todėl aš nesutiksiu su kompanija, kuri tai padarys ".
Nors daugybė tikėjimo grindžiamų lėšų yra susijusios su konkrečiais tikėjimais ar bažnyčiomis, fondų valdytojai pabrėžia, kad jie yra atviri visiems investuotojams.