Ką reikia žinoti dėl protingo investavimo į padengtą rinką
Štai ką turėtumėte žinoti apie geriausius investicinius fondus, skirtus naštajai rinkai.
Geriausios atsargos ir sektoriai, didinantys palūkanų normas
Kai palūkanų normos didėja, ekonomika paprastai artėja prie viršutinės ribos (Federalinis rezervas padidina normas, kai ekonomika, greičiausiai, auga per greitai, taigi infliacija kelia susirūpinimą). Tie, kurie siekia laikyti rinką su sektoriais, turės siekti gauti teigiamą pelningą pelningumą, rengdami apsisaugoti nuo didesnio nuosmukio, kai rinka nukristų (vėlgi pagalvokite apie 2007-2008 m.).
Todėl prekybininkai ir investuotojai gali laikyti sektorius, kurie geriausiai veikia (mažiausiai kainų kritimas), kai rinka ir ekonomika nukrenta žemyn:
- Vartotojų paskolų sektoriaus investiciniai fondai : Taip pat žinomas kaip "ne cikliškas", žmonės vis dar turi pirkti savo bakalėjais ir pirkti produktus, kurie bendrai vadinami vartotojų pakuotėmis, kasdieniam gyvenimui, kai prasideda nuosmukis.
- Sveikatos priežiūros sektoriaus fondai . Panašiai kaip ir vartotojai, vartotojai vis dar turi nusipirkti vaistus ir eiti į gydytoją abiem gerais laikais ir blogai. Štai kodėl sveikatos priežiūros sektorius gali būti sunkiai įveiktas negu padengtos rinkos ir nuosmukis, nes tai yra platesni rinkos vidurkiai.
- Auksiniai fondai ir ETF . Kai prekybininkai ir investuotojai numato ekonomikos nuosmukį, jie linkę pereiti į tokius fondus, kaip aukso fondai ir ETF, kurie investuoja į nekilnojamojo turto tipus, kurie, jų nuomone, yra patikimesni nei investiciniai vertybiniai popieriai, valiutos ir grynieji pinigai.
Geriausi obligacijų fondai dėl didėjančių palūkanų normų
Obligacijų kainos žengia priešinga linkme kaip palūkanų normos. Štai keletas obligacijų tipų, dėl kurių palūkanų normos rizika gali būti sumažinta rinkos sąlygomis:
- Trumpalaikės obligacijos: didėjančios palūkanų normos daro įtaką obligacijų kainai, tačiau kuo ilgesnis terminas, tuo daugiau kainų sumažės. Todėl atvirkščiai: mažesnių terminų obligacijos geresni už tuos, kurių ilgesnės trukmės terminai auga palūkanų normos sąlygomis dėl jų kainų. Tačiau nepamirškite, kad "viskas gerai" vis dar gali reikšti kainų mažėjimą, nors nuosmukis paprastai nėra toks didelis. Keletas gerai dirbančių obligacijų fondų yra PIMCO Low Du D (PLDDX) ir Vanguard Trumpalaikių obligacijų indeksas (VBISX).
- Tarpinės obligacijos: Nors su šiomis lėšomis terminas yra ilgesnis, nė vienas investuotojas tikrai nežino, kokie bus palūkanų normos ir infliacija. Todėl tarpinio laikotarpio obligacijų fondai gali suteikti gerą alternatyvą investuotojams, kurie protingai nuspręstų nenuspėjinėti, kokia bus obligacijų rinka trumpuoju laikotarpiu. Pvz., Net geriausi fondo valdytojai manė, kad 2011 m. Infliacija (ir mažesnės obligacijų kainos) grįš, dėl ko padidėtų palūkanų normos ir pagyvėtų trumpalaikės obligacijos. Jie buvo neteisingi ir fondų valdytojai prarado indekso fondus, pavyzdžiui, "Vanguard" vidutinio laikotarpio obligacijų indeksą (VBIIX), kuris 2011 m. Pralenkė 99% visų kitų vidutinės trukmės obligacijų fondų. Obligacijų fondai paprastai nepakilo kainos už visą kalendorinius metus iki 2013 m. Taip pat galite pabandyti taikyti įvairesnį požiūrį, naudodami bendrą obligacijų rinkos indeksą "Exchange Traded Fund" (ETF), pvz., iShares Barclay's Aggregate Bond (AGG).
