Fiksuoto pajamingumo savitarpio fondų apibrėžimas, investicijų tipai ir strategijos
Ką reiškia, kai pamatysite terminą "fiksuotos pajamos" investuojant į pasaulį? Nors jūs tikriausiai girdėjote terminą anksčiau, galbūt nežinote, kokios yra fiksuotos pajamos ar kaip ji gali būti naudinga jums ir jūsų investicinių fondų portfelyje.
Taigi, prieš pradėdami mokytis, kaip kurti fiksuotų pajamų investavimo strategiją, mes pradėsime nuo fiksuotų pajamų apibrėžimo ir tai, ko reiškia investuotojas iš fiksuotų pajamų.
Fiksuotų pajamų apibrėžimas investicijoms
Fiksuotos pajamos gali būti susijusios su investavimo strategija ar stiliumi, kuria siekiama gauti santykinai fiksuotų arba stabilių pajamų. Arba terminas taip pat gali būti susijęs su investicinio portfelio investicijų rūšimis. Investicijų pasaulyje fiksuotos pajamos paprastai susijusios su obligacijomis ir obligacijų investiciniais fondais . Iš gyvenimo būdo ir finansinės perspektyvos fiksuotos pajamos taip pat gali atspindėti asmens individualias arba namų ūkio pajamas, kurios periodiškai nustatomos (paprastai nekeičiamos), pavyzdžiui, kas mėnesį.
Fiksuotų pajamų investavimo strategija: investavimo į fiksuotąsias pajamas rūšys
Kuriant investicinių fondų portfelį terminas "fiksuotos pajamos" paprastai yra susijęs su portfelio dalimi, kurią sudaro rinkos, kuriai būdinga santykinai maža rinkos rizika, ir dividendus arba palūkanas, paprastai su obligacijomis ir obligacijų investiciniais fondais, investuotojui už pajamų gavimo tikslai. Pavyzdžiui, obligacijos moka nurodytą palūkanų normą periodinių mokėjimų forma per nustatytą terminą, taigi ir terminas "fiksuotos pajamos".
Bendra fiksuoto pajamingumo investicijų strategijos idėja yra sukurti stabilų ir nuspėjamą pelną.
Fiksuoto pajamingumo investicijų tipai taip pat gali apimti pinigų rinkos fondus, indėlių sertifikatus (CD) ir (arba) įvairių tipų anuitetus jūsų portfelio fiksuotų pajamų daliai.
Fiksuotos pajamos kaip pensinis gyvenimo būdas
Dažniausiai fiksuotų pajamų investavimo strategijos tikslas yra išeiti į pensiją.
Tai yra gyvenimo laikas, kai svarbiausia pasiekti stabilų ir nuspėjamą grąžą. Išėjęs į pensiją asmuo gali remtis pajamų šaltiniais, pavyzdžiui, socialiniu draudimu, pensijomis, anuitetais ir (arba) investicijų sąskaitomis, kurios uždirba vienodą pajamų sumą (arba sumą, didinančią mažą nominalią normą) kasmet pagrindas. Kitais žodžiais tariant, šio asmens pajamos laikui bėgant labai nesiskiria, ir jie gali labai mažai sugebėti įsisavinti reikšmingą periodinių išlaidų padidėjimą. Šiuo atžvilgiu asmens pajamos yra "fiksuotos". .
Infliacija ir didėjančios palūkanų normos: investuotojai iš fiksuotų įplaukų priešai
Planuojant bet kokio pobūdžio ilgalaikio investavimo tikslą, investuotojas / taupytojas turės prisiimti bent vidutinį infliacijos lygį, kuris istoriniu laikotarpiu vidutiniškai sudarė apie 3,4%. Investuotojams gali būti sunku gauti pelną, viršijančią infliaciją, neatsižvelgiant į didelę riziką. Jie gali apsvarstyti obligacijas dėl infliacinės aplinkos, pavyzdžiui, iždo infliacijos apsaugotų vertybinių popierių (TIPS), arba jie gali laikyti obligacijų lėšas palūkanų normos augimo sąlygoms , tačiau jie gali būti žemiau vidutinio infliacijos lygio. Obligacijų investuotojai, norintys prisiimti tam tikrą riziką, taip pat gali apsvarstyti didelius pajamingumo (netikslumus) obligacijų fondus .
Investuotojai gali apsvarstyti galimybę įsigyti atskirų obligacijų, o ne obligacijų investicinius fondus, kai tikimasi, kad palūkanų normos didės. Jie gali išbandyti obligacijų kopėčių metodą, kai obligacijos periodiškai įsigyjamos, kai padidėja pajamingumas. Apibendrinant, obligacijų kainos kinta priešinga palūkanų normų kryptimi , nes naujos palūkanų normos turi įtakos senosioms obligacijoms. Kai palūkanų normos didėja, naujos obligacijų pajamingumas yra didesnė ir patrauklesnė investuotojams, o senosios obligacijos su mažesniu pajamingumu yra mažiau patraukli, dėl ko kainos mažėja.
Taigi dabar, kai pamatysite arba išgirsite terminą "fiksuotos pajamos", jūs žinote, ką tai reiškia, ypač dėl to, kad jis susijęs su investiciniais ir investiciniais fondais.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.