Mes pasirinkome geriausius obligacijų indekso fondus, kuriuos pirksime iš "Vanguard" ir "Fidelity"
Tiesą sakant, kai kurios indekso investicijų naudos obligacijų fonduose gali būti didesnės nei jų fondų pusbrolius. Pavyzdžiui, daugelis obligacijų investuotojai, norintys gauti pajamų, natūraliai norės išnaudoti kuo daugiau pajamų iš savo obligacijų fondų, o nedidelės išlaidos, susijusios su indekso fondais, neabejotinai padės šioms pastangoms.
Kitas prielaida, kurį suprantama daugeliui investuotojų, tai nėra tiksliai tiesa, yra tas, kad visus geriausius indeksų fondus galima rasti tik "Vanguard Investments". Nors "Vanguard", be abejonės, yra pigių investuotojų karalius ir daugelis geriausių obligacijų indeksų fondų yra "Vanguard" serveryje , vis dar yra keletas neįkainojamų pasirinkimų kitose fondų kompanijose, daugiausia iš "Vanguard" varžovų " Fidelity Investments" .
Taigi, atsižvelgiant į tai, mes pasidalysime geriausius obligacijų indekso fondus įvairiose kategorijose, kurios pasieks visas pagrindines obligacijų rūšis .
Geriausios indekso fondai visai obligacijų rinkai
Jei ieškote vieno gero obligacijų fondo arba norite turėti tvirtą pagrindinį turtą fiksuotų pajamų portfelyje, visi obligacijų rinkos fondai yra išmintingas pasirinkimas. Štai keletas iš geriausių:
- "Vanguard Total Bond Market" indeksas (VBMFX): didžiausias obligacijų fondas pasaulyje, VBMFX siūlo akcininkų poziciją visoje JAV obligacijų rinkos visatoje, kuri apima daugiau kaip 8 500 obligacijų. Norėdami tai padaryti, VBMFX stebi Barclay "US Aggregate Bond Index" . VBMFX sąskaita yra 0,16 proc. Mažiausia pradinė investicija ir 3000 dolerių.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Nors "Fidelity" viso obligacijų fondas turi šiek tiek didesnį išlaidų koeficientą (0,45 proc.) Nei VBMFX, papildomos sąnaudos gali būti vertos, nes FTBFX istoriškai padidino metines pelną ir pelną. Fondas tai daro, koncentruodamas savo akcijas (apie 1300, palyginti su 8 500 plius už VBMFX), į obligacijas "Barclay's Aggregate", kurie gali pagaminti didesnį pelną ir pelną. Tai daro tai šiek tiek rizikingesni nei kai kurie obligacijų indekso fondai, bet vis tiek yra aukštos kokybės pasirinkimas, kuris ilgainiui gali būti didesnis. Mažiausia pradinė investicija į FTBFX yra 2500 USD.
Geriausi ilgalaikių obligacijų indekso fondai
Ilgalaikės obligacijų fondai geriausiai veikia, kai palūkanų normos mažėja, bet jei norite pridėti ilgalaikių obligacijų fondą į savo portfelį, indekso fondai gali būti geras pasirinkimas. "Vanguard" ir "Fidelity" vėl turi keletą didžiausių šios kategorijos lėšų:
- "Vanguard" ilgalaikių obligacijų indeksas (VBLTX): jei norite plačią ilgalaikių obligacijų rinkos poziciją, nebus lengvesnio pasirinkimo nei VBLTX. Fondas stebi Bloomberg "Barclays" JAV ilgo vyriausybės / "Kredito flota" koreguotą indeksą, kuris apima daugiau kaip 2000 obligacijų, sudarytas iš maždaug 60 proc. Ilgalaikių ilgalaikių obligacijų ir 40 proc. Ilgalaikių JAV iždo obligacijų. Sąnaudų santykis yra mažas - 0,16 proc., O minimali pradinė investicija yra 3000 dolerių.
- "Fidelity" ilgalaikių iždo obligacijų indeksas (FLBIX): jei ieškote ilgalaikių JAV iždo obligacijų, FLBIX yra vienas iš geriausių indekso fondų. Fondas paprastai investuoja ne mažiau kaip 80 procentų savo turto į "Barclays Long Year" JAV iždo indeksą. Ūkiai yra labiau koncentruojami ir paprastai yra maždaug 50 obligacijų. Sąnaudų santykis yra mažas - 0,20 proc., O minimali pradinė investicija yra 2500 dolerių.
Geriausi trumpalaikių obligacijų indekso fondai
Trumpalaikės obligacijos - tai geras pasirinkimas investuotojams, ieškantiems mažos santykinės rinkos rizikos su investavimo laikotarpiais, kurie yra trumpesni nei treji metai.
Trumpalaikės obligacijos taip pat turi mažesnę palūkanų normos riziką, o tai reiškia, kad, kai palūkanų normos auga, jos gali būti protingos investavimo idėjos (paprastai obligacijų kainos kinta priešinga palūkanų normų kryptimi).
