Investuotojų kapitalo prieaugio valdymo vadovas
Bet jūs turite žinoti, kaip veikia kapitalo prieaugio mokesčiai, ir jūs turite turėti galimybę kiekvienais metais apskaičiuoti savo apmokestinamąsias pajamas.
Kapitalo prieaugio valdymas - tai metų ieškojimas, kai tikslinga sąmoningai "derliaus" pelną ar nuostolius, priklausomai nuo jūsų planuojamos tų metų mokesčių kategorijos. Derliaus nuėmimas reiškia beveik tai, ko tai atrodo, - jūs kaupiate savo pelną ir (arba) nuostolius, kad juos naudotumėte tuo metu, kai tai labiausiai naudinga jums tai padaryti.
Trumpalaikis ir ilgalaikis kapitalo prieaugis
Kapitalo prieaugis yra trumpalaikis arba ilgalaikis. Ilgalaikis pelnas atsiranda, jei jūs parduodate investicijas už daugiau nei už tai sumokėjote po to, kai turėjote investavimą bent vienerius metus. Ilgalaikis kapitalo prieaugis ir kvalifikuojami dividendai apmokestinami mažesniu mokesčio tarifu nei kitų rūšių pajamos, tokios kaip uždirbtos pajamos ar palūkanų pajamos. Tiems, kurie turi 15 procentų arba mažesnę mokesčių kategoriją, ilgalaikio pelno mokesčio tarifas yra lygus nuliui nuo 2017 m.
Trumpalaikis pelnas yra pelnas, gautas parduodant turtą, kurį jūs turėjote mažiau nei metus; jie yra apmokestinami kaip įprastos pajamos, kurios paprastai yra daug didesnės mokesčių normos.
Kaip gali padėti kapitalo nuostoliai
Kapitalo nuostoliai atsiranda, kai jūs parduodate investicijas mažiau nei jūsų investicijos į jį. Kapitalo nuostoliai pirmiausia naudojami norint kompensuoti bet kokį trumpalaikį pelną iš jūsų mokesčių deklaracijos, tada jie gali kompensuoti bet kokį ilgalaikį pelną, kurį galėtumėte turėti. Iki 3 000 JAV dolerių nuostolių gali būti naudojami norint kompensuoti įprastas pajamas, jei turite daugiau nuostolių nei pelnas, o visi likę nuostoliai gali būti perkelti į ateitį neribotą laiką, kad būtų galima naudoti ateinančiais metais.
Taisyklių naudojimas jūsų pranašumui
Tais metais, kai turėsite 15 procentų arba mažesnę mokesčių kategoriją, ir jei neturite kapitalo nuostolių, kad galėtumėte perkelti į priekį, norėtumėte sąmoningai realizuoti tik pakankamą ilgalaikį kapitalo prieaugį, kad užpildytumėte savo pajamas aukštyn 15 procentų mokesčių krepšelio. Tai vadinama "derliaus" kapitalo prieaugiu .
Tais metais, kai jūsų pajamos yra didelės ir jūs neturite kapitalo nuostolių perkelti į kitą laikotarpį, o jei jūs nesuvokiate pelno, galite sąmoningai parduoti investicijas, kurios gali būti mažos vertės, kad galėtumėte suvokti kapitalo praradimą dėl mokesčių priežasčių .
Jei turite kapitalo nuostolių, kurie yra perkeliami į ateitį, galbūt norėsite išvengti pelno ir pasinaudoti šiais kapitalo nuostoliais, kad palaipsniui kompensuotumėte įprastas pajamas - savo pajamas. Tai reiškia, kad turėsite pasirinkti mokesčių našumo investicijas į savo nepanaikinimo sąskaitas. Jūsų geriausias pasirinkimas bus mokesčių valdomų lėšų ar indeksų fondų.
Apsaugokite savo senatvės pensijas
Norint pasinaudoti šiomis taisyklėmis, turėsite žinoti esamus mokesčių tarifus ir kiekvienais metais iki metų pabaigos ketinate atlikti mokesčių prognozę , kad žinotumėte, kur esate, ir ką jums reikia padaryti. Mokesčių prognozė yra griežta pretenzijos deklaracija, pagal kurią apskaičiuojama visa, ką manote, atsiras jūsų mokesčių deklaracijoje.
Naudodamiesi investicijų metodu, kuris nuolat atkreipia dėmesį į mokesčius, galite potencialiai išlaikyti daugiau už tai, ką uždirbsite, ir taip padidinsite savo pensijų išėjus į pensiją pajamas. Vienas iš galimų būdų tai padaryti yra pertvarkyti investicijas taip, kad į pensijų sąskaitas turite daugiau palūkanų pajamų gaunančių investicijų, pvz., Obligacijų ir obligacijų fondų, ir daugiau kapitalo prieaugio investuojančių nepanaudotų sąskaitų, pvz., Atsargų ir akcijų indekso fondai.