Kaip įvardyti savo šeimos patikos fondą

Pasirenkant gerą vardą, šeimos pasitikėjimas yra lengvesnis nei galite įsivaizduoti

Kaip įvardinti savo šeimos pasitikėjimo fondą yra bendras klausimas ir tas, kurį kada nors susidurs daug investuotojų. Nesvarbu, ar tai, kad jūsų nuosavybė yra atšaukiamas gyvas pasitikėjimas, kad būtų išvengta testamento, atšaukti nekilnojamąjį turtą jūsų anūkams, kad būtų numatytos jų pragyvenimo išlaidos likusiai jų gyvenimo daliai, dovanoja įvertintą akcijų dalį labdarai, su dividendais, kurie reguliariai mokami norint palaikyti jūsų pageidaujamą dėl savo turto mokesčio mažinimo ar vaiko paveldėjimo apsaugojimo nuo esamų ar potencialių kreditorių, naudojant išnaudojimo nuostatą , šeimos pasitikėjimas yra viena iš labiausiai naudingų priemonių, tai reiškia anksčiau ar vėliau, jei jūsų grynoji vertė kerta tam tikrą tašką, jūsų advokatai, finansų planuotojai ar kiti konsultantai ketina tai pasiūlyti (be to, jie yra puiki priemonė specialių šeimos valdų steigimui).

Nesvarbu, ar įvardijote savo pirmąjį šeimos pasitikėjimą, ar jūs septintas, kaip jūs iš tikrųjų pasirenkate gerą vardą, kai einate į pasitikėjimą? Galų gale jūsų įpėdiniai ar naudos gavėjai gana ilgą laiką gyvens.

Kodėl šeimos pasitikėjimas reikalauja vardo pirmoje vietoje?

Patikos fondas yra atskiras juridinis asmuo, turintis savo tapatybę ir mokesčių identifikavimo numerį. Kaip korporacija, tai yra teisinė fikcija. Jis gali turėti turtą, kaip žmogus gali. Jei pasitikėjimo priemonė tai leidžia, ji gali skolintis pinigus, kaip gali žmogus. Kaip ir žmogui ar kompanijai reikia įvardyti pačią vardą, šeimos pasitikėjimas turi turėti kažką, kad būtų įtraukta į pavadinimą, vertybinių popierių sertifikatus, kvitus, apskaitos dokumentus ir federalines ir valstybines mokesčių deklaracijas, kurias vyriausybė pareiškia: "Ei , tai yra mano!".

Dažniausiai pasirenkant šeimos patikos fondą, turite naudoti šeimos pavadinimą ir tam tikrą datą

Tai skamba beveik kvailai paprasta - ir tai yra priežastis, dėl kurios daugelis advokatų ir individualių asmenų pasirenka, bet labiausiai paplitęs šeimos pasitikėjimui skirtas vardas paprastai būna toks:

1. Patikėjimo fondą steigiančio asmens vardas, pavardė, ir (arba) turto dovanojimas pasitikėjimui
2. Žodžiai "Šeimos pasitikėjimas".

Pvz., Jei John Smith norėtų įvardinti šeimos pasitikėjimą, jis gali pavadinti jį "John Smith Family Trust". Tai prozas, tikrai, bet tai nekelia abejonių dėl to, kas tai yra.

Kai kurie žmonės, ypač turtingos šeimos, kurios daugelį dešimtmečių steigia kelis patikos fondus su daugybe naudos gavėjų, taip pat turi įprotį pritvirtinti jų įkūrimo metus.

Bylos dalykas: jei peržiūrėjote Donaldo Trumpo informaciją apie savo 2016 m. Respublikonų prezidento kandidatūrą JAV prezidentui, jūs pastebėjote, kad, pavadindamas savo šeimos pasitikėjimą, Donaldo tėvas Frank Trumpas pasirinko:

• Fredas Trumpas, 1976 m. Gruodžio 16 d., Patikėjo Donaldo Tumpo naudai
• Fredas C. Trumpas, 1976 m. Gruodžio 16 d., Pasitiki David Dešmondo nauda
• Fredas Trumpas, 1976 m. Gruodžio 16 d., Pasitiki Robert S. Trump nauda
• Fredas C. Trumpas, 1976 m. Gruodžio 16 d., Pasitikėjimą Elžbieto J. Trumpo nauda
• Fredas C. Trumpas, 1976 m. Gruodžio 16 d., Pasitiki Marianos T.Barrio nauda
• Fredas C. Trump 1976 m. Gruodžio 16 d. Pasitikėjimas Fredo C. Trumpo III nauda
• Fredas Trumpas, 1976 m. Gruodžio 16 d., Patikėjo Mary Trumpo naudai

