Būtinai pasiruoškite, kai pateikiate savo mokesčius , nes gali prireikti mokėti mokesčius už jūsų investicijas. Žemiau pateikiama informacija apie tai, ką turėtumėte tikėtis iš šio mokesčių sezono, jei turite investicijų.
Jei perkate ar parduodate savo investicijas
Daugelis iš mūsų žino, kad jei dalį savo investicijų parduosite pelnu, turėsite sumokėti mokesčius už tą sumą. Tai vadinama kapitalo prieaugiu . Kapitalo prieaugis apmokestinamas skirtingais tarifais, priklausomai nuo to, ar jis laikomas trumpalaikiu ar ilgalaikiu.
Trumpalaikės investicijos yra tos, kurioms esate laikomos mažiau nei vienerius metus ir apmokestinamos taikant įprastą mokesčių normą iki 35%. Kita vertus, ilgalaikes investicijas turite laikyti ilgiau nei vienerius metus ir apmokestinti 15% tarifu.
Jei jūs prarandate pinigus į savo investicijas, tai vadinama kapitalo praradimu . Tai taip pat įtakoja jūsų mokesčius. Tiksliau, jūs galite atskaičiuoti prarastą sumą iš investicijų iš savo kapitalo prieaugio, kad galėtumėte sumokėti mažiau pajamų mokesčio laiko.
Mokesčių mokėjimas iš jūsų dividendų ir palūkanų
Net jei jūs neparduosite savo investicijų, tikriausiai vis tiek turėsite mokėti keletą mokesčių. Pvz., Jei turite akcijų, investicinių fondų ar indeksų fondo, jūs galite gauti periodines išmokas iš tos bendrovės, taip pat vadinamą dividendais , už kuriuos turėsite mokėti mokesčius.
Be to, jei turite obligacijas ir uždirbsite jiems palūkanas, turėsite mokėti ir mokesčius. Tai skiriasi priklausomai nuo jūsų priklausančios obligacijos rūšies. Jei turite investicinių fondų , jūs būsite atsakingi už mokesčių mokėjimą už visus uždirbtus dividendus. Taip pat turėsite sumokėti mokesčius, jei parduosite visas investicinių fondų akcijas.
Tačiau jūs neturite mokėti mokesčių už bet kokius sandorius, kuriuos atlieka investicinių fondų valdytojai.
Planuojate mokėti
Galite koreguoti savo pajamas, kai gaunate dividendus, kapitalo prieaugį ir palūkanas iš savo investicijų portfelio. Tai turėtų padėti sumažinti mokesčių mokestį.
Kitas variantas - atidėti tuos pinigus, kuriuos turėsite sumokėti iš dividendų, palūkanų ir kapitalo prieaugio mokesčių, kai juos užsidirbate.
Pvz., Jei jūsų dabartinė mokesčių norma yra maždaug 25%, galite priskirti ketvirtį visų kapitalo prieaugio, kurį gavote trumpalaikiuose akcijų paketuose, kad padengtumėte savo mokesčius kitais metais.
Taip pat galite kreiptis į savo buhalterę apie geriausią būdą pasirengti mokesčių sezonui, jei turite investicinį portfelį , todėl galite būti pasirengęs mokėti savo mokesčių sąskaitą ir vis dar laikytis mėnesio biudžeto .
Greiti patarimai, kaip pateikti mokesčius
Kai atėjo laikas pateikti savo mokesčius , turėtumėte gauti 1099-DIV formą iš kiekvienos bendrovės ar fondo, kuris atsiuntė jums dividendus. Jūs taip pat gausite 1099-B formą iš savo investicinės maklerio, kuri parodo savo kapitalo prieaugį tais metais.
Jei pateikiate sąskaitų administratoriui, įsitikinkite, kad esate organizuotas ir pateikite jam visas tas mokestinių metų gautas formas, kurių jūs vis dar laukiate.
Tai padeda gauti visų formų kontrolinį sąrašą, kad gautumėte viską, ko reikia, kad įvykdytumėte mokesčius.
Klauskite apskaitos ar finansinio patarėjo
Kiekviena situacija gali skirtis priklausomai nuo jūsų investicijų skaičiaus, jūsų dabartinių pajamų ir kitų veiksnių, susijusių su jūsų finansais. Svarbu konsultuotis su savo buhalteriumi ir finansų patarėjais, kiek jums reikia sutaupyti, kad padengtumėte mokesčius kiekvienais metais.
Jei tik pradedate investuoti , tai, ko jums uždirbti, gali nepakakti, kad galėtumėte turėti didelės įtakos sumai, kurią turite sumokėti kiekvienais metais. Tačiau, kadangi jūsų investicijos augs, taip bus ir jūsų mokesčiai, ir jūs turite būti pasiruošę tvarkyti pakeitimus.
Daugeliu atvejų pokyčiai bus palaipsniui, ir jūs turėtumėte sugebėti prisitaikyti, nes didėja mokesčių našta. Kai pasiekiate tašką, kuriame kiekvienais metais uždiriate nemažą investicijų sumą, geriausia pasamdyti buhalterį, kad padėtumėte parengti veiksmingą mokesčių strategiją.
Išbandykite šias mokesčių lengvatines investicines priemones
Dabar, kai mes apmokestinome investicijų mokesčius, tokius kaip indeksų fondai, investiciniai fondai ir atsargos, gali būti laikas pasinaudoti neapmokestinama investicine sąskaita. Pavyzdžiai:
Atnaujinta Rachel Morgan Cautero.