Išlaikyti išlaidas žemas
Tai yra indeksų fondo investavimo aspektas, kurį dauguma investuotojų žino kaip esminį geriausių indeksų fondų sukūrimą.
Iš esmės indekso lėšos su mažiausiomis sąnaudų normomis generuoja geriausią pelną laikui bėgant. Tai taip pat yra naudingas indeksų fondų naudojimas, palyginti su aktyviai valdomomis lėšomis .
Pvz., Jei indekso fondas turi išlaidų santykį 0,12, bet palyginamai aktyviai valdomas fondas turi išlaidų santykį 1,12, indekso fondas turi tiesioginį 1,00% pranašumą prieš aktyviai valdomą fondą. Kadangi indeksų fondai yra pasyviai valdomi (jie atitinka tik tam tikro indekso turimus akcijų paketus), fondo valdymo sąnaudos smarkiai sumažėja. Jei realus tyrimas nereikalingas, išlaidos gali būti labai mažos, o tai turės teigiamą poveikį ilgalaikiam sugrįžimui.
Griežtas indekso stebėjimas
Dabar mes patekome į indeksavimo mokslą. Investicijų analitikai sudaro indeksus (įvairius akcijų ar obligacijų sąrašus), kad būtų galima nustatyti standartinius plataus rinkos vidurkio matavimo tikslus. Geriausiai žinomi indeksai yra "Dow Jones Industrial Average", " S & P 500" ir " NASDAQ" .
Indeksų fondai siekia atspindėti konkretaus etalonų indekso efektyvumą. Pavyzdžiui, dauguma didžiųjų kapitalo atsargų fondų stengiasi įveikti labiausiai tinkamą indeksą didelio kapitalo atsargoms - "S & P 500".
Vis dėlto "S & P 500 Index" fondo tikslas nėra "įveikti indeksą", bet jį suderinti, o tai reiškia, kad fondas bandys pakartoti indekso efektyvumą.
Norėdami tai padaryti, papasakokime, kad fondas turės tas pačias atsargas, kurios yra "S & P 500". Todėl geriausi akcijų indeksų fondai gerai atliks darbą, lyginant atsargų (valdų) sąrašą, pateiktą palyginamojo indekso indekse. Vertybinių popierių analitikai gali pavadinti šią "mažos sekos klaidą".
Tinkamo svorio metodų naudojimas
Rengiant indekso fondą yra daugiau nei paprasčiausiai perkeliant indekse nurodytus vertybinius popierius. Norint sukurti indeksų fondą ir užtikrinti gerą veiklos stebėjimą, valdymo grupė ir pagalbiniai darbuotojai nustatys, kiek (kiekvieno sąrašo valdomo sąrašo akcijų skaičiaus) reikia pirkti.
Idėja yra suderinti indekso procentinį svorį. Indeksai, pagal kuriuos reitinguojami ūkiai, kad didesniems komponentams būtų suteikta didesnė procentinė masė, yra vadinami kapitalizacijos būdu svertiniais indeksais (dar žinomi kaip indeksai, kurių svorio koeficientas yra ribotas arba rinkos svyravimai).
"S & P 500" yra indekso, kurio svoris yra ribotas, pavyzdys. Dauguma indeksų fondų atspindi indeksą, kurio svorio koeficientas yra didžiausias, perkant akcijų paketus, kad didžiausios kapitalizacijos akcijos, kurių didžiausia kapitalo dalis yra indekso fondo dalis, būtų didžiausia. Pavyzdžiui, jei XYZ Corporation akcijų turės didžiausią rinkos kapitalizaciją, XYZ Corporation akcijos bus didžiausia indekso fondo dalis.
Dydis dalykų aukštyn
Indeksuojančiame pasaulyje dydis gali būti svarbus. Didelėms investicinių fondų įmonėms, tokioms kaip "Vanguard", "Fidelity" ir Charlesas Schwabas, yra daug investuotojų, todėl jie turi turto, kad galėtų veiksmingai valdyti fondą (ty įsigyti akcijų paketus, teikti likvidumą, kad atitiktų investuotojų pašalinimo iš rinkos poreikius). Palyginimui, indekso fondas su mažu turto verte gali būti sunku išlaikyti portfelį tinkamai į indeksą.
3 geriausi S & P 500 indekso fondai
Dabar, kai žinote, ko reikia norint sukurti geriausius indeksų fondus, dabar galite pereiti prie geriausių "S & P 500 Index Funds" pasirinkimo. Aš tikiu, kad sutinkate su mūsų trimis didžiausiais "S & P 500 Index Fund" pasirinkimais:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : " Vanguard" buvo pastatytas indeksuojant ir yra originalus indeksų fondų pasaulyje. Daugiau nei prieš 35 metus "Vanguard" įkūrėjas Johnas Bogle pastebėjo, kad dauguma akcijų investuotojų per ilgą laiką negalėjo nuosekliai viršyti S & P 500 indekso. Jo idėja buvo paprasčiausiai atitikti indekso turinį ir mažinti išlaidas. Paprastumas ir taupumas yra du didžiausi sėkmingų investavimo principai, o Vanguard įgijo šias dorybes. "Vanguard" taip pat priklauso jos investuotojams, kurie savo prioritetus teikia aukštos kokybės, pigių savitarpio fondų ir ETF, o ne aukštos kokybės pelno, būdingo kai kurioms valstybinėms finansų institucijoms, kultūrai.
- "Fidelity Spartan 500 Index" (FUSEX): " Fidelity" dydis, indeksavimo patirtis ir noras konkuruoti su "Vanguard" derina, kad jų indeksų fondų pasiūlymai būtų antrai tik "Vanguard". Dažnai indekso lėšos tarp dviejų didžiųjų konkurentų yra skiriasi išlaidų ir veiklos rezultatų atžvilgiu. Galiausiai konkurencija sukuria investuotojui aukštesnės kokybės lėšas.
- "Schwab S & P 500 Index" (SWPPX): Charlesas Schwabas sąmoningai stengėsi investuotojams teikti daugiau nei tiesiogines tarpininkavimo paslaugas: jie labai įsitraukė į "Vanguard" ir "Fidelity" indeksų fondų rinkas. Jų indekso fondai paprastai yra šiek tiek didesni išlaidų santykiu nei jų didesni konkurentai, tačiau jei jūs jau esate Schwab investuotojas, taip pat galite sutaupyti operacijos mokestį už naudojimąsi ne iš tinklo lėšomis ir naudoti Schwab indekso lėšas.
S & P 500 indekso fondo tyrimo patarimai
Jei jums pasisekė turėti didelį balansą savo investicinėse sąskaitose, galite gauti kitų akcijų klases, kurios turi dar mažesnius išlaidų santykius, nei čia išvardytos lėšos. Pavyzdžiui, "Vanguard" turi dar vieną akcijų klasę, vadinamą "Admirolo akcijomis", kurios teikia mažesnius sąnaudų santykius.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.