Kartais data techniškai nėra šeimos pasitikėjimo pavadinimo dalis, bet naudojama kaip organizacinė priemonė. Pavyzdžiui, didžiulė "Rockefeller" šeimų sėkmė yra daugiausia sutvarkyta apie du pagrindinius patikos fondus, žinomus kaip "1934 m. Pasitikėjimai", kurie buvo tie vaikai sukurtas naftos magnatas ir "jo 1952 m." Patikėtiniai, kurių jo sūnus John D. Rockefeller, Jr., sukurtas jo anūkams (ketvirtosios kartos Rockefellers).

Nors daugeliu atvejų Rokfelerio likimas dabar yra laikomas šimtuose patikimų, beveik visas turtas yra iš šių dviejų rinkinių.

Grįžęs prie realaus pasaulio pavyzdžio Fredo Trumpo, nekilnojamojo turto magnatas taip pat sukūrė keletą kitų šeimų patikėtųjų su skirtingomis vardų nustatymo taisyklėmis, įskaitant keletą dovanų išlaikiusių anuiteto patikimųjų. (GRAT yra nekilnojamojo turto planavimo technika, naudojama neatšaukiamo pasitikėjimo, skirto sumažinti mokesčių prievoles, kai perduodama didelė pinigų suma tarp kelių kartų šeimos, konkrečiai, dotacijos gavėjas gauna anuitetą nustatytą laiką, o paties turto vertė yra atskiriami nuo pagrindinio turto, leidžianti jiems džiaugtis, kad išvengtų nekilnojamojo turto mokesčio ribų. Tai šiek tiek sudėtingesnis, ir tai yra toli už šio straipsnio taikymo sritį apie šeimos patikėjimo vardų pavadinimą, todėl mes praleisime išsamią informaciją dabar.):

• Fred C. Trump, GRAT Trust Elizabeth Trump Grau naudai
• Maryanne Trump GRAT Trust Elizabeth Trump Grau naudai

Be to, jo mirties metu jo valia buvo sukurta keletas šeimų patikėtųjų ( testamentų patikėjimų ), kur buvo laikomasi šios bendrojo pavadinimo konvencijos:

• Fred C. Trump'o pasitikėjimas pagal norą gauti Elizabeth Trump Grau naudą
• Fredo C. Trumpo patikėjimas pagal norą dėl Fred C. Trump anūkų naudos
• Marianos Trumpo tikėjimas pagal norą dėl Fred C. Trump anūkų naudos

Vis dėlto kiti investuotojai nuosekliai renkasi savo šeimos pasitikėjimą. Pavyzdžiui, neįprasta matyti:

• John Smith šeimos pasitikėjimas I
• "John Smith Family Trust II"
• "John Smith Family Trust III"

Kai kurie šeimos nariai vardo gavėjui kartu su tikslu

Kitas paprastas pasirinkimas pavadinant šeimos pasitikėjimą yra įvardyti patikos fondą po gavėjo ir nurodyti pinigų paskirtis. Įsivaizduokite, kad tavo vardas buvo Franklinas Gardeneras. Turite keturis vaikus: Jokūbas, Jonas, Sara ir Šarlotė. Jūs atidedate 50% savo turto, nurodydama, kad 4% vertės bus paskirstytos kiekvienam Kalėdų mėnesiui ir kad pinigai turi būti investuoti į dividendų atsargas , o visas pasitikėjimo korpusas turi būti platinamas iki 65 metų. Galite įvardinti šiuos šeimų patikėtinius:

• "James Gardener" dividendų pasitikėjimas
• "John Gardener" dividendų pasitikėjimas
• "Sarah Gardener" dividendų pasitikėjimas
• "Charlotte Gardener" dividendų pasitikėjimas

Tuomet užsisakykite dar 40% savo anūkams, kaip klasei, kurią norėtumėte padėti kolegijoje. Jūs vadinate šį šeimos pasitikėjimą:

• Franklino sodininkų švietimo pasitikėjimas

Galiausiai, palikdami likusią 10% savo turtą, palikite labdarai. Jūs pastatote jį kaip labdaringą likusį pasitikėjimą, kuris skirtas laukinės gamtos išsaugojimui ir vadiname:

• "Smoky Mountain Wildlife Charitable Trust"

Apsvarstykite pavadinimą savo šeimos pasitikėjimą Kažkas anonimišku skambučiu ar bendriniu, todėl jums patinka pridėti privatumo

