Dvi didžiausios savitarpio pagalbos fondų privalumai yra jų prieinamumas ir paprastumas: beveik kiekvienas gali juos įsigyti ir juos lengva suprasti. Jei norite pasirinkti geriausius investicinius fondus , jūsų pasirinkimo patikros sąraše turi būti tik keletas pagrindinių dalykų:
Prieš pradėdami ieškoti geriausių investicinių fondų, jums reikės gero įrankio, kuris padėtų jums atlikti tyrimus. Morningstar's Fund Screener galite rasti ir naudoti visus pagrindinius investicinių fondų atrankos kriterijus.
Šis fondo stebėtojas nemokamas, jei užsiregistruosite savo pagrindinei narystę.
Naudokite tinkamą rezultatų matavimo lyginamąjį standartą
Norėdami pasirinkti geriausius investicinius fondus, turėsite žinoti, kaip vertinti našumą. Palyginkite kiekvieno fondo istorinę grąžą su atitinkamu etalonu, pvz., Fondo santykine kategorijos vidurkiu arba indeksu. Pavyzdžiui, daugumos akcijų investicinių fondų veiklos rezultatai lyginami su " S & P 500" indeksu .
Turėkite omenyje, kad investiciniai fondai geriausiai naudojami ilgalaikėms investicijoms (daugiau nei 3 metai). Todėl 5 metų grąžinimo laikotarpiu atrankos kriterijose nustatykite didžiausią svorį. Taip pat pažvelkite į 10 metų grąžą, jei fondas buvo maždaug taip ilgai. Jei fondas viršija 5 metų grąžos standartą, saugokite jį savo radarui. Priešingu atveju pašalinkite jį iš svarstymo.
Patikrinkite administratoriaus nuosavybės trukmę
Daugelis investuotojų nepaiso vadovo pareigų, tai yra, kiek laiko valdytojas valdė fondą.
Ieškokite vadovo kadencijos trukmę ne mažiau kaip trejus metus ir įsitikinkite, kad peržiūros laikotarpis atitinka tą pačią tvarkaraštį, kurį valdytojas yra fondo valdytojui. Pavyzdžiui, jei, pavyzdžiui, radote fondą, turinčią neįvykdytą 5 metų grąžą, bet valdytojo kadencija yra tik 1 metai, tai reiškia, kad dabartinis valdytojas negauna kredito keturiems iš pastarųjų 5 metų veiklos rezultatų.
Palaikykite mokesčius ir išlaidas mažai
Mokesčiai ir išlaidos yra tiesioginė investicijų grąža. Taigi, lėšos su mažais mokesčiais ir išlaidomis dažniausiai būna geresnės ilgesnį laiką nei tos, kurių santykinės išlaidos yra didesnės. Tik atsižvelgti į investicinius fondus, kurių išlaidų santykis yra mažesnis nei 1,00%. Pastaba: vidutinis išlaidų koeficientas yra apie 1,50%. Be to, išvengkite pardavimo mokesčių (apkrovų) naudodamiesi tik nemokamų lėšų .
Apyvarta yra fondo prekybos veiklos priemonė. Tai reiškia, kaip dažnai fondo valdytojas perka ir parduoda akcijų ar obligacijų fondus. Apyvarta dažnai išreiškiama procentine dalimi, vadinama apyvartos santykiu. Mažas apyvartumo rodiklis (nuo 20% iki 30%) rodo pirkimo-laikymo strategiją ir mažas prekybos išlaidas, o tai paprastai yra geriausia investuotojams. Didelis apyvartumo rodiklis (daugiau nei 100%) rodo didelę vertybinių popierių pirkimo ir pardavimo strategiją, dėl ko susidaro didesnės santykinės prekybos kainos.
Pagal savo pobūdį investiciniai fondai yra įvairiomis investicijomis; juose yra dešimtys ar šimtai akcijų ir / arba obligacijų visame viename krepšelyje. Vis dėlto vis dar yra gera idėja patikrinti, kiek akcijų ar obligacijų laikomos tiriamuose fonduose. Pavyzdžiui, jei, pavyzdžiui, fondas investuoja tik į 20 skirtingų akcijų (akcijų), yra padidėjusi didelių nepastovumo rizika (greitas judėjimas aukštyn arba žemyn).
Galite patirti didelių pelnų, taip pat reikšmingą vertės sumažėjimą per trumpą laiką. Norint tinkamai diversifikuoti ir sumažinti santykinę riziką, įsitikinkite, kad prieš investuodami fondas turi bent 50 ūkių.
Greita patarimų dėl indeksų fondų
Ankstesni punktai visų pirma yra skirti aktyviai valdomiems investiciniams fondams rinkti, o tai iš esmės reiškia, kad fondų valdytojai stengiasi viršyti vertybinių popierių rinkos vidutines grąžą, išmatuotą pagal indeksą, pavyzdžiui, S & P 500. Tačiau per ilgą laiką, ypač 10 ar daugiau metų, dauguma aktyviai valdomų fondų nuosekliai neperteikia akcijų rinkos rodiklių, todėl daug investuotojų nori naudoti indekso fondus .