Beat nestabilumas, naudojant geriausius subalansuotus fondus

Kaip subalansuoti fondai gali sumažinti rinkos riziką

Jei norite nusipirkti geriausių lėšų kintamoms rinkoms, subalansuoti fondai gali būti protingas įrankis apsvarstyti.

Kai bulių rinka pradeda patirti korekciją arba visišką padaugintą lydytojo rinką , nepastovumas (saugumo kainų pakilimai ir nuosmukiai) dažnai tampa ryškesni, o subalansuoti fondai gali išlyginti ribas, kad sumažintų kintamumą.

Tačiau kokie yra subalansuoti fondai ir kaip jie padeda investuotojams sumažinti rinkos riziką ir mažinti nepastovumą iki minimumo?

Subalansuoto fondo apibrėžimas

Taip pat vadinami hibridiniai fondai ar turto paskirstymo fondai, subalansuoti fondai yra investiciniai fondai, turintys pagrindinio investicinio turto, pvz., Akcijų, obligacijų ir grynųjų pinigų, derinį. Turto paskirstymas arba turto balansas išlieka santykinai fiksuotas ir atitinka nustatytą tikslą arba investicijų stilių. Pavyzdžiui, konservatyvus subalansuotas fondas gali investuoti į konservatyvų (palyginti mažos rizikos) pagrindinį investicinį turtą, pvz., 40% akcijas, 50% obligacijas ir 10% pinigų rinką.

Kaip subalansuoti fondai mažina rinkos riziką

Subalansuoti fondai taiko besaikio investavimo diversifikacijos išmintį. Kai įvairinate investicijas, perkate ir laikote vertybinius popierius, kurių veiklos rezultatai ir rizikos pobūdis yra skirtingi. Geriausia diversifikavimo praktika paprastai apima investicijas, kurios nėra labai tarpusavyje susijusios. Kitaip tariant, norint padaryti gerą darbą kuriant įvairias investicinių fondų portfelį , jums reikės įvairių rūšių fondų, pvz., Paprasto pavyzdžio akcijų ir obligacijų, kurie neveikia vienodai.

Tai yra subalansuotos lėšos investuotojams: jie leidžia įsigyti vieną jau diversifikuotą fondą. Vienintelis realus darbas investuotojams - pasirinkti geriausiai subalansuotą fondą, kuris atitiktų jų investavimo tikslą ir toleranciją.

Subalansuotų fondų tipai

Yra trys pagrindiniai subalansuoto fondo tipai:

1. Konservatyvūs subalansuoti fondai . Šie fondai paprastai turės atsargų, obligacijų ir grynųjų pinigų pusiausvyrą, tinkamą konservatyviems investuotojams - tiems, kurie nepatogiai susidurs su dideliais kainų svyravimais. Konservatyvaus subalansuoto fondo turto paskirstymas paprastai yra maždaug 35% akcijų, 60% obligacijų ir 5% grynųjų pinigų.
2. Vidutiniškai subalansuoti fondai . Šie fondai paprastai turi atsargų, obligacijų ir grynųjų pinigų balansą, tinkamą investuotojams, kurie nemėgsta kai kurių kainų svyravimo, bet ne tiek, kiek fondas, kurio atsargos yra 100%. Tipiškas turto paskirstymas vidutiniškai subalansuotam fondui yra 65% akcijų, 30% obligacijų ir 5% grynųjų pinigų.
3. Agresyviai subalansuoti fondai : šie subalansuoti fondai turės didžiausią atsargų dalį ir tinkami investuotojams, kurie patenkinti dideliais kainų svyravimais. Tačiau nedidelis paskirstymas obligacijoms gali pasiūlyti įvairinimą, dėl kurio gali atsirasti kainų nepastovumas, kuris yra mažesnis nei akcijų rinka, lyginant su S & P 500 indeksu. Agresyviai subalansuotas fondas paprastai paskirs maždaug 85% akcijų ir 15% obligacijų.

Investuotojai turėtų nepamiršti, kad turto subalansavimas subalansuotiems fondams išlieka santykinai fiksuotas. Todėl jų negalima supainioti su tikslinėmis pensijų fondais , kurių laikui bėgant pasikeičia asignavimai.

Geriausi subalansuoti fondai, siekiant sumažinti kintamumą

Pagal subalansuotą projektą, visų rūšių subalansuoti fondai gali sumažinti nepastovumą, palyginti su portfeliu, kuris susideda iš 100% paskirstymo atsargoms. Todėl bet kurio konkretaus investuotojo "geriausiai subalansuotas fondas" priklausys nuo to investuotojo investavimo tikslo ir tolerancijos rizikai.

Tačiau apskritai fondai, kurie gali geriausiai atlikti rinkas, kai akcijų kainos nukris daugiau nei 20%, yra konservatyvūs subalansuoti fondai.

Vienas iš geriausių konservatyvių fondų investicinių fondų visatoje yra Vanguard Wellesley Income (VWINX) . 2008 m., Kai S & P 500 indeksas smarkiai sumažėjo -37%, VWINX buvo labiau toleruojamas -9,8%. Nors neigiama grąža nėra naudinga konservatorių investuotojams, ši 2008 m. Grąža siekia 90 proc. Kitų konservatyvių paskirstymo lėšų.

Plačiau kalbant, 15 metų metinė grąža iki 2015 m. Gruodžio 31 d. Yra nuostabi 6,8 proc., O tai prilygsta 97 proc. Konservatyvių paskirstymo lėšų.

VWINX turi turto paskirstymą maždaug 38% akcijų, 60% obligacijų ir 2% grynųjų pinigų.

Jei nesirenkate šiek tiek didesnės rizikos, vienas iš geriausių vidutinio dydžio paskirstymo fondų yra " Vanguard Wellington" (VWELX) , kuris paskirsto maždaug 65% akcijų, 34% obligacijų ir 1% grynųjų pinigų.

Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.