- Apsaugotos nuo infliacijos obligacijos: Taip pat žinomas kaip iždo infliacija saugomi vertybiniai popieriai (TIPS), šie obligacijų fondai gali padaryti gerai prieš infliacijos laikotarpį ir jo metu, o tai dažnai sutampa su augančia palūkanų norma ir augančia ekonomika. Keletas TIPS fondų skiriamųjų rodiklių yra "Vanguard Inflation Secured Securities Fund" (VIPSX) ir "PIMCO Real Return D" (PRRDX).
Apsvarstykite Apsauginius Stock Sectors
Sektoriaus fondai skirti konkrečiai pramonei, socialiniam tikslui arba pramonės sektoriui, pavyzdžiui, sveikatos priežiūrai, nekilnojamam turtui ar technologijoms. Jų investavimo tikslas yra teikti koncentruotą poveikį tam tikroms pramonės grupėms, vadinamoms sektoriams. Apsauginiai sektoriaus fondai investuoja į sektorius, kurie gali veikti gerokai, palyginti su kitomis pramonės šakomis, rinkos ar ekonominio silpnumo laikotarpiu, pavyzdžiui, lydinčiosios rinkos ar nuosmukio.
Pavyzdžiui, sveikatos priežiūros sektorius ir komunalinės paslaugos . Galite taip pat apsvarstyti nuodėmės akcijų fondus .
Investuoti Bear Market fonduose (atsargiai)
Nešiokite rinkos fondus ne visiems. Tai yra savitarpio fondų portfeliai, sukurti ir suprojektuoti užsidirbti pinigų lydinčiosioms rinkoms, taigi ir pavadinimas. Norėdami tai padaryti, padėkite rinkos fondus investuoti į trumpąsias pozicijas ir išvestines finansines priemones, todėl jų pelnas paprastai eina palyginamojo indekso priešinga kryptimi.
Pavyzdžiui, 2008 m. Lydinčiųjų rinkose kai kurie rinkos l ÷ šos tur ÷ jo grąžą daugiau nei 37%, o S & P 500 sumažino vertę 37%, o tai reiškia visiškai grįžtamąją vertę arba 74% pranašumą, palyginti su plačiais rinkos kriterijais.
Jūs visada galite naudoti Lazy Portfolio strategiją
Daugumai investuotojų gali būti protingas, kad būtų paprasčiausiai pasitraukę iš rinkos laiko ir niuansuotų strategijų, stengdamiesi išnaudoti visus galimus grąžos būdus (ir tuo pat metu turint papildomą riziką).
Vietoj to, jūs galite įvairinti su indekso fondais ir leiskite rinkai daryti tai, ką ji pasakys (nes netgi jos negali prognozuoti). Štai paprastas pavyzdys, naudojant visus "Vanguard" indekso fondus, vadinamus "Trifazių lakiųjų portfelių:"
40% viso akcijų rinkos indekso
30% viso tarptautinio akcijų indekso
30% viso Obligacijų rinkos indeksas
Visų pirma, darykite tai, kas jums labiausiai tinka. Jei jums reikia daugiau patarimų, sužinokite, ką daryti, prieš sukurdami investicinių fondų portfelį .
"Apie pinigus" nesuteikia mokesčių, investicijų ar finansinių paslaugų ir patarimų. Informacija pateikiama neatsižvelgiant į investavimo tikslus, rizikos toleranciją ar bet kurio konkretaus investuotojo finansines aplinkybes ir gali būti netinkama visiems investuotojams. Ankstesni rezultatai nenurodo būsimų rezultatų. Investicijos apima riziką, įskaitant galimą pagrindinės sumos praradimą.