Hibridinių savitarpio fondų apibrėžimas ir pavyzdžiai
Protingiausios investicijų filosofijos pagrindas yra diversifikavimas . Dažnai geriausi investiciniai fondai yra tie, kurie turi įvairų ūkių mišinį, o mišrios lėšos yra puikus šios investicijų kategorijos pavyzdys.
Dėl to atsiranda hibridinių fondų atskiros galimybės, geri fondai pradedantiesiems arba pagrindiniai investicinių fondų portfeliai.
Hibridinių fondų apibrėžimas
Hibridiniai fondai, taip pat žinomi kaip subalansuoti fondai ar turto paskirstymo fondai, yra investiciniai fondai, kurie apima daugiau kaip vieną pagrindinę investicinių turto klasę, pvz., Akcijas, obligacijas ar grynuosius pinigus.
"Hibridinis" deskriptorius kyla iš idėjos, kad vienas investicinis fondas susideda iš įvairių elementų, kurie paprastai būna dviem ar daugiau fondų. Dažniausiai hibridiniai fondai yra akcijų ir obligacijų derinys, o fondui bus nustatytas tikslas, pvz., Agresyvus, nuosaikus ar konservatorius.
Hibridinių fondų pavyzdžiai
Hibridinių fondų turto paskirstymas gali išlikti fiksuotas (ty subalansuoti fondai) arba jis gali pasikeisti laikui bėgant (ty tikslinių dienų fondai ).
Subalansuoti hibridiniai fondai dažniausiai laikomi konservatyviais (mažos rizikos), vidutinio sunkumo (vidutinio dydžio) arba agresyviais (didelio rizikos / dideliu grąžos potencialu).
Pavyzdžiui, vidutinio paskirstymo fondas paprastai turės paskirstyti turtą maždaug 65% akcijų ir 35% obligacijų. Vienas iš geriausių vidutiniškai paskirstytų subalansuotų lėšų yra Fidelity Balanced (FBALX).
Tikslinės datos fondai, paprastai naudojami pensijų kaupimo ir investavimo tikslais, veikia šiek tiek, kaip nurodo jų vardas: investuotojas pasirenka tikslinę datą (metus), kuris yra arčiausiai jų investavimo tikslo pabaigos.
Pavyzdžiui, jei investuotojai mano, kad jie išeis į pensiją maždaug 2040 m., Jie galėtų pasirinkti tokį fondą kaip " Vanguard Target Retirement 2040" (VFORX). Jei investuotojai pirktų VFORX akcijas 2015 m., Turto paskirstymas būtų apie 90% akcijų ir 10% obligacijų. Šis mišinys gali būti laikomas agresyviu, tačiau jis tinkamas 25 metų laikotarpiui. Tačiau, lyginant su 2040 m., Turto paskirstymas lėtai pasikeis, nes bus daugiau obligacijų ir mažiau akcijų.
Yra keletas kitų savitarpio fondų šeimų, kuriose siūlomos subalansuotos lėšos ir tikslinės pensijų fondai. Viena iš geriausių fondų šeimų, siūlančių hibridines lėšas, yra T.Rowe Price Mutual Funds . Jų tikslinės datos fondai yra labai vertinami, tačiau investuotojai turėtų žinoti, kad jie pasiekia ilgesnio laikotarpio veiklos rezultatus, nes jų portfeliuose yra didesnė atsargų dalis jų paskirstymuose. Nors tai paprastai užtikrina didesnį našumą, kuris gali būti protingas tikslas ankstyvuoju pensijų kaupimo laikotarpiu, tačiau didesnis santykinis pavojus (ir mažesnė grąža mažesnėse rinkose) gali būti pernelyg nepastovi kai kuriems investuotojams, kuriems yra mažesnė tolerancija .
Atsižvelgdami į tai, turėkite omenyje didžiausią hibridinių fondų stiprumą - gebėjimą įvairinti tik vieną investicinį fondą .
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.