Per gerai, kad būtų tiesa?
Deja, šios "darbo vietos" dažnai yra sukčiai. Atsižvelgdami į tokią poziciją, galite prarasti sunkiai uždirbtus pinigus (ir pinigų, kurių dar neturite) ir galimų nusikalstamų veikų.
Vienu metu gali atrodyti, kad kažkas gerai atrodys, bet anksčiau ar vėliau viskas bus negerai.
Apeliacinis skundas
Duomenys skiriasi atsižvelgiant į kiekvieną operaciją, tačiau dauguma pinigų pervedimo darbų sukčiavimo atvejų turi panašią charakteristiką: jūs gaunate išlaikyti viską, ką siunčia piniginių pervedimų įmonė, ir jūs galite atlikti darbą iš namų. Jums nereikia papildomų įgūdžių ar mokymo, o pajamų potencialas yra gerokai didesnis nei viskas, ko jūs užsidirbote praeityje (daugiau negu nacionalinės vidutinės pajamos ir dažnai šešis skaičius kasmet).
Kas gali nutikti? Jei tai atrodo per gerai, kad būtų tiesa, tai greičiausiai yra.
Kaip praranda
Yra didelė rizika imtis pinigų pervedimo užduoties. Dauguma mokėjimų, kuriuos atliekate šiuose darbuose, yra negrįžtami: negalite atšaukti mokėjimo arba grąžinti pinigus . Tačiau, jei negavote pinigų, jūsų indėliai gali būti pakeisti.
Jūs gausite scammed: šios operacijos dažnai yra sukčiavimas, ir greičiausiai jūs kažkada prarasti pinigus.
Kadangi mokėjimai ateina ir eina per jūsų sąskaitą, jūs ir jūsų bankas bus mokomi pamatyti šiuos sandorius kaip įprastus įvykius. Bankas greitai išims jums lėšas (arba bent jau suteiks jums pinigų ), ir galėsite pervesti mokėjimus netrukus po jų gavimo.
Kaip tai baigiasi: kada nors bus atliktas didelis mokėjimas, ir jūs nedelsdami persiųsite mokėjimą.
Tačiau bankams reikia laiko, kad užstatas nebus aiškus, ir nėra jokios garantijos, kad jūs iš tikrųjų gausite šiuos pinigus. Jūsų bankas iš jūsų paskyros grąžins blogą indėlį, bet jūs jau nusiųsite mokėjimą. Dėl to jūs prarasite pinigų iš sandorio, o jūsų paskyros balansas gali būti neigiamas. Arba (jei nenurodysite atsiskaitymo už mokestį), gautas mokėjimas bus pranešamas kaip apgaulingas, ir jis bus atšauktas.
Asmens duomenys: prašydami savo darbo, jums gali tekti pateikti jautrią asmeninę informaciją. "Įdarbinimo proceso" dalis gali prireikti patvirtinti savo socialinio draudimo numerį, banko sąskaitos informaciją ir kitą privačią informaciją, kad būtų galima atlikti fono patikrinimus ir kitus reikalavimus. Šie reikalavimai gali būti prasmingi, nes jūs tvarkote pinigus. Tačiau ši informacija gali būti naudojama pavogti lėšas iš jūsų paskyrų arba pavogti jūsų tapatybę.
Baudžiamieji kaltinimai: be pinigų praradimo, galite dalyvauti baudžiamojoje byloje už dalyvavimą pinigų plovimo operacijoje.
Pinigų plovimas
Kai kuriais atvejais pinigų pervedimo darbai yra neteisėtų pinigų plovimo operacijų dalis. Pinigų plovimas yra neteisėtai gautų lėšų panaudojimas ir šių lėšų įtraukimas į teisėtas sąskaitas, kad galėtų išleisti šiuos pinigus pagrindinėje finansų sistemoje.
