Nustatykite sukčiavimą ir neteisingus pinigų užsakymus: saugokite save
Pranešk apie netikrą pinigų pervedimą - tai dažniausiai pasitaikantis sukčiavimo būdas, nes pardavėjai siunčia prekes ar laidinius pinigus "pirkėjui", kuris yra tikrai menininkas. Iki to laiko, kai bankas atranda problemą, per vėlu susigrąžinti produktus ar lėšas.
Bet jūs taip pat galite atsikratyti, kai esate tas, kuris siunčia pinigų pervedimą.
Kodėl pinigų sukčiavimo sukčiai veikia
Pinigų pavedimai dažnai yra saugus būdas gauti mokėjimus, kai jie yra teisėti. Deja, ta reputacija dėl saugumo gali paskatinti gavėjus sunaikinti savo saugumą. Šie sukčiai veikia, nes manote, kad jums sumokėta ir kad piniginiai pavedimai yra tokie pat geri kaip ir pinigai. Tiesą sakant, piniginius pavedimus visada turėtumėte laikytis atsargiai, kaip ir asmeniniais čekiais ir kitais čekiais.
Tipiška nesąžiningi pinigų pavedimai
"Pertekliniai" sukčiavimo atvejai: įprastas metodas apima užklausimą iš toli ar kitoje valstybėje ar šalyje. Asmuo sutinka nusipirkti jūsų prekę, tačiau kai mokėjimas pasiekiamas, tai yra pinigų pervedimas daug daugiau nei turėtų būti. Kodėl jie permokėdavo? Pirkėjas paprašys išsiųsti perviršinį pinigus aukščiau už jūsų pardavimo kainą ir kažkur kitur. Galbūt jūs turėtumėte siųsti lėšas brangujam siuntėjui, kuris tvarko užsienio sandorius.
Arba pirkėjas paprašys grąžinti perviršio sumą, paprastai per banko pavedimą arba per pinigų pervedimo tarnybą, nes jis negalėjo gauti pinigų pervedimo už tinkamą sumą. Bet kuriuo atveju jūs prarasite šiuos pinigus už gerą, jei kartu su pirkėjo instrukcijomis.
Pirkimo sukčiavimas: kartais pinigų nuskandimas yra daug paprastesnis: tiesiog gaunate netikrą pinigų pervedimą ir siunčia savo prekes.
Pirkėjai neprašo išsiųsti pinigų, tačiau jie gauna prekes nemokamai.
Indėlių sukčiavimas: šiais atvejais kas nors prašo jums deponuoti pinigus ar pinigus už juos. Žmogus, pasakojama istorija, dar neturi banko sąskaitos, ir ji nenori mokėti didelių mokesčių čekio krepšelio parduotuvėje. Vietoj to, ji norėtų pasirašyti pinigų pervedimą jums ir galbūt net sumokėti už jūsų laiką. Kas gali nutikti? Keista, jūsų bankas gali leisti jums išeiti grynaisiais pinigais, bet tai nėra paskutinis, apie kurį girdėsite apie šį pinigų pervedimą.
Apmokėjimo apdorojimas: depozito sukčiavimo variantas yra mokėjimo apdorojimo sukčiavimas. Jūs manote, kad turite darbą iš namų, kuriame mokami mokėjimai ar paslaptis, ir jūsų darbas yra priimti pinigus ir perduoti mokėjimus. Kai kuriais atvejais jūs iš tikrųjų padedate nusikaltėliams nusiprausti pinigus, kol jūs suklysite.
Apsaugos įmoka: jei valdote turtą, potencialūs nuomininkai gali išgirsti iš valstybės. Jie nusiųs pinigų už pirmąjį ir praėjusį mėnesį, kartu su užstatu. Tačiau jie greitai informuos jus apie tai, kad planai pasikeitė - galbūt jų darbo vietos sumažėjo, ir jie daugiau nebenori išnuomoti turto. Jie maloniai siūlys leisti jums išlaikyti nuomos mokesčius, tačiau jie norėtų, kad jūs grąžinsite užstatą.
Begalinės veislės: vagys yra kūrybingi, be to, jie naudojasi pinigų pervedimais sukčiavimuose. Žiūrėkite čia aprašytas raudonas vėliavas ir pasitikėk savo žarnyne. Jei kažkas atrodo šiek tiek per lengvas arba pernelyg gerai, kad būtų tiesa, pristabdykite prieš nusiųsdami pinigus ir gaukite daugiau informacijos.
Kur daiktai patenka be
Jei siunčiate arba išleidžiate pinigus, kuriuos manote gavę iš pinigų pervedimo, tikimės problemų su savo banku. Kai piniginį pavedimą įnešate į savo sąskaitą, jūsų bankas leis iš karto panaudoti visą ar dalį pinigų (paprastai pirmasis 200 USD, bet tai gali būti daugiau, ypač su JAV pašto paslaugų pervedimu). Tačiau bankas dar negavęs lėšų iš pinigų perleidimo emitento; šis procesas užtrunka keletą dienų ar savaičių.
Kai jūsų bankas stengiasi surinkti lėšas, pavyzdžiui, "Western Union", bankas sužinos, kad yra neteisingos pinigų pervedimo.
Kadangi bankas negaus jokių pinigų, jie atskaitys netikrą indėlį iš jūsų sąskaitos. Jei jūsų paskyra tuščia, paskyros likutis bus neigiamas, todėl turėsite grąžinti banką. Be to, jūsų čekiai atsilaisvins , o jūsų debeto ar ATM kortelė laikinai pasidarys nereikalinga, jei lėšos būtų mažos.
