Kaip ir kur nusipirkti geriausius indekso fondus
Čia mes dalijamės geriausiomis investicinių fondų bendrovėmis ir nuolaidų brokeriais, norėdami nusipirkti indeksų fondus, taip pat kelias finansų įmones, kurios pernelyg moka indeksų fondus (ir todėl turėtų vengti).
Investicinės fondo įmonės, teikiančios geriausius indekso fondus
Geriausi indekso fondai paprastai yra tie, kurie turi dvi pagrindines savybes: 1) mažas sąnaudų santykis ir 2) griežtas indekso stebėjimas. Skirtingai tariant, kadangi indekso fondai yra pasyviai valdomos investicijos, skirtos tikslinio indekso našumui atkurti, jūs tiesiog ieškote mažų išlaidų ir našumo, kurie yra beveik identiški indeksui.
Čia yra keturios geriausios įmonės, kuriose investuotojai gali gauti geriausius indekso fondus:
- "Vanguard Investments" : "Vanguard Investments" yra viena iš geriausių ir labiausiai mėgstamų investicinių fondų kompanijų, skirta minios "do-it-yourself". Įkūrėjas Jack C. "Jack" Bogle suformavo bendrovę apie savo idėją, kad pigių indeksų fondai gali suteikti geresnę grąžą ilgalaikiam investuotojui.
Bogle, dabar išėjęs į pensiją, veiksmingai ir nuosekliai parodė investuotojams, kad kvaila bandyti aktyviai valdyti metodą, kai paprastas ir pigus pasyvus valdomų indeksų fondų strategija gali suteikti geresnių rezultatų. "Vanguard" yra pirmoji investicinių fondų kompanija, siūlanti viešai parduodamą indeksų fondą, kuris šiandien yra vadinamas Vanguard 500 indeksu (VFINX). Jie taip pat turi didžiausią akcijų investicinį fondą pasaulyje, "Vanguard Total Stock Market" indeksą (VTSMX) ir didžiausią obligacijų investicinį fondą pasaulyje "Vanguard Total Bond Market Index" (VBMFX). "Vanguard" yra didžiausias ir geriausias pasaulyje indeksuojančių investicinių fondų tiekėjas, kurio didžiausias pasirinkimas yra pigių, nerizikingų indeksų fondų. Jie taip pat siūlo indeksų fondus, kurie sujungia akcijas ir obligacijas, tokias kaip Vanguard Balanced Index (VBINX) ir indekso fondus, kurie skirti konkretiems sektoriams, vadinamiems sektoriaus fondams, tokiems kaip Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) ir keletas biržoje prekiaujamų fondų , arba ETF, kurie yra panašūs į investicinius fondus. Vanguard indekso fondams reikia pradėti mažiausiai 3000 $ pradinę investiciją. Minimalios nuolatinės įmokos paprastai yra 100 arba mažesnės.
- "Fidelity Investments" : "Fidelity Investments" geriausiai žinomas kaip investicinių fondų bendrovė ir pensijų paslaugų bei produktų teikėjas, pvz., 401 k) planai ir IRA įmonėms ir asmenims. "Fidelity", įkurta 1946 m., Yra viena iš didžiausių tarptautinių finansinių paslaugų korporacijų pasaulyje. "Fidelity", kaip investicinių fondų kompanija, pakilo dėl kai kurių iš jų plačiai vykstančių aktyviai valdomų investicinių fondų, tokių kaip Fidelity Contrafund (FCNTX), valdomos William Danoff ir Fidelity Magellan (FMAGX), 1980-aisiais garsus legendinis fondo valdytojas, Peter Lynch. Nors "Fidelity" specializuojasi aktyviai valdomuose investiciniuose fonduose, jie turi keletą pigiausių, aukštos kokybės indeksų fondų rinkoje. Pavyzdžiui, Fidelity 500 indeksas (FUSEX) turi tik 0,09% išlaidų, kuris yra mažesnis nei 0,18% Vanguard 500 indeksui. Dėl mažesnių sąnaudų, laikui bėgant, "FUSEX" turėtų grąžinti VFINX grąžinant investuotoją. Apskritai, kuo mažesnės vidaus sąnaudos valdyti investicinį fondą, tuo didesnė grąža investuotojui. "Fidelity" taip pat turi keletą kitų neįvykdytų indeksų fondų, tokių kaip "Fidelity" JAV obligacijų indeksas (FBIDX), "Fidelity Mid Cap" indeksas (FSCLX), "Fidelity Small Cap Indeksas" (FSSPX), "Fidelity Total Market Index" (FSTMX) ir keletas kitų. Patikimumo indekso fondams reikia pradėti mažiausiai 2,500 USD pradinių investicijų. Minimalios nuolatinės įmokos paprastai yra 100 arba mažesnės.
