Yra obligacijų indekso fondai, įmonių obligacijų fondai, JAV iždo obligacijų fondai, didelės pajamos (šiukšlių) obligacijų fondai , užsienio obligacijų fondai, besivystančių šalių obligacijų fondai, savivaldybių obligacijų fondai, trumpalaikių obligacijų fondai, tarpinių obligacijų fondai, ilgalaikiai obligacijų fondai obligacijų fondai, iždo apsaugotos nuo infliacijos (TIPS) obligacijų fondai , daugiasektoriniai obligacijų fondai, ir sąrašas tęsiasi.
Bet vietoj to, kad turėtumėte išskaityti per dešimtis ar net šimtus investicinių fondų, pasirinkimus pasirinkome į geriausių obligacijų fondų sąrašą tik keliose skirtingose kategorijose, kurios puikiai tinka daugumai investuotojų - ilgalaikių investuotojai, kurie ieško aukštos kokybės ir pigių obligacijų investicinių fondų.
Geriausios obligacijų indekso fondai
Indekso fondai gali būti protingas pasirinkimas investuotojams, norintiems padengti didelį tam tikros rinkos segmentą, tuo pačiu išlaikant mažesnes išlaidas. Čia yra trys geriausi indekso fondai, investuojantys į obligacijas:
- "Vanguard Total Bond Index" (VBMFX): šis obligacijų fondas turi tūkstančius obligacijų, kurios jungiasi prie visos JAV viešųjų obligacijų rinkos. Taigi, kai esate pasiruošęs išplėsti savo portfelį ir subalansuoti riziką pigiu diversifikuotu obligacijų indekso fondu, VBMFX yra jūsų fondas. VBMFX turi mažą išlaidų koeficientą 0,16 proc. Ir mažiausią pradinį 3,000 dolerių pirkimą.
- "Fidelity Total Bond" (FTBFX): Jei ieškote plačiai diversifikuoto indekso fondo, kuris ilguoju laikotarpiu potencialiai gali užfiksuoti didesnę grąžą nei panašūs fondai, FTBFX yra puikus pasirinkimas. Šis obligacijų fondas turi daugiau kaip 2700 obligacijų, tačiau jis yra labiau koncentruotas nei VBMFX, turintis virš 10.000 obligacijų. Rezultatas, bent jau istoriškai, yra tai, kad FTBFX ilgainiui (ty 10 ar daugiau metų) gali gauti aukštesnės grąžos, nors ir protingai, rizikuodamas šiek tiek daugiau. FTBFX turi mažą išlaidų koeficientą 0,45 proc., O minimali pradinė investicija yra 2500 dolerių.
- "Vanguard" vidutinio laikotarpio obligacijų indeksas (VBIIX): šis indeksų fondas orientuojasi į tai, ką geriausiai galima apibūdinti kaip "saldųjį" obligacijų investavimo vietą - tarpines obligacijas. Trumpalaikės obligacijos turi mažesnę santykinę rinkos riziką, tačiau ilgainiui jos taip pat mažina pajamingumą ir grąžą. Ilgalaikės obligacijos gali padidinti našumą ir našumą. Trumpalaikėje perspektyvoje jie turi daugiau rinkos rizikos nei vidutinės trukmės obligacijos. Todėl, naudojant "VBIIX", jūs gaunate puikų rizikos ir grąžos pusiausvyrą, visi su nedideliu išlaidų koeficientu - tik 0,16 proc. Minimali pradinė investicija yra 3000 dolerių.
Geriausios "Visur" obligacijų fondai
Ilgalaikiai investuotojai, kurie neprieštarauja papildomai rinkos rizikai, gali norėti apsvarstyti obligacijų savitarpio fondą, kuris gali įsigyti bet kokio tipo obligacijas įvairiose skirtingose rinkose. Šie obligacijų fondai paprastai suskirstomi į "daugiasektorinius" obligacijų fondus, nes jie turi keletą skirtingų rūšių obligacijų, įskaitant rizikingesnes didelio pelningumo obligacijas ir užsienio obligacijas.
- "Loomis Sayles Bond" (LSBRX): Obligacijų fondai, tokie kaip LSBRX, ilgainiui gali pagaminti akcijų grąžinimą, tačiau turėsite būti pasiruošę smarkiai mažėti kietose rinkose. Pavyzdžiui, 2008 m., Kai ekonomika užaugo, LSBRX sumažėjo -22 proc. Tačiau 2009 m., Kai atsigavimas prasidėjo, jis padidėjo 37 proc. Ilgalaikiai laikotarpiai rodo, kad rizika gali būti verta, ir LSBRX gali gerokai viršyti obligacijų fondų vidurkius. Sąnaudų santykis yra pagrįstas 0,89 proc., Jei manote, kad patyrusi valdymo komanda. Minimali pradinė investicija į LSBRX yra 2500 USD.
- "Pimco" pajamų fondo "D" klasė (PONDX): jei ieškote didelių pajamų ir neprieštaraudate aukštesnei santykinei rizikai, PONDX yra viena iš geriausių obligacijų fondų. Šis fondas labiausiai tinka investuotojams, kuriems yra vidutinio sunkumo ar didelės rizikos paklaida, ieškant didelių einamųjų pajamų iš jų investicijų. Nors "obligacijų karalius", Billas Grossas paliko PIMCO, bendrovė, kurią jis įkūrė, vis dar turi geriausią reputaciją aukštos kokybės obligacijų fondams investicinių fondų visatoje. PONDX turi žemesnį nei vidutinį išlaidų koeficientą 0,79 proc. Ir mažiausią pradinę investicijų sumą 1000 JAV dolerių.