Jei visa tai skamba žinoma, vagys naudoja tą patį metodą naudodamas kasos čekius .
Apsisaugok
Ką galite padaryti, kad apsisaugotumėte nuo pinigų pervedimų?
Nežinomi pirkėjai: saugiausias būdas yra priimti mokėjimus tik iš žmonių, kuriuos pažįstate ir kurie pasitiki. Bet jei norite dirbti su naujais klientais arba parduoti internetu, jums gali prireikti pakenkti tam tikra rizika. Laimei, raudonos vėliavos ir elgesio signalai gali padėti jums valdyti jūsų riziką.
Raudonos vėliavos: jei atkreipsite dėmesį, galėsite pastebėti daug pinigų nusikaltimų, esančių per mylios. Tačiau kai gyvenimas užsiima, lengva nepastebėti detalių ir pamiršti, kaip šie sukčiai veikia ir jie egzistuoja. Didžioji raudona vėliava ir kažkas, su kuria turėtumėte sutikti, yra prašymas išsiųsti ar iškeisti pinigus po to, kai sumokėta piniginiu pavedimu. Patikrinkite šį sąrašą ir pažiūrėkite, ar kas nors atrodo jums pažįstamas:
- Prašymas išsiųsti ar iškeisti pinigus, kurie jums buvo sumokėti per pinigų pervedimą.
- Pasiūlymas, kuris atsirado iš mėlynos spalvos (kaip šis dosnus, pasitikintis žmogus jus ras?).
- Tarptautiniai pinigų pervedimai (nors suklastotas USPS pinigų pervedimas taip pat yra problema).
- Žinutės su daugybe gramatikos ir rašybos klaidų.
- Atsisakymas mokėti jums elektroniniu būdu (jie negali mokėti pinigus ar naudotis internetu ).
- Jūsų pirkėjas nėra suinteresuotas patikrinti prekę ar informaciją apie gaminį, ir atrodo, kad jis nieko nežino apie tai, ką jis perka.
- Jūsų pirkėjas prašo pateikti slaptą informaciją, pvz., Jūsų banko sąskaitos numerį .
- Tai atrodo per daug, kad būtų tiesa.
Patvirtinkite lėšas: visada patikrinkite lėšas, kai mokate piniginiu pavedimu. Paskambinkite pinigų išdavėjui ir patikrinkite, ar turite teisėtą dokumentą. Jūs niekada negali būti 100% tikras, bet galite pagerinti savo galimybes.
- Pažiūrėkite, kaip patvirtinti lėšas pinigų pavedimu .
Saugumo savybės: Kiekvienas pinigų pervedimo emitentas taip pat gali apibūdinti naujausias saugumo priemones, išspausdintas jų pinigų pervedimuose. Pvz., USPS pinigų pervedimai 2017 m. Yra "Ben Franklin" vandens ženklas, o "MoneyGram" naudoja šilumą slopinančią pleistru, kad sumažintų sukčiavimą.
Vėlavimas: jei turite kokių nors abejonių, neduokite pinigus, kuriuos gaunate iš pinigų pervedimo. Padirbkit apie tai kaip įtariamą ar būsi pasirengęs grąžinti banką. Bankui gali užtrukti kelias savaites ar mėnesius išsiaiškinti, kad pateikėte blogą pinigų pervedimą. Daugeliu atvejų per keletą savaičių sužinosite apie apgaulingus daiktus, bet tai gali užtrukti ilgiau .
Nepamirškite paprašyti savo banko pagalbos. Jie jau matė pinigų pervedimus prieš tai ir gali kalbėti apie įtartinus sandorius su jumis.
Mokėjimas naudojant pinigų užsakymus
Dažniausiai pasitaikantys sukčiavimo atvejai prasideda mokėjimu, kurį gaunate, tačiau taip pat galite prarasti pinigus, kai mokate.
Išankstinis mokėjimas: pagrindinis sukčiavimo tipas atsiranda, kai siunčiate mokėjimą ir negaunate nieko už tai. Pardavėjai nori ir bendraujasi diskutuojant dėl mokėjimo, tačiau jie išnyksta po to, kai siunčiate lėšas naudodamiesi pinigų pervedimu. Deja, piniginiai pavedimai neturi pirkėjo apsaugos ar galimybės pakeisti mokesčius. Kai kuriais atvejais galite atšaukti pinigų pervedimą , tačiau procesas yra sudėtingas ir kainuoja pinigus.
Pagalba rankoms: piniginiai pavedimai ir pinigų pervedimai dažnai yra "padedantys" sukčiavimu. Kažkas prašo jus išsiųsti lėšas, o piniginis pervedimas yra piniginis, kol jūs suprasite, kad esate išsklaidytas. Šie sukčiavimo atvejai yra keliomis veislėmis, įskaitant
- Draugai ir artimaisiais užsikrėtę užsienyje (jų pinigai buvo pamesti ar pavogti, todėl jie siunčia el. Laiškus arba kreipiasi į socialinę žiniasklaidą).
- Romantiška sukčiavimas (jums kyla meilės kažkam internetui, ir tas asmuo prašo pagalbos sąskaitose arba kritinėje situacijoje).
- Skolos surinkimas (kai kas kviečia su grasinimais dėl kalėjimo laiko ar kitų sunkių pasekmių, bet jūs galite užduoti problemą už jus, jei mokėsite dabar).
Prieš išsiųsdami pinigus, pasakykite apie tai, su kuo nors žinote ir pasitikėjote. Ieškant informacijos ar kitokios perspektyvos, galite įvertinti savo riziką. Jei nuspręsite pereiti į priekį su mokėjimu, nes norite padėti, geriau suprasite, į ką įeinate.