Naudojant visas šias turto klases pateikiamas balansas
Paprasčiausiomis sąlygomis vertybiniai popieriai yra suskaidomi kartu su kitomis, kurios turi panašių savybių, ir tai yra turto klasė. Visi šie vertybiniai popieriai gali labai panašiai atsiliepti į įtaką rinkoje, ir jie paprastai reguliuojami taip pat arba panašiai.
Finansų specialistai paprastai sutinka, kad yra keturios plačios turto grupės, nors daugelis teigia, kad yra tik trys, o kai kurie mano, kad jų yra penkios. Neatsižvelgiant į skaičių, jei jūsų portfelis apima investicijas, paskirstytas šiose klasėse, tai laikoma subalansuota. Balansas yra geras. Jei jūsų portfelis yra ypač sunkus viename sektoriuje ir tam tikros kategorijos talpyklose dėl tam tikrų priežasčių, jums kyla problemų. Tačiau jei jūsų portfelis yra paskirstytas gana tolygiai ir tik viena turto klasė susiduria su sunkumais, vis tiek turėtumėte, kad kiti veiksmai būtų pakankamai tinkami, kad galėtumėte išvesti jus per krizę.
Keturios turto grupės
Keturios turto grupės paprastai laikomos:
- Atsargos ar akcijos
- Fiksuotos pajamos ar obligacijos
- Pinigų rinka arba pinigų ekvivalentai
- Nekilnojamasis turtas ar kitas materialusis turtas
Tai yra tai, ko jums reikia, norint sukurti portfelį. Galbūt pastebėsite, kad visos atsargos suskaidomos kartu, nors atskiros atsargos arba investiciniai fondai šiuo klausimu gali būti gana skirtingi.
Pavyzdžiui, mažos kapitalizacijos atsargos nebus tokios pačios kaip "General Electric". \
Taigi kodėl jie suskirstomi į kategorijas? Kadangi jie, kaip grupė, reaguoja kaip panašūs, nei skirtingi. Jie reaguoja skirtingai nei bet kurios iš trijų kitų klasių, ir tas pats pasakytina ir apie kitas tris klases.
Kodėl broli?
Taip, tai gali atrodyti šiek tiek panašus į plaukus, tačiau tikslas, kad visos keturios turto klasės yra jūsų portfelyje, yra ne tik siekiant išvengti investavimo katastrofos, bet ir pasinaudoti skirtingų kiekvienos klasės pranašumais. Visa turto paskirstymo teorija pagrįsta jūsų portfelio diversifikavimu pagal turto klasę. Pavyzdžiui, daugelis žmonių naudoja investicijas į nekilnojamąjį turtą ir kitas likvidžias investicijas, kad atitiktų turto klasių priemonės nekilnojamojo turto koją.
Išvada
Portfelis, kuriame yra tik viena ar dvi turto klasės, nėra diversifikuotas ir negali būti pasirengęs pasinaudoti visomis svyravimais, kuriuos rinka gali jums pakenkti. Tačiau diversifikacija arba bent jau tai, kuo jūs įvairinate, yra ir individualus sprendimas, kuris tam tikru mastu priklauso nuo jūsų tikslų ir tolerancijos rizikai.
Jei esate ypač pavojingas , galbūt norėsite dar labiau diversifikuoti arba įsitikinti, kad kiekvienoje klasėje jūs dar esate diversifikuotas, taigi leiskite nedidelius skirtumus toje klasėje. Jei turite nervų iš plieno, ir jums pasisekė, kad turėsite pinigų, kad būtų galima sudeginti, galbūt nenorėsite pasikliauti įvairinimu, bet pasivysite už rinkos tendencijas.
Pastaba: visada pasikonsultuokite su finansų specialistu, norėdami gauti naujausią informaciją ir tendencijas. Šis straipsnis nėra patarimas investicijoms ir nėra skirtas kaip patarimas dėl investicijų.