Viena iš problemų, susijusių su minėtu metodu, yra didelis privatumo trūkumas, kurį jis sukuria. Įsivaizduokite, kad per kelerius metus sukūrėte gražų lizdą, tapdamas slaptu milijonu. Jūs nenorite, kad kas nors kitas sužinotų, kiek pinigų turite arba ką turite. Kai jūs mirštate, palikite savo anūkams daugybę kapitalo, kuris naudojamas 2 000 000 dolerių daugiabučiui namui įsigyti - nuomos mokesčiai bus paskirstomi kas ketvirtį už malonumą; pirkti naujus automobilius, mokėti už mokyklą, padengti jų sąskaitas arba atostogauti. Pasakykite savo pasitikėjimą savimi - tarkime, kad turite unikalų pavadinimą, pavyzdžiui Beatrix Adlersflügel, vadinamą "Beatrix Adlersflügel Family Trust".

Sveikiname, jūs tiesiog atidarėte šeimos paveldėjimą pasaulio akimis. Kiekvienas žmogus gali eiti į šalies įrašymo aparatą ir sužinoti savininko vardą ir pavardę apie buto pastato pavadinimą, taip pat įvertintą vertę. Naudodamos šią informaciją, jie gali pradėti kasti, norėdami sužinoti, ar jie gali rasti bet kokių kitų ūkių. Net jei jūs naudotumėte tarpininką - tarkime, kad pasitikėjimas įkūrė ribotos atsakomybės bendrovę - nebent jūs naudojatės teisine įgaliojimu per savo advokatų kontorą arba įmonės tarnybą, pasitikėjimas gali būti nurodytas kaip dokumentų tvarkymo organizatorius, kuris yra prieinamas kaip valstybės sekretoriaus viešo įrašo klausimas.

Jei turtas būtų pakankamai didelis, kad būtų galima pagrįsti bėdą ir kainą, "Beatrix" būtų buvusi protingesnė, vadindama savo šeimos pasitikėjimą "Crescent Ridge Capital Trust", tada įsteigdama " Nevada LLC" pavadinimą "20938 Main Street Property, LLC" dokumentai, pasirašyti advokato filialo Nevada, neturintys jokio viešo jos šeimos vardo įrašo į bet kurį dokumentą, ir paskirstymas į atskirą banko sąskaitą, kuria nėra kito tikslo, kaip rinkti gaunamas lėšas. Teisingai padaryta, beveik niekas negali atrasti daugiabučio namo savininko, jau nekalbant apie pagrįstą atskaitymą, kas buvo gavėjai. Darant prielaidą, kad jūsų įpėdiniai, be abejo, nėra kvailiai ir kiekvienam apie jų gaunamą viltį paleiskite savo burną. Tokiu būdu, jei jie visada gaila, kad atsidurtų rimta autoavarija arba kažkas, dėl kurio kreditorius stengiasi eiti po jų, jie gali būti linkę pasitraukti ar atsigręžti mažiau nežinodami apie septynių metų egzistavimą, ilgalaikis turtas.

Žinoma, nė viena tai nereikalinga, jei paliksite savo šeimą 500 000 dolerių iš mėlynosios lustinės atsargos , indekso fondų , įmonių obligacijų ir MLP , kurias valdys "Vanguard" pasitikėjimo padalinys, už kurį mokama nuo 1% iki 3% (minimalus mokestis šio rašymo metu yra 4500 JAV dolerių už paties investicijų valdymą + peržiūros mokesčius "Vanguard" fonduose (pvz., investicinių fondų sąnaudų santykis ) + 2,500 USD už vieną pasą registracijos mokestį už tarnybą vieninteliu arba bendrai patikėtiniu , pridėjus visus paslaugų mokesčius). Tai gali atrodyti daug, bet nuo 7 000 iki 15 000 JAV dolerių per metus, nes manoma, kad visos patikimos paslaugos, teikiamos tokio dydžio portfeliui, yra daugiau nei pagrįstos, ypač atsižvelgiant į tai, kad įmonė turi paisyti patikimumo rizikos.

Nepaisant to, tai nesunku pasirinkti sunkiai suprantamą šeimos pasitikėjimo pavadinimą. Atidarykite žodyną ir nuskaitykite atsitiktinius puslapius. Mesti šautuvus žemėlapyje. Ieškokite istorinių mūšių arba naudokite žodžių generatorių ar pavadinimų pavadinimų generatorius internete, kad jis sukurtų jums terminus. Jūs netgi galite sukurti akronimus, jei norite. Tiesiog sunkiai atsekti, kad stebintys akys negali suprasti, kas yra jūsų šeimos balanse .