Svarbūs aspektai, dėl kurių jūsų pasitikėjimas gali atsirasti ar sugadinti
Paprastai, kai bandote pasirinkti patikėtinį, turite apsvarstyti tris dalykus.
Ar asmuo yra pajėgus, kvalifikuotas ir nori tarnauti patikėtiniu?
Nuostabu, kaip dažnai kažkas įsteigia patikos fondą ir tada pavardei artimą draugą patikėtinio vaidmeniui , niekada nesibaigdamas paklausti, ar draugas turi reikalingą patirtį, ir nori prisiimti atsakomybę ir galimą teisinę atsakomybę turto priežiūrą. Tiesiog todėl, kad jums patinka ir (arba) pasitiki kažkuo, nereiškia, kad jie turėtų būti jūsų patikėtiniu, o vien todėl, kad kažkas yra puikus versle, nereiškia, kad jie nori būti jūsų patikėtiniu. Jei jūsų pasitikėjimą sudaro daug investicijų į nekilnojamąjį turtą, apsvarstykite asmenį, kuris turi patirties investuojant į nekilnojamąjį turtą . Jei planuojate prisidėti prie mažumos akcijų vietos banke, apsvarstykite galimybę paskirti patyrusį bankininką.
Geriausia taisyklė: laikykitės sąžiningumo, įvertindami potencialius patikėtinio įgūdžius, ir susimąstykite apie jų jausmus, iš anksto klausdami, ar jie būtų suinteresuoti užduotimi.
Ar pavadinsime šį konkretų asmenį kaip patikėtinį sužalojęs šeimos ryšius arba sukelia problemas, kylančias ties linija?
Įsivaizduokite, kad turite keturis sūnus. Seniausia yra sėkminga, protinga ir finansiškai nepriklausoma. Sėkmingai sekėsi ir tikisi išeiti iš turto, kurio vertė yra 1 000 000 dolerių. Jūs norite, kad visi pinigai būtų dedami į jūsų vaikų fondą, kuris moka 4% dividendų per metus.
Tai duotų kiekvienam iš jūsų keturių sūnų pagrindinį 250 000 dolerių, generuojant kasmet 10 000 JAV dolerių grynaisiais pinigais. Pavadinsite savo vyresniojo sūnaus patikėtinį ir suteiksite jam diskrecinę galią dėl pasitikėjimo paskirstymo, tik nurodysite išmokų lygį, kuris, jūsų nuomone, yra tinkamas, tačiau nereikalauja jo. Jei vienas iš trijų jaunesnių brolių tampa finansiškai neatsakingas arba susiduria su narkotikų problema, jie bus reikalauti pinigų iš vyresniojo brolio. Santykiai bus sunkesni, tikriausiai neapykantos prasme. Netgi tie, kurie nėra varginami dėl prastų pasirinkimų, gali išaugti, kad pasipriešintų. Kaip vyresni vyrai, jie turės prašyti pinigų, skirtų jų naudai, suteikiant jam galią per savo gyvenimą. Ši tvarka sutvirtina šeimyninių ginčų sėklą. Daugeliu atvejų dėl žmogaus prigimties jis negali pasibaigti.
Ar patikėtinis teikia tęstinumą ir apsaugą nuo piktnaudžiavimo?
Kas atsitiks, jei paskirsite pasitikėjimo fondą patikėtiniu ir mirs ar jis mirs? Būtent dėl šios priežasties daugelis asmenų ir šeimų pasirenka institucinį patikėtinį, pavyzdžiui, pagrindinį banko pasitikėjimo skyrių . Tokiu būdu yra ne tik priežiūra ir paslaugos, kurias gali teikti finansų įstaiga, bet ir tam tikras santykinis ramybė.
Jei banko paskirtas atstovas miršta arba yra neveiksnus, bankas gali greitai įvesti kitą atstovą. Negali būti jokių ilgų teismo posėdžių ar galimų įvykių. Kaip papildoma priemoka, institucinio patikėtinio naudojimas gali padėti apsaugoti jūsų turtą nuo piktnaudžiavimo . Pagal scenarijų galite suprasti priežastis:
Įsivaizduokite, kad naudojate draugą patikėtiniu, jis plėtoja lošimų problemą , pavogdamas pasitikėjimo turtus. Žinoma, jis ketina eiti į kalėjimą, bet tai nieko gero jūsų naudos gavėjams . Pinigai dar praeina. Tačiau jei jūs paskyrėte tokią instituciją kaip "Northern Trust", garsus Čikagoje įsikūręs bankas, kuriame klientas yra maždaug 1 iš 4 Amerikos milijardierių, bankas turi vidaus audito procedūras ir apsaugos priemones, kurios užkirstų kelią tokiai vagystei.
Be to, jei taip atsitiktų, turėtumėte pareikšti ieškinį bankui (ir banko giliai kišenėms), kuris tikisi susigrąžinti.
Vienas iš būdų gauti geriausią abiejų pasaulių yra paskirti savo draugą ir banką kaip bendrai patikėtinius, kurie kartu turi dirbti svarbiausiuose sprendimuose. Tokiu būdu jūs pažįstate asmenį, kuris žiūri į savo ketinimus, bet jūs turite saugumą ir atidžiai stebėdami didelę finansų įstaigą, kad išlaikytumėte jį sąžiningai (ir atvirkščiai). Tai yra mano pageidaujamas sprendimas tokiomis aplinkybėmis.