Jei dirbate su finansiniu patarėju , jis turės sugebėti trumpai paaiškinti jūsų mokesčių informaciją, bet vis tiek esate atsakingas už teisingą dokumentų tvarkymą ir mokymą už mokėtinus mokesčius.
Jei naudojate internetinę maklerio svetainę, turite išsaugoti visus kvitus pirkiniams ir atsargų pardavimui. Atminkite, kad visada geriau pasiruošti ateinančiu mokesčių sezonu .
Žemiau, ko jums reikia žinoti apie tai, kaip pardavimo atsargos gali turėti įtakos jūsų mokesčių sąskaitai.
Kapitalo prieaugio mokestis
Kai parduodate savo atsargas, apmokestinamas jūsų gautas pelnas. Taigi, jūs išskaičiuojate tai, ką jūs iš pradžių nusipirkote iš atsargų, kiek jūs pardavėte. Tai yra jūsų kapitalo prieaugis . (Verta atkreipti dėmesį: kapitalo prieaugis ne tik taikomas atsargoms. Jūs taip pat galite uždirbti kapitalo pelną iš nekilnojamojo turto, meno, beisbolo korteles ir tt)
Jei uždirbsite teigiamą kapitalo prieaugį, tu būsi atsakingas už mokestį už tą numerį. Štai kaip apskaičiuojamas šis mokestis: jei jūs turėjote akcijas mažiau nei prieš metus, prieš parduodate, tai laikoma trumpalaikiu kapitalo prieaugiu, ir jūs apmokestinsite jį taip pat, kaip ir pajamos . Taigi, šio mokesčio tarifas priklauso nuo jūsų pajamų dydžio ir atitinkamos mokesčių normos.
Jei turite akcijų daugiau nei metus, tai laikoma ilgalaikiu kapitalo prieaugiu, o jums taikomas mokestis yra mažesnis, priklausomai nuo jūsų pajamų dydžio. Tie 10% ir 15% moka 0%; 25% -35% moka 15%; o 39,6% mokesčio kategorijoje apmokestinami kapitalo prieaugio mokesčiai 20%. 10% ir 15% mokesčių nuolaidų turintys asmenys moka ilgalaikio kapitalo prieaugio mokesčio 0% sumą; 25% -35% mokesčių nuolaidos moka 15%; o 39,6% didžiausių mokesčių grupėje - 20%.
Taip pat turėkite omenyje, kad net jei jūs nepardavote jokių atsargų šiais metais, jei uždirbsite bet kokius palūkanas ar dividendus iš savo akcijų, obligacijų, investicinių fondų ar indeksų fondų , būsite atsakingi už mokesčių mokėjimą iš tų pajamų.
Pranešimas apie kapitalo praradimą
Jei skaičius yra neigiamas, tada jūs pranešate apie kapitalo nuostolius. Galite reikalauti kapitalo nuostolių iš savo mokesčių, kad kompensuotumėte savo apmokestinamąsias pajamas už tuos metus. Jūs taip pat galite naudoti kapitalo nuostolius, kad padėtumėte kompensuoti trumpalaikį kapitalo prieaugį, tenkantį tiems metams, o tada ilgalaikį kapitalo prieaugį . Jūs netgi galite juos perkelti į kitus metus. Tačiau būtinai pasikonsultuokite su buhaltere, kaip geriausiai reikalauti kapitalo nuostolių, nes tai gali būti labai painus procesas.
Kartais protinga sąmoningai imtis kapitalo nuostolių dėl investicijų, kad būtų galima kompensuoti didelį kapitalo pelną tais pačiais metais.
Laukiantis metams pardavinėti akcijas sumažina jūsų mokesčių atsakomybę
Jei bandysite mažinti mokesčių sumą, kurią mokate už savo investicijas, geriausia palaukti metus prieš parduodant atsargas, nes ilgalaikis kapitalo prieaugis yra apmokestinamas mažesne norma. Tai gali sumažinti mokesčius, tuo pačiu leidžiant jums gauti pelną iš jūsų atsargų.
Kai parduodate savo atsargas, svarbu atidėti papildomus pinigus, reikalingus jūsų mokesčių sąskaitai padengti .
Jūs galite tiesiog atidėti sumą, nustatytą pagal jūsų mokesčių tarifą. Jei jis buvo trumpesnis nei vieneri metai, turėsite atidėti procentą, kurį apmokestinsite pagal jūsų mokesčių kategoriją. Svarbu nepamiršti, kad jūsų mokesčio dydis gali padidėti, atsižvelgiant į jūsų akcijų rinkos pajamas, todėl atminkite.
Laikykis atsargų atsargų apskaitos įrašų
Visada svarbu tvarkyti savo atsargų pirkimo apskaitą, kad galėtumėte teisingai reikalauti jų už savo mokesčius. Išlaikykite originalo pirkimo kopiją, taip pat kiekvienos iš jūsų atsargų pardavimo kainą. Jūsų buhalteris gali padėti jums nustatyti, kaip kuo geriausiai pateikti nuostolius ir pelną .
Ieškoti profesionalios pagalbos
Jei esate susirūpinę dėl savo mokesčių situacijos ir kiek turėsite mokėti ateinantį balandžio mėnesį, galbūt norėsite apsvarstyti galimybę samdyti buhalterį.
Buhalteris gali ne tik padėti jums nustatyti geriausią būdą sumažinti mokesčių sąskaitą, bet taip pat gali padėti išsiaiškinti, kokia yra jūsų tikėtini mokesčio sąskaita , taigi galite geriau planuoti finansiškai.
Atnaujinta Rachel Morgan Cautero .