Mes galime palyginti investicinius fondus su trimis svarbiausiais dalykais, susijusiais su investavimu į nekilnojamąjį turtą : vietą, vietą ir vietą. Todėl trys svarbūs investavimo į kapitalo rinkas aspektai yra diversifikavimas, diversifikavimas ir diversifikavimas.
Laimei investuotojai investuoja į investicinius fondus, todėl diversifikavimo darbas yra daug lengvesnis nei investuojant į atskirus vertybinius popierius, tokius kaip akcijos ir obligacijos. Lėšos jau turi įvairias valdas, tačiau yra keletas bendrų spąstų, į kurias galite patekti be jos supratimo.
Kas yra įvairinimas?
Prieš mokydamiesi įvairinti su savitarpio fondais, gerai suprasti, kaip apibrėžti įvairinimo principus. Pasak "Dictionary.com", įvairinimas apibrėžiamas kaip:
- veiksmas ar diversifikavimo procesas; įvairios būklės.
- įvairių gaminių gamybos ar gamybos praktika ar praktika, investavimas į įvairius vertybinius popierius, prekių įvairovė ir tt, kad nesėkmė arba ekonomikos nuosmukis, turintis įtakos vienam iš jų, nebūtų pražūtingas.
Pagrindinis raktinis žodis investuotojams yra toks: "... kad nesėkmė arba ekonomikos nuosmukis, veikiantis vienam iš jų, nebus katastrofiškas". Kitaip tariant, nekelkite visų savo kiaušinių į vieną krepšelį.
Diversify!
Paprasčiausiai įvairovė paskirsto riziką skirtingų rūšių turtui, įskaitant akcijas, obligacijas ir grynuosius pinigus. Savitarpio fondai padeda tai padaryti.
Įvairių fondų pranašumai
Diversifikacija yra vienas iš daugelio privalumų investuojant į investicinius fondus ir gali padėti investuotojui dviem būdais: greita diversifikacija ir portfelio diversifikavimas keliose fondų kategorijose.
Pirma, investicinių fondų grožis yra tas, kad galite investuoti kelis tūkstančius dolerių į vieną fondą ir gauti greitą prieigą prie diversifikuoto portfelio. Priešingu atveju, norint diversifikuoti savo portfelį, gali tekti įsigyti daugybę atskirų vertybinių popierių. Tai gali pakenkti jums didesnės rizikos, nei jūs rastumėte investiciniams fondams.
Pvz., Jei turite tipišką atskirų 20-30 vertybinių popierių portfelio portfelį, šis portfelis nėra beveik toks pat diversifikuotas kaip vienas savidraudos fondas, kuris stebi "S & P 500", kuris apima daugiau nei 500 vertybinių popierių. Kitaip tariant, savitarpio pagalbos fondas leidžia investuotojui diversifikuoti įvairias atsargas paprasčiau ir ekonomiškiau.
Kartais, kalbant apie diversifikavimą, nėra pakankamai gerai, kad būtų paprasčiausiai turima daug įvairių atsargų. Pavyzdžiui, jūs galite turėti 100 investicinių fondų akcijų, o tie 100 akcijų yra finansų sektoriuje ( sektoriaus savitarpio pagalbos fondas ). Tai yra daugiau nei tikėtina, kad finansų sektorius juda aukštyn ir žemyn, taigi ir jūsų investicinio fondo vertė.
Tai atveda prie antrojo klausimo. Savitarpio pagalbos fondas taip pat leidžia diversifikuoti įvairius stilius, sektorius, šalis ir beveik bet kokį saugumo tipų kombinaciją, kurią galite įsivaizduoti.
Jūs galite įsigyti įvairiapusišką investicinį fondą arba įsigyti investicinių fondų portfelį įvairiuose sektoriuose ir sukurti savo diversifikaciją.
Įvairūs ne visada tas pats kaip įvairūs
Nors investiciniai fondai yra puiki įvairinimo priemonė, jums taip pat gali būti įstrigę įprasta klaida. Daugelis investuotojų mano, kad pinigų į skirtingus investicinius fondus skyrimas yra pakankamai diversifikuota, tačiau skirtingi ne visada tas pats, kas įvairi.
Pavyzdžiui, jūs galite investuoti į du skirtingus investicinius fondus, bet tai nėra naudinga, jei jie abu turi tą patį turtą. Jūs iš tikrųjų nėra diversifikuoti, nes jei kažkas daro įtaką vertybiniams popieriams viename fonde, tai taip pat turės įtakos ir kitam fondui.
Norint išties diversifikuoti savo portfelį, turite investuoti į investicinį fondą, kuris nepaskirstys akcijų su kitais fondais.
Apsvarstykite, kokie investuotojai turi indeksą, kurį investuojate, ir bandykite paskirstyti savo pinigus įvairiomis investicinių fondų kategorijomis .
Rizika, apdovanojimas ir įvairinimas
Apibendrinant galima pasakyti, kad savitarpio fondas leidžia diversifikuoti įvairius akcijų paketus, taip pat leidžia įvairinti įvairius sektorius, stilius ir tt Savitarpio fondai taip pat gali investuoti į kitą turtą, pvz., Obligacijas, grynuosius pinigus ar tokias prekes kaip auksas ir kiti taurieji metalai. Šis diversifikavimas leidžia investuotojams sumažinti vieno konkretaus akcijų ar sektoriaus riziką. Tai taip pat atveria jus daugiau galimų naudos, siūlant platesnį poveikį įvairiems atsargoms ir sektoriams.
Iš esmės įvairinimas leidžia investuotojui atlikti savo pirminę užduotį, kuriomis siekiama ilgainiui didinti finansinį turtą. Tuo pačiu metu sumažinsite riziką mažindami kintamumą. Kiek investicinių fondų, reikalingų diversifikavimui, daugiausia priklauso nuo jūsų investavimo tikslo.