Sektoriaus fondai nėra kiekvienam investuotojui, ir tikrai yra tinkamas būdas ir neteisingas būdas juos naudoti. Taigi, prieš perkant į vieną ar daugiau įvairių pramonės sektorių, gera idėja yra šviesti save, kas jie yra ir kaip jie dirba.
Kas yra sektoriaus fondai ir kaip jie investuoja?
Sekso fondas yra investicinis fondas arba biržos prekybos fondas (ETF), kuris investuoja didžiausią ar visą savo turtą į vieną konkretų pramonės sektorių. Sektorių sąrašas paprastai apima technologijas, finansines, vartotojų ciklines, vartotojų grandines, komunalines paslaugas, energiją, gamtos išteklius, sveikatos priežiūros paslaugas, nekilnojamąjį turtą ir tauriuosius metalus.
Štai trumpas paaiškinimas su pavyzdžiais, kaip įvairūs sektorių fondų tipai investuoja, suskirstytus pagal sektorius:
- Technologija: šis sektorius investuos į bendrovių, kurios gamina technologinius produktus arba siūlo technologijomis pagrįstas paslaugas, atsargas. Pavyzdžiai galėtų būti programinės įrangos gamintojas, pvz., "Microsoft" (MSFT), internetinis mažmenininkas, pvz., "Amazon" (AMZN), socialinės žiniasklaidos svetainė, tokia kaip "Facebook" (FB), tokia įmonė kaip "Alfabetas" (GOOG, GOOGL), pagrindinė "Google" įmonė, ir technologijos pramonės paslaugas.
- Finansinis: Sektoriaus fonduose bus tokių bendrovių, kaip Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) ir Wells Fargo (WFC) atsargos. Tačiau finansinės atsargos gali apimti ne tik bankus ir maklerių įmones, bet ir finansines paslaugas teikiančias įmones, investicinių fondų bendroves ir finansų planavimo įmones.
- Vartotojų ciklinė : galvodami apie vartotojų ciklines atsargas, pagalvokite apie tokias įmones kaip "Disney" (DIS), "McDonalds" (MCD) ir "Starbucks" (SBUX). Tai yra įmonės, parduodančios daiktus, kurių žmonėms nereikia kasdieniame gyvenime. Todėl vartojimo cikliškos atsargos, taip pat vadinamos vartotojų pasirinkimu arba laisvalaikiu, paprastai bus geriau, kai ekonomika bus stipri, o vartotojai išlieka budrūs.
- "Consumer Staples": beveik priešingai nei vartotojų ciklai, vartojimo prekių pakuočių sektoriaus įmonės paprastai teikia produktus ir paslaugas, kurių reikia kasdieniam gyvenimui. Kai kurie vartojimo prekių pakuočių bendrovių pavyzdžiai yra Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) ir "Procter & Gamble" (PG). Vartotojų sąsiuviniai taip pat gali apimti įmones, parduodančias daiktus, kurių vartotojams tikrai nereikia, bet ir toliau pirks, net jei ekonomika sulėtės. Pavyzdžiai yra Coca-Cola (KO) ir Philip Morris (PM).
- Komunalinės paslaugos: kai galvojat apie komunalines paslaugas, pagalvokite apie įmones, teikiančias dujų, elektros ir telefonų produktus bei paslaugas. Komunalinių paslaugų sektoriaus atsargos yra "Duke Energy" ("DUK") ir "Southern Company" (SO). Kaip ir vartotojai, komunalinės paslaugos apima produktus ar paslaugas, kurias vartotojai vis dar naudoja, kai kartais sunku. Todėl sektoriaus lėšos, investuojančios į komunalines paslaugas, gali būti geresnės nei augimo tipo sektoriai, pavyzdžiui, technologijos, kai atsitinka dėl nuosmukio. Dėl šios priežasties komunalinės paslaugos yra vienas iš pagrindinių gynybinių sektorių .
- Energetika . Energetikos sektorius susideda iš visų pramonės šakų, gaminančių ir platinančių energiją, įskaitant naftos kompanijas, elektrines, vėjo ir saulės energiją bei anglių pramonę. Investuotojai, kurie nori koncentruoti didelių pavadinimų energijos atsargas, pvz., Exxon-Mobil (XOM) ir "Chevron Corp" (CVX), gali įsigyti energetikos sektoriaus savitarpio pagalbos fondą arba ETF.
- Gamtos ištekliai. Sektoriniai fondai, skirti gamtiniams ištekliams, paprastai investuos į prekių pagrindu veikiančias pramonės šakas, tokias kaip energija, chemikalai, mineralai ir miško produktai JAV ar už jos ribų. Todėl šių sektorių fondų akcininkai susidurs su tokiais energijos ištekliais kaip XOM ir CVX, bet taip pat atsargos kaip "Newmont Mining Corp" (NEM).
- Sveikatos priežiūra: taip pat žinomas kaip sveikatos apsauga ar specialybė-sveikata. Šis sektorius orientuotas į sveikatos priežiūros sektorių, kuris gali apimti ligoninių konglomeratus, institucines paslaugas, draudimo bendroves, vaistų gamintojus, biomedicinos įmones ar medicinos prietaisų kūrėjus. Pavyzdžiui, Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) ir HCA Holdings, Inc (HCA). Sveikatos sektoriaus fonduose taip pat dažnai naudojami biotechnologijų ištekliai, tokie kaip Gilead Sciences (GILD) arba Biogen (BIIB). Sveikatos priežiūros atsargos laikomos gynybininkais, nes jų nuosmukiuose paprastai būna geresni už platesnę rinką. Taip yra dėl to, kad vartotojai vis dar reikalauja vaistų ir sveikatos priežiūros nuosmukio metu.
