Žinokite savo lėšas prieš investuodami
Tačiau lėšų pasauliui iššifruoti nereikia kelių mėnesių studijuoti, jau nekalbant apie dešimties metų patirtį rinkoje. Kai paimsite pirmąjį stabą, kad išbandytumėte fondo patirtį, nepamirškite, kad pagrindinė šaknies samprata yra tokia pati kaip "obuolys" (ne atsargos, protas).
Tai yra: "Fondai" yra įvairių kvapų. Ir daugeliu atvejų jie atstovauja jungtines investicijas, visą investicijų portfelį arba dažnai abu.
Čia mes pažvelgime į keliasdešimt skirtingų tipų lėšų ir finansavimo terminų, kuriuos galite naudoti, norėdami užpildyti savo rinkos krepšelį arba neria, jei jūsų ištekliai ir tolerancija rizikoje yra labai dideli. Kaip ir į platesnę investicijų sritį, tinkamo fondo rūšies nustatymas priklauso nuo jūsų tikslų - ar tai būtų pensijų pajamų srautas, ar nerizikinga vieta, kur laikyti pinigus už tam tikrą laiką, ar remti priežastis, dėl kurios jums rūpi, kai darai Pelnas.
Kai kurios lėšos, į kurias mes žiūrime čia, yra privačios investicijos, o kitos - viešosios. Galbūt tai yra senoji klišė apie "obuolius ir apelsinus". Kalbant apie tai, ar šios dvi kultūros turi savo investicinius fondus, tai yra rinkos istorija kitąkart.
Subalansuoti fondai
Taip pat vadinamos hibridiniais fondais, terminas "balansas" reiškia investicijų rūšis: akcijas ir obligacijas.
Tai dažniausiai reiškia net beveik vienodą pusiausvyrą, nes subalansuoto fondo įprastas svoris yra 60 proc. Akcijų ir 40 proc. Obligacijų. Jei į nuotrauką įtraukiamas trečias komponentas, tai dažnai yra pinigų rinkos fondas (žr. Toliau).
Biržoje parduodami fondai
ETF yra visuotinai žinomi jų akronimas, tai yra vertybiniai popieriai, kuriais prekiaujama prekių, turto grupių (pvz., Indeksų fondo) arba tam tikro akcijų indekso (pvz., Standard & Poor's 500).
Tai prekiauja kaip biržos akcija, kasdien kasdien keičiasi kainų pokyčiai, kai ETF įsigyja ir parduoda. Norėdami sužinoti, kas yra indekso fondas, nuolat skaitykite ...
Fiksuotų pajamų fondai
Ypač tiems, kurie yra pensinio amžiaus ar artimiausiu metu, šios lėšos yra skirtos nustatyti grąžos normą (ir taip primena tai, kas vadinama fiksuota anuiteto norma). Bendrosios fiksuoto pajamingumo fondo sudedamosios dalys, siekiant didinti rizikos lygį, apima vyriausybės obligacijas, investicinės klasės obligacijas ir didelės vertės įmonių obligacijas.
Fondų fondas
Lėšų fondas yra investicijų krepšelis, o įvairūs komponentai yra patys kiti fondai. Tai yra trumpalaikės įvairinimo pranašumas: kiekvienas doleris iš karto skirstomas į platų asortimentą.
Fondo valdytojas
Pinigų valdytojas, kuris vadovauja fondo investavimo strategijai ir prekybos veiklai pagal spektrą, apimantį nuo agresyvių iki konservatyvių. Šie valdytojai moka procentinę viso fondo turto sumą. Vienas garsiausių buvo Peteris Lynchas. Nuo 1977 m. Iki 1990 m. Valdant "Fidelity Magellan Fund", "Lynch" valdė vieną iš sėkmingiausių visų laikų investicinių fondų.
Rizikos fondas
Rizikos draudimo fondai yra skirti patyrusiems investuotojams, pavyzdžiui, institucijoms ar turtingiems asmenims, kurių grynoji vertė yra didesnė nei 1 mln.
Pinigai, investuoti į rizikos draudimo fondą, turi likti ten mažiausiai metus ir daugiau, o pačios lėšos dažnai naudoja rizikingą strategiją, pavyzdžiui, skolintų pinigų panaudojimą investuoti.
Indekso fondas
Kaip rodo pavadinimas, šiame fonde yra pagrindinių atsargų iš tam tikro indekso, pavyzdžiui, S & P 500. Indekso fondo tikslas - sekti viso indekso judesiu. Taigi, jei S & P 500 didės, indekso fondas taip pat turėtų augti. Taip pat ir tada, kai rinka mažėja, todėl investuotojai norės, kad jie ilsėtųsi, o ne trumpalaikės.
Pinigų rinkos fondas
Pagalvokite apie pinigų rinkos fondą kaip saugią, laikiną vietą, kur galite užsisakyti pinigus. Tai yra mažos rizikos ir nedidelės grąžos investicijos, kai akcijos visada vertos 1 dolerio, o mažos palūkanų normos aplinkai investuotojai turėtų grąžinti nulinę grąžą.
(Netgi etiketė "investuotojas" turėtų būti naudojama nedaug, nes investicinis fondas dažnai naudojamas kaip mažiau likvidaus taupymo saugykla už tradicinės banko sąskaitos ribų). Nuo 2016 m. Didžiausios pinigų rinkos sąskaitos gali gauti maždaug 1 procentą palūkanų.
Investicinis fondas
Su šiuo fondu esate susivieniję su "abipusiais" investuotojais, kurie turi akcijų, obligacijų, nekilnojamojo turto ar kitų vertybinių popierių kolekciją. Savitarpio fondai yra profesionaliai valdomi, o investuotojai gali bet kada likviduoti savo akcijų paketus. Kai kurie šioje dalyje išvardyti pavyzdžiai (įskaitant specialiuosius fondus ir subalansuotus fondus) laikomi savitarpio fondais.
Serijos A fondai
Viena balai verslininkams. Serija A reiškia pirmąjį rizikos kapitalo investicijų etapą, kurį gauna nauja bendrovė. Tai yra įprastas būdas aukštųjų technologijų naujokams kurti savo pastangas, ir dažnai jį pakeičia antrojo etapo, kurį pavadino "tikri", serija B.
Specialybės fondai
Šie specialūs fondai yra siaurūs, atsižvelgiant į konkrečius investuotojų interesus ar rūpesčius. Tai galėtų būti, pvz., Socialiai sąmoningas fondas arba vienas, skirtas tokiai priemonei kaip švarus geriamasis vanduo. Jie dažnai vengia ir tam tikrų sektorių - nuo alkoholio gamybos iki ginklų pramonės.
Tikslinės datos fondai
Šios lėšos yra susietos su būsima "tiksline data", kai investuotojai gauna savo investicijas, dažnai nustatant išėjus į pensiją ar vaiko įėjimą į koledžą. Paprastai šių fondų investavimo strategijos tampa labiau konservatyvios, nes tikslinės priemonės.