Šie geriausi ETF gali būti naudojami sukurti visą portfelį
Prieš patekdami į fondų sąrašą, peržiūrėkime ETF pagrindus, kad įsitikintume, jog šis investicijų tipas yra tinkamas jūsų investavimo poreikiams.
ETF apibrėžimas, pagrindai ir palyginimas su savitarpio fondais
Net jei jūs niekada nebuvo investuota į ETF, yra tikimybė, kad girdėjote apie šį universalų investicijų priemonę. Bet kas tiksliai yra ETF?
ETF yra akronimas, kuris reiškia vertybinių popierių biržą. Jie panašūs į investicinius fondus , nes jie yra vieni vertybiniai popieriai, turintys pagrindinių vertybinių popierių krepšelį. Kaip ir indeksų fondai, didžioji dauguma ETF pasyviai stebi palyginamąjį indeksą, pvz., S & P 500 indeksą , NASDAQ 100 arba Russell 2000 . Tačiau čia baigiasi ETF ir investicinių fondų panašumai.
Skirtingai nuo investicinių fondų, ETF prekyba tą pačią dieną kaip ir atsargos, o investicinių fondų prekyba dienos pabaigoje. Tai suteikia didesnį universalumą pasirinkdami įvažiavimo tašką, galintį pasinaudoti trumpalaikiais kainų svyravimais. Tačiau ETF gali būti protingas investicijų pasirinkimas ilgalaikiams investuotojams, kuris yra dar panašus į jų indeksų tarpusavio fondų pusbrolius.
Dėl paprastumo ir pasyvumo ETF paprastai turi mažesnes išlaidas nei investiciniai fondai. Kadangi pagrindinių vertybinių popierių portfelio apyvarta yra labai maža, ETF yra labai mokesčių požiūriu, todėl jos yra protingos lėšos apmokestinamosioms tarpininkavimo sąskaitoms.
Dabar, kai oficialios ištraukos yra ne taip, jums liko tik užduotis pasirinkti geriausius ETF laikyti savo portfelį.
Kalbant apie diversifikacijos stiprumą su investiciniais fondais ir kitomis investicijų rūšimis, būtų protinga turėti daugiau nei vieną ETF daugumai investavimo tikslų.
Geriausi ETF, stebintys pagrindinius rinkos indeksus
Norėdami pradėti mūsų dešimties geriausių ETF sąrašų, kuriuos turėtume laikytis bet kokio investavimo tikslo ar stiliaus atžvilgiu, pradėsime nuo plačiai parduodamų fondų, kurie stebi dažnai įvairius indeksus. Tai reiškia, kad kiekvienas ETF indeksas laikosi indekso, kuriame yra atsargos keliuose sektoriuose. Tačiau kiekvienas turi savo
1. Spider S & P 500 (SPY) : 1993 m. Atidarius investuotojams, SPY yra pirmasis ETF, prieinamas rinkai. Kaip rodo jo pavadinimas, "SPY" pasyviai stebi "S & P 500" indeksą, kuris yra didesnis kaip 500 didžiausių JAV atsargų, vertinant pagal rinkos kapitalizaciją. Tai reiškia, kad akcininkai gauna diversifikuotą portfelį, pvz., "Apple" (AAPL), "Microsoft" (MSFT) ir "Alfabetas" (GOOG). SPY gali būti sėkminga kaip savarankiška investicija į ilgalaikius investavimo tikslus arba kaip pagrindinis turtas diversifikuotame portfelyje. Potencialūs investuotojai turėtų žinoti, kad nors SPY turi šimtus atsargų, turėtų būti tikimasi trumpalaikio vertės sumažėjimo. SPY sąnaudų santykis yra tik 0,945 proc. Arba 9,45 JAV dolerių per metus už kiekvieną investuotą 10 000 dolerių.
Tai daro SPY pigesnes nei dauguma S & P 500 indekso fondų.
2. "iShares Russell 3000" (IWV) : investuotojai, kurie nori platesnio diversifikavimo nei "S & P 500", norės atidžiai pažvelgti į "IWV". ETF stebi "Russell 3000" indeksą, kuris yra maždaug 3000 JAV atsargų, iš kurių dauguma yra didelio kapitalo atsargos. Tačiau "IWV" taip pat yra mažos ir vidutinės kapitalo atsargos, todėl diversifikuojamas valdymas nei S & P 500 indekso fondai. IWV gali būti protingas pasirinkimas investuotojams, kurie pradėjo investuoti į ETF. Tai, kad IWV turi 100 proc. Akcijų, reiškia, kad investuotojai turi turėti ilgalaikius laiko horizontus ir didelę santykinę toleranciją. IWV sąnaudų santykis yra 0,20 proc., Arba 20 dolerių per metus už kiekvieną investuotą 10,000 dolerių.
3. "iShares Russell 2000" (IWM) : šis ETF gali būti protingas pasirinkimas agresyviems investuotojams, norintiems plačiai taikyti mažų kapitalo atsargas.
IWM stebi "Russell 2000" indeksą, kurį sudaro maždaug 2000 JAV atsargų mažos kapitalizacijos. Mažo kapitalo atsargoms būdinga didesnė rinkos rizika nei didelio kapitalo atsargoms, tačiau jos taip pat gali padidinti ilgalaikes grąžos. IWM gali sukurti gerą palydovinio fondo portfelį, didindamas uždirbamąjį potencialą, tuo pačiu mažindamas riziką per diversifikavimą. IWM išlaidos yra 0,20 proc., Arba 20 dolerių per metus už kiekvieną investuotą 10,000 dolerių.