- Nekilnojamasis turtas . Nekilnojamojo turto sektoriaus fondai paprastai sutelkia savo akcijas į investicijas į nekilnojamojo turto investicijas, o tai yra subjektai, atstovaujantys investuotojų kolekcijai, kurie sutelkia savo pinigus kartu įsigydami pajamų gamybines savybes, pavyzdžiui, biurų pastatus ir viešbučius. REIT yra teisiškai reikalaujama, kad akcininkams būtų išmokėta bent 90 proc. Jų pajamų, todėl nekilnojamojo turto sektoriaus lėšos yra patrauklios investuotojams, ieškantiems investicijų į pajamas. Kai kurie nekilnojamojo turto sektoriaus fondai gali būti "Simon Property Group" (SPG) ir "Public Storage" (PSA).
- Brangieji metalai. Ši investicinių fondų kategorija būtų geriau klasifikuojama kaip prekių fondai, nes taurieji metalai iš tiesų nelaikomi pramonės sektoriumi. Vis dėlto, taurieji metalai nusipelno paminėti sektoriaus lėšomis, nes jos pobūdis yra investicija, kurioje savo kapitalo koncentracija koncentruojama į specializuotą kapitalo rinkų dalį. Brangiųjų metalų investiciniai fondai tiesiogiai neinvestuoja į tauriuosius metalus, tokius kaip auksas ir sidabras, bet netiesiogiai per brangiųjų metalų kalnakasių, tokių kaip Agnico Eagle Mines (AEM) ir Newmont Mining Corp (NEM).
Kaip investuoti į sektoriaus fondus
Dabar, kai žinote, kaip veikia sektoriaus fondai, jūs protingai išmokti pasirinkti geriausius jūsų ir jūsų investavimo strategijos sektoriaus fondus.
Sektoriaus fondai taip pat naudojami kaip diversifikavimo priemonės ir kaip galimas būdas padidinti portfelio grąžą. Vertindamas tai reiškia, kad sektoriaus lėšos gali sumažinti bendros portfelio riziką, o ilgainiui maksimizuoti pajamas.
Išmintinga portfelio struktūra, skirta sektorių lėšų strategijai įgyvendinti, yra pagrindinė ir palydovinio portfelio struktūra , kuri taip pat skamba: pradedate nuo pagrindinės įmonės, kuri yra didžiausia jūsų portfelio dalis, ir pridėkite palydovinius fondus, kurie gauna mažesnį paskirstymą procentai. Pavyzdžiui, geras pagrindinis turtas yra vienas iš geriausių S & P 500 indekso fondų , kuris gali gauti maždaug 30 ar 40 procentų paskirstymą. Palydoviniai ūkiai gali būti mažos apimties fondai, tarptautinės akcijų fondai ir sektorių fondai.
Kai pridedate sektoriaus lėšas į portfelį, galbūt norėsite pasirinkti kelis sektorius ilgalaikiam investavimui, keletą trumpalaikių investicijų sektorių arba jų derinį. Pavyzdžiui, kai kurie investuotojai mano, kad technologijos ir sveikata yra du sektoriai, kurie ateinančiais dešimtmečiais gali viršyti platesnę rinką. Tie patys investuotojai gali pasirinkti įtraukti į savo portfelį technologijų sektoriaus lėšų ir sveikatos sektoriaus lėšų.
Trumpalaikių investicijų į sektoriaus fondus pavyzdys yra tai, kai investuotojai perkelia tam tikrą portfelio turtą į gynybinius sektorius, numatydami recesiją ir prisiimdami rinką . Apsauginiai sektoriai apima komunalines paslaugas, sveikatos priežiūros paslaugas ir vartojimo reikmenis.
Galutiniai žodžiai ir įspėjimai dėl investavimo į sektoriaus fondus
Nors nėra tobulų asignavimų, skirtų priskirti kiekvieno sektoriaus fondą jūsų portfelyje, geras didžiausias procentas, kurį reikia turėti omenyje, yra 5 proc. Tai gali atrodyti kaip nedidelis paskirstymas, tačiau pakanka pridėti portfelio įvairovę, tuo pačiu padidinant pelną. Todėl, jei nuspręsite pridėti tris sektoriaus lėšas į savo portfelį, kiekvienas iš jų gali gauti 5 proc. Paskirstymą, skiriant visą sektorių 15 proc.
Investicijos į didesnius kiekius sektoriaus fonduose gali padidinti riziką jūsų portfeliui. Pvz., Biotechnologijų atsargos, sveikatos subsektorius, turėjo neįtikėtiną trumpalaikį pelną, tačiau taip pat pastebimai sumažėjo. Jei investuotojai perka didelę dalį biotechnologijų sektoriaus fondo prieš didelį nuosmukį, tai gali padaryti didelę žalą portfeliui.
Taip pat nepamirškite, kad kiti investiciniai fondai, tokie kaip jūsų pagrindinis turtas, greičiausiai gali paveikti daugumą ar visus pramonės sektorius. Todėl, jei nusipirkote sektoriaus fondą ir jis sudarė 5 procentus savo portfelio turto, jūsų bendra šio sektoriaus pozicija dėl kitų fondų gali būti daug didesnė nei 5 procentai.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.