Geriausi savivaldybių obligacijų fondai
Investuotojai, norintys išlaikyti minimalius mokesčius, norėtų atidžiai apsvarstyti savivaldybių obligacijų fondų naudą, kurioms netaikomi federaliniai mokesčiai ir galbūt netaikomi valstybiniai mokesčiai (jei obligacijų fondas turi obligacijas valstybėje, kurioje yra mokesčių mokėtojo pagrindinė gyvenamoji vieta). Čia mes paryškinsime savivaldybių obligacijų fondus, kurie valdo obligacijas iš visos šalies. Tai padės maksimaliai padidinti ilgalaikės grąžos potencialą ir galbūt didesnį pelną.
- "Vanguard High Derived Tax" (VWAHX): investuotojai, ieškantys pigių savivaldybių obligacijų fondo, kuris siūlo išmanųjį pelningumo ir grąžos balansą, bus panašus į tai, ką jie mato VWAHX. VWAHX ne tik siekia išlaikyti labai pelningas obligacijas, bet ir istoriškai sumušė daugiau kaip 95 proc. Didelio pajamų obligacijų fondų 3, 5, 10 ir 15 metų pelno. Sujunkite šį pelningumą ir našumą su mažomis 0,2 proc. Sąnaudomis ir pagrįsta pradine 3000 dolerio investicija, o jūs gaunate vieną iš geriausių nekompensuotų savivaldybių obligacijų fondų investicinių fondų visatoje.
- "T. Rowe" kaina be mokesčių be didelės pajamos (PRFHX): tiems investuotojams, kurie nori šiek tiek daugiau pelno be pernelyg didelės kainos rizikos, PRFHX yra tvirtas pasirinkimas. Nors fondas valdo rizikingesnes didelio pelningumo obligacijas, jis neišskiria šios baisios obligacijos zonos kaip vidutinio didelio pelningumo obligacijų fondo. Be mokesčių neapmokestinamo savivaldybių obligacijų statuso, šis fondas tampa patrauklesnis tiems, kuriems reikia apmokestinamų sąskaitų apmokestinamų fondų . PRFHX turi mažą išlaidų koeficientą 0,69 proc., O minimali pradinė investicija - 2500 dolerių.
- JAVA mokesčių lengvatos tarpinis terminas (USATX): jei norite pridėti labai vertinamą, gerai valdomą savivaldybių obligacijų fondą į savo portfelį, USATX yra išskirtinis fondas, kurį reikia apsvarstyti. Pagrindinė šio penkių žvaigždučių fondo ypatybė - tai valdymo grupė, veikianti nuo praėjusio amžiaus dešimtojo dešimtmečio ir ilgą laiką investicinių fondų srityje. Ši patirtis suteikė didesnę nei vidutiniškai naudą, lyginant su kitais neapmokestinamų investicinių fondų kategorijų fondais. Sąnaudų santykis yra gerokai žemesnis už vidutinį 0,55 proc., O minimali pradinė investicija USATX - 3000 JAV dolerių.
Keletas žodžių apie tai, kaip surasti Jums geriausius obligacijų fondus
Nors šis obligacijų fondų sąrašas išskiria kai kuriuos geriausius, kuriuos galite įsigyti fiksuotų pajamų visatoje, visada galite išeiti ir atlikti tam tikrą savo tyrimą. Arba galbūt norėsite dukart patikrinti šių lėšų kokybę ir padaryti šiek tiek papildomų namų darbų, kad būtumėte tikri, ar jie tinkami jūsų tolerancijai dėl rizikos ir ilgalaikių investicijų tikslų.
Ieškodami geriausių obligacijų fondų ilgalaikei grąžai, jūs galite visus ignoruoti pelną ir labiau sutelkti dėmesį į 5, 10 ir 15 metų pelną idėjai (o ne garantiją) apie tai, kaip fondas galėtų atlikti kitą dešimtmetį ar pan.
Ieškodami geriausių obligacijų fondų pajamų, norėtumėte pažvelgti į 30 dienų SEC derliaus kainą , kuri nurodo derliaus skaičiavimą, kuris grindžiamas 30 dienų laikotarpiu, kuris baigiasi praėjusio mėnesio paskutinę dieną. Pelno dydis atspindi dividendus ir palūkanas, uždirbtus per laikotarpį, atskaičius fondo išlaidas.
Kitas bendras investavimo į obligacijų fondus tikslas - diversifikuoti . Obligacijų kainos kyla priešinga kryptimi, kaip palūkanų normos. Taigi, kai Federalinių rezervų valdyba praneša, kad sumažins bankams taikomą palūkanų normą, paprastai obligacijų kainos išaugs. Ir Fed paprastai sumažina normos, kai ekonomika yra silpna.
Todėl obligacijų investiciniai fondai gali gerai veikti, kai ekonomika ir akcijų rinka nėra. Dėl šios priežasties daugelis investuotojų nori į savo portfelius įtraukti obligacijų fondus, kad užtikrintų didesnį pusiausvyrą ir stabilumą, kai jų investiciniai fondai gali mažėti.
Obligacijų fondai paprastai yra mažesni už rinkos riziką nei atsargos, o obligacijos gali pakilti vertę, net jei atsargos mažės, tačiau geriausias obligacijų fondų naudojimas yra jų naudojimas kartu su atsargų fondais diversifikuotam investicinių fondų portfeliui .
Likutis nesuteikia mokesčių, investicijų ar finansinių paslaugų ir patarimų. Informacija pateikiama neatsižvelgiant į investavimo tikslus, rizikos toleranciją ar bet kurio konkretaus investuotojo finansines aplinkybes ir gali būti netinkama visiems investuotojams. Ankstesni rezultatai nenurodo būsimų rezultatų. Investicijos apima riziką, įskaitant galimą pagrindinės sumos praradimą.