Naujoje knygoje pateikiamas patarimas / kliento ryšys
Knygos apie finansinį planavimą daugiausia skiriasi tuo, kaip jos yra parašytos. Patarimai dažniausiai yra gana standartiniai, retai leidžiamos knygos siūlo neabejotinai baisius patarimus. Man tikrai gera finansinių patarimų knyga priklauso nuo požiūrio. Ar tai įdomus, įdomus, manantis provokuojantis? Ar man patinka rašytojo balsas ir nori iš jo daugiau ar daugiau klausytis? Nors tai yra apie finansus, ar tai taip pat gerai perskaityti?
Kalbant apie knygą " Turto valdymas neapsaugota": "Išardykite tai, ko jums reikia žinoti ir džiaugtis" pateikė Charlotte B. Beyer, atsakymai yra "taip", "taip" ir "taip". Knyga siūlo visiškai unikalų darbą dirbant su profesionaliu patarėju ar turto valdytoja. Yra daug diagramų ir diagramų, padedančių jums mąstyti, ir daugybė patarimų, kaip išvengti dažniausių klaidų.
Naujas požiūris prasideda skyrių pavadinimais, kurie apima tokius dalykus kaip "Jei nežinote, kur jūs einate, bet kokios investicijos jus atvyks", "Jei nežinote, kas" Sucker "yra konferencijų salės lentelėje "Tai gali būti jūs!", "Skaidrumas ar kaip aš išmokau mėginti įveikti interesų konfliktus".
Tada yra realūs pokalbiai ir jausmai, kuriuos autorius įtakoja knygoje, pradedant nuo 1 skyriaus "Kas priklauso mano turtai?" Ji įtraukia pokalbį prieš metus, kai kalbama apie internetinį investavimo forumą.
Pirmasis klausia, ar kas nors kada nors girdėjo apie Bernie Madoffą. Antrasis žmogus sako, kad mėgsta jį, grąžos yra fantastiškos ir jie yra laimingi. Trečiasis asmuo sako, kad, nors grąžos atrodo gerai, jos firma nesuprato sėkmės ir turėjo pasiimti. Šis trečiasis asmuo buvo pati Beyer, o pirmasis investuotojas kreipėsi į savo metus, kad padėkotų jai už įspėjimą.
Tai puiki istorija, kuri iliustruoja tašką, jei jis skamba pernelyg gerai, kad būtų tiesa, tikriausiai yra.
Knygoje yra knygų ir pratimų, kuriuos skaitytojai turėtų užpildyti ir pateikti finansiniam patarėjui. (" Infographics " skaitytojai gaus kai kurių Beyero iliustracijų rezultatą.) Vienas pratimas apima penkis Ps: žmones, filosofiją, procesą, atlikimą ir " phees ". Jūsų darbas yra nurašyti svarbų procentą kiekvienam. Tai gali suteikti jums jausmą profesionalo, kurį norėtumėte dirbti, tipui. Jūs atskleidžiate daugiau apie save kaip patariamąjį klientą.
Beyer nurodo, ką reiškia vertinti investicijų rezultatus. Tai yra grąža, tačiau taip pat turėtumėte atsižvelgti į infliaciją, patarėjo mokesčius, investicinius fondus ar investicijų mokesčius ir pan. (Kaip ji įtraukia į knygą: grąžina minus infliaciją, atėmus mokesčius = mažiau nei norėtumėte). Ji rekomenduoja, kad jūsų patarėjas atliktų šią matematiką prieš juos prisijungdamas kaip klientą. Kokia infliacijos prognozė? Ką aš tau moku? Kaip apie pagrindines investicijas? Tiesiog atliekant šį pratimą, galėsite geriau susipažinti su savo patarėju ir kaip jis elgiasi su geromis naujienomis ir blogomis.
Bet jei to nepakanka, Beyer teikia ir apklausia rezultatų lapą, naudojamą interviu metu.
Ji išsamiai paaiškina, kokių interesų konfliktų gali susidurti investuotojai ir ką jie reiškia.
(Viena jautiena, kurią aš asmeniškai turėjau knygoje, buvo skyriuje apie skaidrumą. Ji perspėja apie pasitikėjimą aukščiausio rango brokerių ar finansinių patarėjų sąrašu, nes nežinote slaptų interesų konfliktų dėl reklamos dolerių ar mokėjimo žaisti. sutinkate, kad negalite patikėti trečiąja šalimi be kitų tyrimų. Vis dėlto, kaip žurnalistas, kuris dirbo su geriausiu patarėjų sąrašu , galiu pasakyti, kad nėra jokio būdingo interesų konflikto, ir mes stengėmės pateikti geriausią sąrašą skaitytojams. )
Tačiau knygoje pateikiama daug gerų patarimų, kaip tinkamai įvertinti savęs finansinį patarėją. Kaip žinoti, kada jūsų lūkesčiai yra nerealūs, kai esate nesąžiningas.
Tai reiškia, kad investuotojai niekada nesako patarėjams ir kokie patarėjai niekada nesakytų investuotojams, o jausmai yra prasmingi. Knyga gali padėti atverti ryšius tarp patarėjų ir jų klientų. Ir jei jus domina naujas patarėjas / klientas, penkių galutinių patarimų ir penkių klastingų spąstų, kuriuos turite perskaityti prieš pasirašydami, yra tas, kurį galite uždaryti ir pasiimti su savimi piniginėje. Yra net patarimų, kaip užbaigti santykius su patarėju.
Jei jūs ar draugas svarsto naujus santykius su finansiniu profesionalu, ar netgi jei norite tik sužinoti, kaip tai patinka dirbti su patarėju, turtas valdomas neapsaugotas yra patogi knyga.
Perskaityk kitą knygos apžvalgą: geras finansų patarėjas jums pasakys