Savitarpio fondų tipai ir kategorijos

Kaip klasifikuojami investicinių fondų tipai

Savitarnos fondų rūšys yra suskirstytos į kategorijas pagal turto klasę (akcijos, obligacijos ir grynieji pinigai), o paskui toliau klasifikuojami pagal stilių, tikslą ar strategiją. Mokymasis, kaip klasifikuojami investiciniai fondai, padeda investuotojui išmokti pasirinkti geriausias lėšas turto paskirstymo ir diversifikavimo tikslais. Pavyzdžiui, yra akcijų investiciniai fondai, obligacijų investiciniai fondai ir pinigų rinkos investiciniai fondai. Sandorių ir obligacijų fondai, kaip pagrindiniai fondų tipai, turi dešimtys subkategorijų, kurios toliau apibūdina fondo investicijų stilių.

Fondo investicinių fondų kategorijos

Išteklių fondai pirmiausia klasifikuojami pagal vidutinę rinkos kapitalizaciją (įmonės ar korporacijos dydis lygus akcijų kainai, lyginant su akcijų skaičiumi):

• Didelės apimties akcijų fondai investuoja į korporacijų, turinčių didelę rinkos kapitalizaciją , atsargas (daugiau nei 11 milijardų JAV dolerių, Morningstar teigimu). Šios įmonės yra tokios didelės, kad jūs tikriausiai girdėjote apie jas, arba jūs galite reguliariai įsigyti prekių ar paslaugų iš jų. Kai kurie "big-cap" atsargų pavadinimai yra "Wal-Mart", "Exxon", "GE", "Pfizer", "Bank of America", "Apple" ir "Microsoft". "Morningstar" taip pat turi rinkų grupių grupę, pavadintą "Giant", kuri yra investiciniai fondai, investuojantys į korporacijas, kurių rinkos kapitalizacija didesnė nei 47 milijardai dolerių.
• "Mid-cap" akcijų fondai investuoja į korporacijų vidutinės kapitalizacijos akcijas (nuo Morningsta r nuo 2,5 mlrd. Iki 11 mlrd. JAV dolerių). Daugelis korporacijų, kurias galite atpažinti, pavadinimai, pvz., "Harley Davidson" ir "Netflix", bet kiti, kurių jūs negalite žinoti, pvz., "SanDisk Corporation" arba "Life Technologies Corp."

• "Small-cap" akcijų fondai investuoja į mažos kapitalizacijos korporacijų akcijas (nuo $ 750 milijonų iki $ 2,5 milijardo, teigia "Morningstar"). Nors milijardų dolerių korporacija gali atrodyti jums didelė, ji yra palyginti nedidelė, palyginti su "Wal-Marts" ir "Exxons" pasaulyje. "Morningsta r" taip pat turi rinkų grupių grupę, vadinamą "Micro-cap", kuri atstovauja investicinius fondus, investuojančius į korporacijas, kurių vidutinė rinkos kapitalizacija yra mažesnė nei 750 milijonų JAV dolerių.

Išteklių fondai paskirstomi pagal jų tikslą, kuris visų pirma bus padalytas į "Augimo, vertės ar mišinio" tikslus:

• Augimo fondo fondai investuoja į augimo atsargas, kurios yra bendrovių, kurių tikimasi augti greičiau nei rinkos vidurkis, atsargos.
• Vertybinių popierių fondai investuoja į vertybinius popierius, kurie yra bendrovių akcijos, kurias investuotojas arba investicinių fondų valdytojai mano, kad turi parduoti už mažesnę kainą nei rinkos vertė. Vertybinių popierių fondai dažnai vadinami dividendų investiciniais fondais, nes vertybiniai popieriai paprastai moka dividendus investuotojams, o tipinis augimo fondas nemoka dividendų investuotojui, nes korporacija iš naujo išleidžia dividendus toliau didinti korporaciją.
• "Blend Stock Funds" investuoja į augimo ir vertės atsargų mišinį.

Dabar, kai sužinojote, kokie yra tarpusavio investicinių fondų paskirstymo pagrindai, jūs suprasite, ką tai reiškia, pavyzdžiui, jei matote tam tikrą investicinį fondą, kuris priskiriamas vidutinio kapitalo vertybinių popierių fondui. Tai fondas, kuris investuoja į atsargų grupę, kuri yra vidutinės kapitalizacijos korporacijos, turinčios vertybinį tikslą.

Vertybinių popierių fondai taip pat gali būti priskiriami tarptautiniams ar užsienio vertybiniams popieriams į geografinį regioną, pavyzdžiui, Europos ar Ramiojo vandenyno pakrantę, arba specialiosiose srityse, kurios paprastai vadinamos sektorių fondais , tokiais kaip "Sveikata", "Nekilnojamasis turtas", "Technologija", "Energija", "Vartotojų paskolos", "Komunalinės paslaugos" ir taip toliau.

Obligacijų savidraudos fondų kategorijos

Obligacijų fondų rūšis ir jų kategoriją galima geriau suprasti peržiūrėjus obligacijų pagrindus . Obligacijos iš esmės yra subjektų, tokių kaip JAV vyriausybė ar korporacijos, išleistos IOU, o obligacijų investicinius fondus visų pirma priskiria tie subjektai, kurie nori skolintis pinigus išleidžiant obligacijas:

• Vyriausybės obligacijų fondai investuoja į įvairias JAV iždo obligacijas.
• Savivaldybių obligacijų fondai investuoja į įvairias savivaldybių obligacijas. Obligacijų išleidėjas - savivaldybė - paprastai yra Jungtinėse Amerikos Valstijose (ty Kalifornijos savivaldybės obligacijoje).
• Įmonių obligacijų fondai investuoja į įvairias korporacijų išleistas obligacijas.

Obligacijų fondai taip pat suskirstomi į vidutinę trukmę (panašią į, bet ne visada tą patį, kaip ir terminas) obligacijų, laikomų savitarpio pagalbos fonde:

• Ilgalaikiai obligacijų fondai pirmiausia pirks obligacijas, kurių trukmė yra ilgesnė nei 10 metų.

• Tarpbankinių obligacijų fondai pirks pirktas obligacijas nuo 3,5 iki 6 metų.
• Trumpalaikiai obligacijų fondai pirmiausia pirks obligacijas, kurių trukmė yra nuo vieno iki 3,5 metų.
• Labai trumpalaikiai obligacijų fondai pirmiausia pirks obligacijas, kurių trukmė trumpesnė nei vieneri metai.

Obligacijų investiciniai fondai gali būti dar labiau išskiriami pagal tam tikrų obligacijų fondo turimų pagrindinių obligacijų kredito kokybę. Pavyzdžiui, JAV iždo obligacijos yra vienos iš didžiausių kredito kokybės (mažos rizikos obligacijų turėtojui) ir "Junk Bonds" yra vieni iš mažiausių kredito kokybės (didesnė santykinė rizika obligacijų turėtojui) ir dažnai vadinamos didelės įplaukos obligacijomis.