4. "Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400" (IVOO) : "Vanguard" yra geriausiai žinomas dėl savo aukštos kokybės, pigių, nepaskirstytų investicinių fondų, tačiau jie taip pat turi įvairų ETF pasirinkimą, o IVOO gali būti geriausia vidutinė kapitalizacija ETF rinkoje. Vidutinės kapitalo atsargos dažnai vadinamos rinkos "saldžiapusiomis vietomis", nes istoriškai vidutinės trukmės grąžos buvo didesnės nei didelės kapitalizacijos atsargos, tuo tarpu mažesnė rinkos rizika nei mažos kapitalizacijos atsargos. Ši dviguba investavimo kokybė suteikia "IVOO" protingą pasirinkimą naudoti kaip agresyvų pagrindinį valdymą arba kompaniją "S & P 500" indeksų fondui. Sąnaudų koeficientas IVOO yra 0,15 proc., Arba 15 dolerių per metus, jei investuos dar 10 000 dolerių.
5. "iShares MSCI EAFE" (EFA) : jei jums reikėjo įsigyti tik vieną užsienio akcijų ETF, EFA būtų protingas pasirinkimas. Ši ETF stebi MSCI EAFE indeksą, kurį sudaro daugiau kaip 900 atsargų išsivysčiusiuose pasaulio regionuose Europoje, "Australasia" (Australija ir Naujoji Zelandija) ir Tolimuosius Rytus, kurie sudaro EAFA akronimą. Į atsargas įeina didelės ir vidutinės kapitalizacijos akcijos. Užsienio investuotojai turi didesnę rinkos riziką nei JAV investavimas, o tai reiškia, kad EFA geriausiai naudojamas kaip palydovinis valdymas diversifikuotame portfelyje. EFA išlaidų santykis yra 0,33 proc., Arba 33 doleriai per metus už kiekvieną investuotą 10,000 dolerių.
6. "iShares Core Aggregate Bond" (AGG) : tik viename ETF investuotojas gali užfiksuoti visą JAV obligacijų rinką, o dėl šios plačios įvairinimo AGG yra tvirtas pagrindinis portfelis arba atskira obligacijų fondo dalis. Už tik 0,05 proc. Sąnaudų santykį galite įsigyti daugiau nei 6 000 obligacijų.
Geriausi ETF sektoriams
Investavimas į sektoriaus fondus nėra skirtas visiems, tačiau jie gali būti protingi papildymai į bet kokį portfelį diversifikacijos tikslais ir potencialiai padidinti ilgalaikes grąžos. Keturių paskutinių keturių fondų, esančių mūsų geriausių ETF sąraše, išskirsime sektoriaus lėšas.
7. Sveikatos priežiūros SPDR (XLV) : Šis ETF dėmesys skiriamas sveikatos sektoriui, kuris yra žinomas dėl jo ilgalaikio augimo potencialo ir gynybinių savybių. Sveikatos apsaugos sektoriuje dalyvavo farmacijos įmonės, biotechnologijų įmonės, medicinos prietaisų gamintojai, ligoninių korporacijos ir dar daugiau. Sveikatos sektorius, sulaukęs visuomenės senėjimo ir medicinos pažangos, yra pasirengęs artimiausioje ateityje būti svarbiausiu sektoriumi. Priežastis, kodėl sveikatos atsargos laikomos gynybinėmis, yra tokios, kad jos, vertindamos didelį nuosmukį, paprastai vertina didesnę vertę nei plati. Žmonėms vis dar reikia vaistų ir apsilankyti pas gydytoją recesijoje. XLV išlaidų santykis yra 0,14 proc., Arba 14 dolerių per metus už kiekvieną investuotą 10,000 dolerių.
8. Energy Select Sector SPDR (XLE) : energetikos sektorius taip pat gali būti kokybiškas papildymas įvairiam ETF portfeliui. Energija apima įmones, gaminančias naftą ir gamtines dujas. Kadangi naftos ištekliai yra riboti, energijos kainos, kaip ir energijos atsargos, greičiausiai padidės. XLE išlaidų santykis yra 0,14 proc., Arba 14 dolerių per metus už kiekvieną investuotą 10,000 dolerių.
9. Komunalinės paslaugos Pasirinkite sektorių SPDR (XLU) . Komunalinės paslaugos apima įmones, teikiančias vartotojams paslaugas, tokias kaip dujos, elektra, vanduo ir telefonas. Kaip ir sveikata, vartotojai vis dar reikalauja komunalinių paslaugų rinkos nuosmukio metu, todėl šie ištekliai yra geri gynybiniai žaidimai ir pažangios įvairinimo priemonės beveik bet kokiam ilgalaikiam portfeliui. Sąnaudų koeficientas XLU yra 0,14 proc., Arba 14 dolerių per metus už kiekvieną investuotą 10,000 dolerių.
10. Vartotojų sąsiuviniai Pasirinkite sektorių SPDR (XLP) : jei norėtumėte platesnę apsauginių atsargų įvairovę, vartotojų paskirstymo sektorius yra geras būdas pasiekti šį tikslą. Vartotojų sąsiuviniai - tai daiktai, kuriuos vartotojai perka kasdieniame gyvenime. Kai kurie iš jų apima sveikatos priežiūros prekes, maistą, komunalines paslaugas, alkoholį ir tabaką. Sąnaudų koeficientas XLU yra 0,14 proc., Arba 14 dolerių per metus už kiekvieną investuotą 10,000 dolerių.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius. Kent Thune asmeniškai neužima jokių iš aukščiau nurodytų vertybinių popierių nuo šio rašymo, tačiau jis juos saugo kai kuriose klientų sąskaitose.