- Charles Schwab : Taip pat žinomas kaip Schwabas ir pavadintas jo įkūrėjo vardu, Charlesas Schwab Corporation yra nuolaidų maklerio įmonė, siūlančia investicinius fondus ir finansines paslaugas atskiriems investuotojams. Įkurta 1971 m. Vadinamą "First Commander Corporation", "Schwab" 1975 m. Pradėjo teikti tarpininkavimo paslaugas individualiems asmenims su nuolaida. Iki to laiko investicijos į vertybinių popierių rinką buvo laikomos labiausiai turtingo asmens privilegija. Tai yra ir nuolaidų maklerio įmonė, kuri taip pat turi savo pačios linijos investicinių fondų. Jų indekso fondai yra pigiausi ir geriausiai prieinami rinkoje. Tarp jų geriausių indeksų fondų yra "Schwab S & P 500 Index" (SWPPX) ir "Schwab Total Stock Market Index" (SWTSX), kurių abu indeksai sudaro tik 0,09 proc., O akcijų indeksų fondams - 0,40 proc. Minimali pradinė 100 USD investicija taip pat yra maža pramonė.
- Šiaurės fondai : jei atlikote bet kokius mažų sąnaudų investicinių fondų tyrimus, galbūt girdėjote apie Šiaurės fondus. Daugelis jų indeksų fondų turi mažesnius išlaidų santykius nei "Vanguard Investments". Šiaurės fondus valdo "Northern Trust", kuri siūlo apie 50 investicinių fondų, iš kurių dauguma yra pigių indeksų fondai, tokie kaip "Northern Mid Cap Index" ( NOMIX ), "Northern Capacity Index" ( NSIDX ) ir "Northern Bond Index" ( NOBOX ) , kurių visos sąnaudų santykis yra 0,15% ir yra mažesnis nei lėšos tose pačiose atitinkamose kategorijose "Vanguard".
Rasti geriausius indekso fondus nuolaidų maklerio įmonėse
Daugelis internetinių tarpininkų, kurie yra prieinami kasdieniems investuotojams, dažnai vadinami nuolaidų brokeriais. Daugelis žmonių nemano apie maklerio įmones, kai pagalvoję apie investicinius fondus. Vietoj to, ir teisingai, jie galvoja apie kai kurias geriausias nekompensuojamas investicinių fondų bendroves , tokias kaip Vanguard, Fidelity ir T. Rowe Price. "Etrade" ir "TD Ameritrade" internetinių tarpininkų, kurie siūlo platų tarpusavio fondų pasirinkimą (nors ir ne savo), nuolaidos. Charlesas Schwabas taip pat yra nuolaidų brokeris, tačiau jie siūlo savo lėšas, kaip anksčiau pabrėžta šioje istorijoje.
Turėkite omenyje, kad tarpininkavimo įmonės, taip pat investicinių fondų įmonės dažnai ima mokestį už sandorius , perkant ar parduodant kitų bendrovių lėšų dalis. Šie mokesčiai paprastai yra mažesni ir vidutiniškai sudaro apie 10 USD už prekybą.
Nuolaidų brokeriai dažnai siūlo tūkstančius investicinių fondų, tačiau būtinai pradėkite paiešką, peržiūrėdami jų pasirinktus "ne sandorio mokesčio" fondus arba "NTF fondus".
Stebėkite indeksų lėšas, kurios yra per brangus
Kaip jūs dabar žinote, indekso fondai yra pasyviai valdomi, o tai reiškia, kad valdymo komanda tiesiog perka vertybinius popierius, esančius indekse, todėl nereikia atlikti jokių tyrimų, o prekyba reikalinga labai mažai. Tai savaime palaiko labai mažus indeksų fondų vidaus kaštus. Todėl nėra jokios priežasties, kodėl išlaidas investuotojams reikia padengti daugiau nei indeksų fondų vidurkis, kuris yra apie 0,40%.
Štai keletas brangiausių "S & P 500 Index" fondų:
- Nuveen akcijų indeksas (FCEIX): 1,37% išlaidų santykis
- Invesco S & P 500 Index Fund (SPICX): 1,33% išlaidų santykis
- "Deutsche S & P 500 Index Fund" (SXPCX): 1,32% išlaidų santykis
- Wells Fargo indeksas (WFINX): 1,31% išlaidų santykis
Be didelių išlaidų koeficientų, kiekviena iš šių fondų akcijų klasių apmokestina 1,00% lygio apkrovą, kuri yra mokama už įsigijimą ir parduodant akcijas, todėl dar brangesnė. Atkreipkite dėmesį, kad šiuose fonduose gali būti kitų akcijų klasių, kurios yra pigesnės nei šios; tačiau vis tiek viršija vidutinį išlaidų santykį.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.