Visame pasaulyje nusikaltėliai nori gauti savo pajamas į savo asmenines sąskaitas, tačiau jie gali ne tik suklastotus pervedimus iš nulaužtų paskyrų į savo sąskaitas - tyrėjai greitai išsiaiškins, kas už nusikaltimą. Be to, jie negali sumokėti didelių pinigų sumų be teisėto verslo arba rizikuoti pakelti raudonas vėliavas (bankai, mokesčių surinkėjai ir reguliuotojai norės žinoti apie šių lėšų šaltinį).
Pinigų milos: kai atliekate pinigų pervedimą ir padedate nusikaltėliams nusipirkti pinigų, jūs vadinate " pinigų mule ". Tavo darbas - paslėpti pinigus, kurie eina nusikaltėliams. Kadangi jūsų asmeninė sąskaita yra švari (nežinoma, kad ji yra susijusi su nusikalstama veikla), jūsų įmokėtos lėšos įvedamos į bankų sistemą, ir niekas neįtaria. Šios lėšos grįžta į nusikaltėlius be jokios problemos (nusikaltėliai neturi jokių problemų, bet jūs būsite).
Skurdūs mokėjimai: kai nusikaltėliai gauna lėšų per standartinius bankų kanalus, valdžios institucijoms sunku suprasti, kaip jie uždirba pinigus. Nėra įtartinų indėlių, pagamintų iš grynųjų piniginių maišelių, ir jokių pašalinių iš tiriamo verslo. Vietoj to gavėjas gauna paprastus senus čekius, pinigų pervedimus ar ACH pervedimus - kaip ir įprastas darbo užmokesčio darbuotojas.
Pinigų plovėjai: kam siunčiami pinigai, kai dirbate neteisėtą pinigų pervedimo darbą? Neįmanoma žinoti, bet įprastų ploviklių yra teroristų organizacijos, įsilaužėliai, pavogti turtai ir narkotikų žiedai bei kiti.
Ar galite grąžinti pinigus?
Kai jūsų bankas sugaus ir indėliai jūsų sąskaitoje bus atvirkštiniai, jūs neturite jokio būdo grąžinti savo pinigus iš savo "darbdavio". Jei jie net atsakys į jūsų užklausas, jūs sutinkate arba paprašysite daryk kitus pavojingus dalykus.
Skundai savo banke? Jūs galite pranešti apie problemas savo bankui, bet jūs leidote pervedimus iš savo sąskaitos, o jūs galėjote atsiimti pinigus, kad nusipirktumėte pinigų pervedimus arba atliktumėte pervedimus pinigais. Dėl to banke gali nebūti jokių klaidų (nes jūs vienintelis asmuo, kuris pasiekė jūsų paskyrą).
Teisinė pagalba? Jūs galite pranešti apie problemą teisėsaugos institucijoms, tačiau žmonės, su kuriais susidūrėte, yra greičiausiai užsienyje ar kitaip sunku rasti. Vietos valdžios institucijos gali pateikti ataskaitą (kuriai gali prireikti gauti tam tikrų išmokų kopiją), tačiau paprastai jie neturi išteklių tirti šiuos nusikaltimus. Jei jūsų bankas nesugebės susigrąžinti lėšų, galite bandyti pareikšti ieškinį prieš savo "darbdavį", tačiau sėkmės tikimybė yra gana žema.
Pinigų perkėlimo darbų patarimai
Būkite labai atsargūs dėl pinigų pervedimo darbo vietų. Paklauskite savęs žemiau išvardytų klausimų ir nuspręskite, ar galimybė yra prasminga (arba jei tai atrodo rizikinga).
- Kokio tipo verslas išsinuomotų visą nepažįstamą asmenį internete, kad galėtų tvarkyti savo pinigus?
- Ar gaunate užmokestį už priimtiną darbą ar tai yra per daug gerai, kad būtų tiesa?
- Kokios rūšies verslui reikia pernešti pinigus per savo asmeninę banko sąskaitą - ar jie neturi verslo paskyros tiems poreikiams?
- Kiek jūs rizikuojate, kai siunčiate pinigus asmeniui, kurio jūs nežinote?