Sektoriaus fondų apibrėžimas ir pagrindai
Tačiau kaip investuotojai gali pasinaudoti sektoriaus lėšomis savo naudai? Ar sektoriaus lėšos yra tinkamos visų investuotojų investicijų tipams?
Štai ką jūs turite žinoti prieš investuodami į sektorius:
Sektoriaus fondų bendrosios savybės ir pavyzdžiai
Yra trys sektorių fondams būdingos savybės:
- Sutelkta į tam tikrų verslo ar pramonės atsargas
- Koncentruotas ūkių skaičius
- Daugiau nepastovus nei bendra akcijų rinka
Kitaip tariant, rinkos sektoriai yra koncentruoti skyriai, kurie orientuojasi į panašias pramonės šakas. Kai kurie pagrindiniai sektoriai yra technologijos, sveikatos priežiūra, komunalinės paslaugos ir finansai.
Kiek sektorių yra sektorių fondams?
Yra keletas organizacijų, kurios formaliai padalijo rinką į įvairius sektorius ir sektorių pogrupius. "Wal-Mart" yra vartotojų paslaugų sektoriuje, tačiau jį galima priskirti prie nuolaidų parduotuvės. Bank of America ir Allstate yra tiek finansinių paslaugų sektoriuje, tačiau, paskirstydami šias kategorijas, "Bank of America" yra bankininkystės sektoriuje, o "Allstate" yra draudimo sektoriuje.
Daugumoje šių sektorių galite investuoti per savitarpio pagalbos fondą arba biržoje parduodamą fondą.
Čia yra sektoriai , kuriuos klasifikavo "Morningstar, Inc", plačiai pripažįstama investicinių fondų tyrimų bendrovė:
- Technologija
- Finansai
- Vartotojų ciklinė
- Vartotojų Staples
- Komunalinės paslaugos
- Gamtos turtai
- Sveikatos apsauga
- Nekilnojamasis turtas
- Taurieji metalai
Nors Morningstar aštuoni sektoriai yra naudingi sektorių fondams skirstyti į kategorijas, tendencija buvo nustatyti vis daugiau sektorių ir kurti produktus (investicinius fondus, biržoje parduotus fondus ir tt), paremtą šiais sektoriais. Jūsų galva gali suktis, kai bandysite pasirinkti fondą sveikatos priežiūros sektoriuje. Tokiu atveju galite pasinaudoti fondu, kurio tikslas - nustatyti įmones, kurios kuria produktus ir paslaugas, kuriomis nustatomas ir gydomas vėžys. Taip pat galite nusipirkti fondą, kuriame daugiausia dėmesio skiriama investicijoms į slaugos namuose ir ligoninėse valdomas kompanijas.
Ar turėtumėte investuoti į sektoriaus fondą?
Ar turėtumėte investuoti į sektoriaus fondą? Priklauso. Ar norite pabandyti rinktis šilčiausią sekančio dešimtmečio sektorių? 1999 m. Technologijos sektorius buvo labai įniršęs, kol jis suklupo 2000 m. Kovo mėn. Technikos atsargos praėjo kelerius metus, kad atsigauti nuo šių nuostolių, tačiau jie atsidūrė naudai, kai internetas, mobiliosios technologijos ir socialinė žiniasklaida tapo visuomenės dalimi. ir pramonės su tokiomis įmonėmis kaip "Apple", "Google" ir "Facebook".
Todėl, jei esate patenkintas dideliais vertės svyravimais ir turite ilgalaikę perspektyvą, technologijų sektoriaus lėšos gali būti protingas jūsų pasirinkimas. Tačiau yra ir tokių sektorių, kurie yra nepastovūs, pavyzdžiui, komunalinės paslaugos ir sveikatos priežiūra.
Galbūt protingiausias sektoriaus lėšų tikslas - diversifikuoti. Tokiu atveju papildomų investicinių fondų portfelis, apimantis indekso fondą S & P 500, obligacijų fondą ir užsienio akcijų fondą, galėtų būti dar labiau diversifikuojamas, pridedant nedidelius trijų ar keturių sektorių fondų paskirstymus.
Tačiau nerekomenduojama investuoti į sektoriaus lėšas spekuliaciniais tikslais. Specifinis investavimas reiškia, kad lažybas dėl atsargų ar fondų, kurie, jūsų manymu, padidės verte. Tai yra rizikingas pasiūlymas, nes spekuliantai paprastai per trumpą laiką bando padaryti didelį pelną. Nors aš nesu spekuliacinių investicijų gerbėjas, jei norėtumėte spekuliuoti su nedidele savo portfelio dalimi, atsižvelgdami į tai, ar turite tam tikrą akcijų paketą, jums gali būti geriau nusipirkti sektoriaus fondą, kuriame yra akcijų. Tokiu būdu, jei esate klaidingas dėl atsargų, bent jau esate diversifikuotas tarp jūsų kitų ūkių.