Geriausia portfelio struktūra ir dizainas
Norint sukurti geriausią investicinių fondų portfelį, turite išeiti už išminčių patarimo: "Neišmeskite visų savo kiaušinių į vieną krepšelį:" Laiką išbandžiusi struktūrai reikalingas protingas dizainas, tvirtas pagrindas ir paprastas derinys. kurie tinkamai tinka jūsų poreikiams.
Naudokite Core ir palydovinio portfelio dizainą
Prieš pradedant statybą, jums reikės pagrindinio dizaino - plano - laikytis. Paprastas ir išbandytas portfelio dizainas vadinamas branduoliu ir palydovu . Ši struktūra yra tokia pat, kaip skamba: pradedate nuo "pagrindinio" - didelio kapitalo akcijų fondo, kuris yra didžiausia jūsų portfelio dalis ir kuri sujungta su "palydovo" lėšomis, kurių kiekviena bus mažesnė jūsų portfelis.
Naudokite skirtingus fondo kategorijų tipus struktūroms
Kadangi pagrindinis akcijų fondas yra didelis kapitalas , įvairūs fondai - "palydovai" - užbaigs jūsų investicinių fondų portfelio struktūrą . Šie kiti fondai gali apimti vidutinės kapitalo atsargas , mažos kapitalizacijos akcijas , užsienio akcijas, fiksuotų pajamų (obligacijų), sektoriaus fondus ir pinigų rinkos fondus.
Žinokite savo toleranciją
Prieš pasirinkdami lėšas, turite gerai suprasti, kiek rizikuojate toleruoti. Jūsų tolerancija rizikai yra tai, kiek svyravimų (dar žinomų kaip svyravimai ir nuosmukiai) ar rinkos rizika, su kuria galite susidoroti.
Pvz., Jei jums labai rūpi, kai jūsų 10 000 USD vertės paskyros vertė per vienerius metus sumažėja 10% (iki 9 000 USD), tolerancija rizikai yra gana žema - negalima toleruoti didelės rizikos investicijų .
Nustatykite turto paskirstymą
Kai nustatysite savo tolerancijos riziką , galite nustatyti turto paskirstymą , ty investicinio turto, akcijų, obligacijų ir grynųjų pinigų sumą, kurią sudaro jūsų portfelis.
Tinkamas turto paskirstymas atspindės jūsų tolerancijos riziką, kurią galima apibūdinti kaip agresyvią (didelę rizikos toleranciją), vidutinę (vidutinio laipsnio toleranciją) ar konservatyvią (mažos rizikos toleranciją). Kuo didesnė jūsų tolerancija rizikai, tuo daugiau atsargų turėsite dėl savo obligacijų ir grynųjų pinigų jūsų portfelyje; ir kuo mažesnė rizika toleruoti, tuo mažesnė jūsų procentinė dalis , palyginti su obligacijomis ir grynaisiais.
Sužinokite, kaip pasirinkti geriausius fondus
Dabar, kai žinote savo turto paskirstymą , viskas, kas išlieka, yra pasirinkti geriausius jūsų turimus išteklius . Jei turite platų investicinių fondų pasirinkimą, pradėkite naudodamiesi fondo screeneriu arba galite tiesiog palyginti našumą su lyginamuoju indeksu. Taip pat norėsite apsvarstyti svarbias savitarpio pagalbos fondų savybes, pvz., Fondo mokesčius ir išlaidas bei vadovo pareigas.
Keletas daugiau patarimų ir įspėjimų dėl investicinių fondų portfelio kūrimo
Jei esate pradedantysis, galbūt neturite pinigų, kad atitiktų minimalų pradinių investicijų sumą , kuri dažnai yra daugiau kaip 1 000 USD vienam investiciniam fondui. Jei tik vienam fondui galite patenkinti minimalų sumą, pradėkite nuo "core", pvz., Pigių didžiųjų indeksų fondo arba subalansuoto fondo . Kai įsigijote pirmąjį savo portfelio fondą, galite sutaupyti pinigų iš kitos pusės įsigydami kitą fondą ir vienu metu tęskite savo fondo portfelį.
Senas turto paskirstymo būdas buvo "investuoti į jūsų amžių", kai jūsų amžius yra jūsų portfelio obligacijų skaičius. Pavyzdžiui, jei jums sukaks 40 metų, jūsų turto paskirstymas sudarytų 40% obligacijų ir 60% akcijų. Šiandien žmonės gyvena ilgiau, todėl ši turto paskirstymo strategija nėra tokia galiojantis kaip ir anksčiau.
Informacija šioje svetainėje pateikiama tik diskusijų tikslais ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip konsultacija dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.