- "Vanguard" trumpalaikių obligacijų indeksas (VBISX): jei ieškote nebrangių įvairių trumpalaikių obligacijų, VBISX yra vienas iš geriausių obligacijų fondų už jūsų pinigus. Portfelį sudaro maždaug 30 procentų įmonių obligacijos ir 70 procentų JAV vyriausybės obligacijų. Šis mišinys užtikrina rizikos ir saugos pusiausvyrą, kuris gali pagerinti pelningumą, palyginti su panašiais fondais, kurie investuoja 10 proc. Turto į valstybės obligacijas. VBISX išlaidų santykis yra 0,16 proc., O minimali pradinė investicija yra 3000 dolerių.
- Fidelity Trumpalaikių iždo obligacijų indeksas (FSBIX): kaip rodo pavadinimas, FSBIX daugiausia dėmesio skiria JAV iždo obligacijoms. Portfelis koncentruoja turtą iki 80 proc. Turto. Iždo obligacijos paprastai turi mažesnį pelną nei įmonių obligacijos, tačiau rinkos rizika yra mažesnė. Todėl, jei ieškote santykinio principo saugumo per trumpą laiką, FSBIX gali būti protingas pasirinkimas. Sąnaudų santykis yra 0,19 proc., O minimali investicija - 2500 dolerių.
Geriausios indekso fondai tarptautinėms obligacijoms
Jei norite diversifikuoti savo obligacijų fondų akcijas už JAV ribų, protingas pasirinkimas yra naudoti indeksų fondą, kuris investuoja į užsienio obligacijas.
- Vanguard Total International Bond Index (VTBX): investuotojams, norintiems diversifikuoti į užsienio obligacijas su indekso fondu, iš tikrųjų yra tik vienas geras pasirinkimas, ir šis fondas iš "Vanguard" yra toks. "VTIBX" siekia stebėti indekso, apimančio įvairias obligacijų rūšis, iš užsienio vyriausybių ir agentūrų obligacijų bei įmonių obligacijų, daugiausia iš išsivysčiusių šalių, taip pat iš kai kurių mažiausiai išsivysčiusių besivystančių šalių rinkų. Sąnaudų santykis yra roko dugnas yra 0,17 proc., O minimalus pradinis pirkimas yra 3000 dolerių.
Geriausios indekso fondai alternatyviems obligacijų tipams
Yra keletas obligacijų kategorijų, tačiau keletas iš jų yra prieinami kaip indeksų fondai ir vertas investuotojų dėmesio - tai neapmokestinamos obligacijos ir iždo apsaugotos nuo vertybinių popierių saugomos vertybinių popierių (TIPS) lėšos. "Vanguard" ir "Fidelity" turi daugiau neišspręstų pasirinkimų čia:
- "Vanguard" neapmokestinamų obligacijų indeksas (VTEBX): šis obligacijų indeksų fondas suteikia plačią poziciją savivaldybių obligacijoms, kurios yra neapmokestinamos federalinių pajamų lygiu. Kai kurios savivaldybių obligacijos taip pat siūlo neapmokestinamąsias pajamas, tačiau jos turi būti iš valstybių ir savivaldybių, kuriose gyvena pirkėjas. Tačiau apriboti save tik viena valstybe taip pat sumažina didesnį pelną ir geresnę ilgalaikę grąžą. Todėl įvairus neapmokestinamas obligacijų indeksų fondas, kaip VTEBX, gali būti protingas pasirinkimas. Sąnaudų santykis yra VTEBX yra 0,25 proc., O minimalus pradinis pirkimas yra 3000 dolerių.
- Patikimos infliacijos apsaugotas obligacijų indekso fondas (FSIQX): iždo apsaugai nuo vertybinių popierių saugomi vertybiniai popieriai (TIPS) obligacijos gali veikti kaip apsidraudimas nuo infliacijos ir FSIQX yra vienas iš geriausių TIPS fondų . Sąnaudų santykis yra labai mažas - 0,19 proc., O minimalus pradinis pirkimas - 2500 dolerių.
Įspėjimas dėl obligacijų indekso fondų prieš perkant
Obligacijų indeksų fondai yra puiki diversifikavimo priemonė ir jie gali ilgą laiką įveikti aktyviai valdomus fondus . Tačiau, kadangi jie yra pasyviai valdomi, portfelio valdytojai negali jų įsigyti ir parduoti savo nuožiūra. Kai palūkanų normos didėja, tai gali būti neigiamas veiksnys, nes indeksų fondo valdytojas priverstas laikyti obligacijas, kurios gali būti mažesnės kainų, nei panašios lėšos, kurios yra aktyviai valdomos.
Kitaip tariant, jei obligacijų kainos nukrito nuo uolos, obligacijų indeksų fondo valdytojas priverstas eiti per uolą, o aktyvus vadybininkas gali išvengti blogiausio kritimo.
Tuo tarpu daugelis aktyvių obligacijų fondų valdytojų pradėjo prognozuoti palūkanų normų augimą ir atitinkamą obligacijų kainų nuosmukį jau 2010 m. Tačiau jie dažniausiai buvo neteisingi. Obligacijos neigiamos neigiamos iki 2013 m., Tačiau po 2017 m. Jos tapo labiausiai teigiamos. Obligacijų indeksų fondai nuo 2014 m. Iki 2016 m. Viršijo aktyviausius fondus.
Bottom line yra tai, kad net profesionalūs pinigų valdytojai negali tiksliai ir nuosekliai numatyti, kokios rinkos iš anksto. Štai kodėl indeksų fondai dažnai yra geriausia investicijų idėja daugeliui investuotojų.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.