Paprasti žingsniai siekiant sėkmingo investavimo
Nesvarbu, ar esate pradedantis investuotojas ar ekspertas, yra 5 paprasti patarimai, kaip pirkti investicinius fondus.
1. Nuspręskite: atlikite save arba naudokite patarėją
Jei nesate profesionalus investuotojas, jūsų pirmasis sprendimas bus nuspręsti, ar norite investuoti, prekiauti ir valdyti savo investicijas, ar norite samdyti konsultantą .
Jums nereikia būti investavimo patarėju ar vertybinių popierių makleriu įsigyti investicinius fondus, ypač jei jūsų investavimo poreikiai yra paprasti ir jums patinka daryti tai, kas jums patinka. Tačiau galite neturėti jokio susidomėjimo investicinių fondų tyrimais ar atlikti tolesnius veiksmus, pvz., Stebėti veiklos rezultatus, persvarstyti tikslus ir pirkti daugiau savitarpio fondų. Jei tai padarysite patys, galbūt norėsite atidaryti sąskaitą geroje savarankiško investicinio fondo bendroveje, pvz., "Vanguard", "Fidelity" arba "T. Rowe Price", arba galite naudoti nuolaidų brokerį, pvz., Charlesą Schwabą arba "Scottrade".
2. Sužinokite, kaip sukurti investicinių fondų portfelį
Prieš pradedant tyrimus ir įsigyti investicinių fondų akcijų, turėtumėte atlikti savo namų darbus ir kaip kurti portfelį . Kompleksiniai planai ir pasirengimo valandos nėra būtinos investicinių fondų pirkimui, tačiau prieš pirkdami fondą, turėsite turėti tam tikros formos planą, tikslą ar tikslą.
Turite bent jau įvertinti savo toleranciją rizikai, kaip jūs manote apie riziką ir investavimą, ir jūs turėsite žinoti turto paskirstymo pagrindus - kaip nustatyti gerą jūsų investicinių fondų tipų kombinaciją. investavimo ar taupymo tikslas. Kai turėsite investavimo sistemą, galėsite pradėti savitarpio fondų atrankos procesą.
3. Pasirinkite savitarpio fondo tipą ar kategoriją
Dabar esate pasirengęs pasirinkti geriausius fondų tipus savo investavimo poreikiams. Čia daug investuotojų, pradedančiųjų ir profesionalų linkę prarasti ar nesuvokti savitarpio fondų atrankos procese. Atsižvelgiant į jūsų poreikius arba jei jūs tik pradedate dirbti su savo pirmuoju investiciniu fondu, galbūt norėsite išlaikyti paprastus dalykus naudodamiesi S & P 500 indeksų fondu , tiksliniu pensijų fondu ar subalansuotu fondu . Kai jūsų portfelis augs ir jūs išmoksite portfelio strategijų niuansus, reikės įvairinti , paskirstydami riziką kelioms fondų kategorijoms.
4. Sužinokite, kaip analizuoti savitarpio fondą
Analizuojant investicinius fondus, reikia žinoti ne tik istorinius rezultatus. Prieš perkant investicinį fondą, yra kitų svarbių veiksnių, tokių kaip apyvartos santykis , sąnaudų santykis , valdytojo atsakomybė ir mokesčių efektyvumas , analizuoti ir palyginti. Jei jau nusprendėte naudoti indekso fondus , o tai gali būti protingas pasirinkimas daugeliui investuotojų, analizės procesas yra beveik nereikalingas. Tokiu atveju galbūt norėsite atidaryti sąskaitą " Vanguard Investments" , kur rasite geriausią bendrą indeksų fondų ir ETF pasirinkimą vienoje fondo vietoje.
5. Naudokite Mutual Fund Research Tool
Tyrinėdami ir analizuodami investicinius fondus, jūs norite naudoti geriausius įrankius, kad atliktumėte darbą.
Investicijų visatoje yra tūkstančiai investicinių fondų, bet tik keletas svetainių. Kai žinote, kokie veiksniai yra jums svarbiausi, interneto fondų tyrimų svetainė , pvz., "Morningstar" arba "Lipper", gali greitai padėti surasti labiausiai jūsų poreikiams tenkantį fondą.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.